廣東周某某等人涉嫌非法集資被通報，涉案金額達9億余元

新京報訊（記者張建林）12月25日，公安部通報金融領域“黑灰產”違法犯罪十大典型案例。其中，廣東周某某等人涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款案入選，該案件涉案金額最高，達9億余元。

2025年2月，廣東省中山市公安機關依法立案偵辦周某某等人以“4折解債”代理維權為名實施的非法集資案。經查，2023年3月以來，犯罪嫌疑人周某某等人成立多家“欣某系”關聯公司，在不具備對接任何銀行及不良資產處置公司資質的情況下，以召開線下推介宣傳會、線上推廣引流等方式，向社會不特定人群公開宣稱該公司與多家AMC（資產管理公司）機構有合作關系，以“4折解債”為幌子，面向銀行金融機構信用卡、貸款逾期負債客戶，收取負債人債務總金額40%的解債資金，承諾在一定期限內幫助其解除全部債務，向不特定債務人吸收解債資金，并成立“債審部”假冒客戶接聽催收電話進行反催收，截至案發，共吸收全國28個省份1.4萬名負債客戶解債資金9億余元。目前，公安機關已將周某某等人以涉嫌集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪移送檢察機關審查起訴。

廣東省公安廳經濟犯罪偵查總隊總隊長朱嘉偉介紹，通過廣東公安機關偵辦的周某某等人涉嫌非法集資案，他們發現這類案件存在以下特點。

首先是犯罪團伙組織化、專業化。犯罪團伙通過成立多家關聯公司偽裝身份，形成完整的組織架構和人員分工。充分利用消費者迫切想“解除債務”的心理，設計復雜的“服務”與合同陷阱，編制誘人話術，線上線下同步洗腦，專業化程度高。其次是名為“解債”，實為騙新還舊。涉案公司并無實際經營活動，公司資質和宣稱的項目為虛構，不法分子往往打著與相關資產處置公司有合作、可以“打折解債”“債務調解”等旗號行騙，其實是通過騙新還舊的龐氏騙局模式維持，以“解債”之名行詐騙之實。最后是迷惑性大，發展迅速。犯罪團伙以召開線下推介宣傳會、線上引流等方式向社會不特定人群公開宣傳，影響力大，發展迅速。

朱嘉偉表示，公安機關提醒廣大消費者，凡是遇到打著“不用還的貸款”“全額化債”“低成本維權”“不成功100%退費”等極具誘惑力旗號的推介，消費者一定要保持高度警惕，切勿輕信虛假宣傳，特別要拒絕預繳高額費用，應該通過與有關機構協商、向監管部門反饋或司法救濟等合法渠道解決。

編輯 樊一婧

校對 陳荻雁