金融加碼支持西部陸海新通道建設(shè)：與新加坡數(shù)幣跨境支付試點加速推進(jìn) 后續(xù)將支持沿線企業(yè)開展綠色外債、QFLP試點

財聯(lián)社12月25日訊（記者 高萍）近日，中國人民銀行等八部門發(fā)布的《關(guān)于金融支持加快西部陸海新通道建設(shè)的意見》（簡稱“《意見》”）提出，支持探索推進(jìn)內(nèi)地與新加坡數(shù)字人民幣跨境支付試點。《意見》還指出，探索境內(nèi)外金融市場互聯(lián)互通，支持企業(yè)依法合規(guī)赴新加坡、香港融資等。

受訪業(yè)內(nèi)人士對財聯(lián)社記者表示，新加坡作為亞洲重要金融中心和人民幣離岸市場，具備良好的監(jiān)管環(huán)境與技術(shù)基礎(chǔ)，探索推進(jìn)內(nèi)地與新加坡數(shù)字人民幣跨境支付試點有望形成可復(fù)制的跨境數(shù)字支付模式。另外，擴大人民幣跨境使用標(biāo)志著數(shù)字人民幣正從境內(nèi)零售試點向跨境產(chǎn)業(yè)場景延伸。

“《意見》通過優(yōu)化跨境結(jié)算便利體系，支持境內(nèi)金融機構(gòu)與東南亞、中亞、港澳地區(qū)深化代理清算、跨境融資合作，積極引進(jìn)境外金融機構(gòu)組織，探索加強數(shù)字金融、綠色金融等領(lǐng)域的國際合作，促進(jìn)通道沿線與境外金融市場的互聯(lián)互通，提升中西部金融制度型開放水平，形成以西部陸海新通道金融開放為牽引，帶動沿線地區(qū)金融、經(jīng)貿(mào)高質(zhì)量發(fā)展的良好格局。”中國人民銀行副行長陸磊今日在金融支持加快西部陸海新通道建設(shè)有關(guān)情況新聞發(fā)布會上表示。

探索推進(jìn)內(nèi)地與新加坡數(shù)字人民幣跨境支付試點 業(yè)內(nèi)預(yù)計有望形成可復(fù)制跨境數(shù)字支付模式

加強開放性引領(lǐng)是《意見》的亮點之一。《意見》指出，探索數(shù)字金融國際合作。支持沿線省（區(qū)、市）參與多邊央行數(shù)字貨幣橋項目，推動與泰國、香港、阿聯(lián)酋、沙特阿拉伯等跨境支付使用央行數(shù)字貨幣。支持探索推進(jìn)內(nèi)地與新加坡數(shù)字人民幣跨境支付試點。

博通分析金融行業(yè)資深分析師王蓬博在接受財聯(lián)社記者采訪時表示，“支持沿線省（區(qū)、市）參與多邊央行數(shù)字貨幣橋項目”意味著西部陸海新通道相關(guān)地區(qū)將被納入全球央行數(shù)字貨幣跨境協(xié)作的前沿試點，這不僅有助于提升區(qū)域內(nèi)跨境支付效率、降低結(jié)算成本，而且也有助于推動數(shù)字人民幣在跨境場景的具體場景中落地，為數(shù)字人民幣提供了真實、高頻的國際使用場景。

“而‘支持探索推進(jìn)內(nèi)地與新加坡數(shù)字人民幣跨境支付試點’則是在中新已有緊密經(jīng)貿(mào)和金融合作基礎(chǔ)上，進(jìn)一步深化數(shù)字金融互聯(lián)互通的具體舉措。”王蓬博稱，新加坡作為亞洲重要金融中心和人民幣離岸市場，具備良好的監(jiān)管環(huán)境與技術(shù)基礎(chǔ)，該試點有望形成可復(fù)制的跨境數(shù)字支付模式，進(jìn)一步驗證數(shù)字人民幣在B2B、B2C等跨境貿(mào)易場景中的技術(shù)穩(wěn)定性與業(yè)務(wù)可行性，為后續(xù)拓展至東盟乃至更廣區(qū)域積累經(jīng)驗。

另外，《意見》指出，擴大人民幣跨境使用。發(fā)揮數(shù)字人民幣支付即結(jié)算、低成本、可編程等優(yōu)勢，研究利用數(shù)字人民幣智能合約打造創(chuàng)新解決方案，探討拓展數(shù)字人民幣在通道支付結(jié)算、融資、退稅等場景中應(yīng)用的可行性。研究擴大數(shù)字人民幣跨境應(yīng)用地區(qū)范圍，利用雙邊和多邊跨境業(yè)務(wù)模式為通道跨境支付降本增效。

“這標(biāo)志著數(shù)字人民幣正從境內(nèi)零售試點向跨境產(chǎn)業(yè)場景延伸。此舉有助于提升西部陸海新通道貿(mào)易便利化水平，同時也對數(shù)字人民幣自身發(fā)展具有重要價值。”王蓬博對財聯(lián)社記者表示。

王蓬博認(rèn)為，通過在真實跨境貿(mào)易和物流場景中嵌入智能合約，數(shù)字人民幣可實現(xiàn)資金流與貨物流、單證流的自動觸發(fā)與閉環(huán)管理，顯著提升其在B端和G端場景的實用性與不可替代性。

“研究擴大其跨境應(yīng)用地區(qū)范圍，有助于推動數(shù)字人民幣從境內(nèi)零售試點向國際產(chǎn)業(yè)支付工具演進(jìn)，增強境外市場主體對其功能認(rèn)知與使用意愿，為構(gòu)建以人民幣為基礎(chǔ)的新型跨境支付生態(tài)奠定基礎(chǔ)。”王蓬博如是說。

探索境內(nèi)外金融市場互聯(lián)互通 后續(xù)還將支持沿線企業(yè)開展綠色外債、合格境外有限合伙人試點

《意見》提出，引進(jìn)境外金融機構(gòu)和組織。支持東盟、港澳地區(qū)符合條件的銀行通過新設(shè)法人機構(gòu)、分支機構(gòu)、專營機構(gòu)等方式在沿線省（區(qū)、市）開展金融服務(wù)等。

上海金融與發(fā)展實驗室首席專家、主任曾剛在接受財聯(lián)社記者采訪時表示，從市場開放角度，允許東盟、港澳地區(qū)銀行在西部沿線設(shè)立機構(gòu)，是中國金融業(yè)對外開放在區(qū)域?qū)用娴纳罨w現(xiàn)了“制度型開放”的政策導(dǎo)向。

從競爭效應(yīng)看，曾剛進(jìn)而稱，境外金融機構(gòu)的進(jìn)入將帶來先進(jìn)的風(fēng)險管理技術(shù)、跨境金融產(chǎn)品創(chuàng)新和國際化服務(wù)經(jīng)驗，倒逼本土金融機構(gòu)提升服務(wù)質(zhì)量。從實際功能看，東盟、港澳金融機構(gòu)在服務(wù)本國企業(yè)“走出去”和中國西部企業(yè)“引進(jìn)來”方面具有天然的網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢和文化親緣性,能有效降低跨境交易成本。這將加速西部地區(qū)融入RCEP經(jīng)濟圈，提升人民幣國際化的區(qū)域輻射力。

《意見》還指出，探索境內(nèi)外金融市場互聯(lián)互通。支持符合條件的銀行在遵守監(jiān)管規(guī)定和宏觀審慎框架下向東盟國家企業(yè)或項目發(fā)放跨境貸款。加強沿線省（區(qū)、市）與粵港澳大灣區(qū)發(fā)展銜接，支持企業(yè)依法合規(guī)赴新加坡、香港融資。深化合格境外有限合伙人（QFLP）試點。

“這一舉措是金融服務(wù)實體經(jīng)濟和對外開放的有機結(jié)合。”曾剛對財聯(lián)社記者表示，跨境貸款方面，允許銀行向東盟企業(yè)發(fā)放貸款，實質(zhì)是將人民幣信貸輸出與通道貿(mào)易結(jié)合，既支持了“走出去”企業(yè)的供應(yīng)鏈金融需求，也為人民幣國際化開辟增量場景。赴港新融資方面，明確支持企業(yè)利用國際金融中心的資本市場優(yōu)勢，拓寬融資渠道、降低融資成本，同時促進(jìn)內(nèi)地與港澳金融市場的深度聯(lián)通。

曾剛稱，深化QFLP試點，則是在股權(quán)投資領(lǐng)域引入境外長期資本，有助于西部地區(qū)承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移和科技創(chuàng)新項目。整體看，這是資本項目開放的“小步快跑”，在風(fēng)險可控前提下增強了西部地區(qū)配置全球金融資源的能力。

在跨境投融資方面，國家外匯管理局外匯研究中心主任陳之為今日在發(fā)布會上表示，持續(xù)簡化業(yè)務(wù)流程，拓寬企業(yè)融資渠道。國家外匯局從三方面促進(jìn)通道沿線企業(yè)跨境融資便利。

在引進(jìn)來方面，取消外商直接投資前期費用登記，優(yōu)化外商投資企業(yè)境內(nèi)再投資流程和資本項目外匯收入支付便利化業(yè)務(wù)，對外資參與通道建設(shè)提供更加便捷的支付環(huán)境。在走出去方面，放寬境外直接投資前期費用規(guī)模限制，支持通道優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)，拓展國際市場。

另外，陳之為稱，在有條件的地區(qū)，允許符合條件的非金融企業(yè)在銀行直接辦理外債登記，支持符合條件的高新技術(shù)、專精特新和科技型中小企業(yè)跨境融資便利化，拓寬企業(yè)融資渠道。“后續(xù)我們還將支持通道沿線企業(yè)開展綠色外債、合格境外有限合伙人試點，對通道基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級以及企業(yè)走出去提供更為優(yōu)質(zhì)外匯服務(wù)。”