今年4月12日,36歲的郵儲銀行理財(cái)經(jīng)理王某姍被發(fā)現(xiàn)在河南商丘家中自縊身亡。
隨后,其服務(wù)過的多個(gè)儲戶發(fā)現(xiàn),自己積聚的財(cái)富已從銀行卡里消失。銀行流水顯示,自2017年始,王某姍就暗中操縱儲戶的賬戶進(jìn)行轉(zhuǎn)款和購買理財(cái)產(chǎn)品。
4個(gè)月后的8月11日,已被立案調(diào)查的王某姍丈夫也在家中燒炭自殺,留下兩個(gè)年紀(jì)尚幼的女兒。
紅星新聞?dòng)浾哒{(diào)查發(fā)現(xiàn),加上民間借貸在內(nèi),不完全統(tǒng)計(jì),王某姍涉案金額達(dá)3000多萬元。其自殺前,曾花180萬元預(yù)訂豪車,其丈夫一次花20多萬元購買游戲裝備。
此次事發(fā)前,王某姍所在銀行“北京總行”發(fā)現(xiàn)其名下賬戶存在大額不正常交易,隨即派工作組前往當(dāng)?shù)卣{(diào)查。
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取款被告知“理財(cái)經(jīng)理死了”
麗麗與王某姍相識于2019年3月。那天,做豬肉生意的麗麗拎著80萬現(xiàn)金到王某姍工作的網(wǎng)點(diǎn),王某姍“熱情”接待了她。考慮到生意上可能隨時(shí)要用錢,麗麗提出三個(gè)要求:不買理財(cái),不買保險(xiǎn),不存定期。
王某姍給她辦了張“白金卡”,錢存了活期,兩人加了微信。
今年4月18日,麗麗和家人到郵儲銀行商丘市梁園區(qū)匯聚路營業(yè)所取款,工作人員把她叫到里面的辦公室,稱“王某姍死了”,讓其打印銀行流水。
銀行流水打印出來后,麗麗懵了:
78萬存款只剩下4519元零4分。
4頁57條賬戶交易明細(xì)顯示,2019年3月11日存進(jìn)去的80萬,在次月的4月16日就變成了“理財(cái)”。經(jīng)過多次反復(fù)購買贖回后,當(dāng)年6月11日上午,這80萬竟通過個(gè)人網(wǎng)銀被轉(zhuǎn)至陌生人“李某菊”的賬戶上。除此之外,麗麗的賬戶先后與李某菊、孟某、李某、張某某、薛某、孟某山等人名下的賬戶發(fā)生過資金往來。
對這些賬戶變動(dòng),麗麗稱“完全不知情”。
多名老年儲戶名下錢被轉(zhuǎn)走
上述陌生賬戶同樣出現(xiàn)在王某姍其他客戶的賬戶交易明細(xì)里。
陳某芝和丈夫在郵儲銀行的兩張卡上一共存了167萬元,卡是2021年王某姍給開的。今年4月16日,陳某芝和丈夫尚某祥在女兒的陪同下到王某姍所在銀行網(wǎng)點(diǎn)取錢。
由于沒看見王某姍,在工作人員的要求下,女兒幫著打出了兩人的銀行流水:
陳某芝的卡上只有8.8元,尚某祥的卡上剩下600多元。
交易明細(xì)顯示,陳某芝卡上的140多萬元早在2022年之前就被分批轉(zhuǎn)走。
87歲的許某國和小他兩歲的妻子在郵儲銀行分別有自己的卡,卡里的錢一筆16萬,一筆2萬,現(xiàn)在這些錢都沒有了。
王某姍自殺的消息傳開后,更多的儲戶開始到銀行“查賬”。根據(jù)紅星新聞?dòng)浾卟煌耆y(tǒng)計(jì),有12個(gè)賬戶超1000萬存款被王某姍轉(zhuǎn)走,金額最高265萬元,最低2萬元。
閨蜜和朋友借款上千萬也血本無歸
除了轉(zhuǎn)走儲戶存款,王某姍還先后從4個(gè)“朋友”處借款約1000萬元,并承諾支付高于銀行存款的利息。另有兩筆共計(jì)960萬元的款項(xiàng),王某姍要對方將錢轉(zhuǎn)至其指定賬戶由其操盤炒股、理財(cái)。
做副食批發(fā)生意的亮亮是王某姍閨蜜小萍(化名)的丈夫,其先后借給王某姍320萬元,最多的一筆是100萬元。錢全部走的是王某姍丈夫孟某的賬戶,亮亮稱,王某姍當(dāng)時(shí)承諾“100萬用一個(gè)月,給5000元利息”。
借給王某姍320萬元的亮亮稱,這錢是他和妻子多年做生意的積蓄。
王某姍的男性朋友薛某先后借給王某姍400萬元左右,王某姍自殺后,薛某曾到其家里以死相逼,要求其丈夫孟某退回借款。
王某姍丈夫孟某是當(dāng)?shù)亟值擂k的工作人員,孟某的一個(gè)“把兄弟”先后轉(zhuǎn)給王某珊160多萬元。
當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門曾回復(fù)一儲戶:
暫無法認(rèn)定銀行存在違規(guī)行為
事發(fā)后,商丘金融監(jiān)管分局今年10月10日通過“群眾答復(fù)意見書”回復(fù)一位劉姓儲戶稱:依據(jù)目前調(diào)查情況,暫無法認(rèn)定郵儲銀行存款業(yè)務(wù)制度執(zhí)行存在違規(guī)行為等情況。
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今年9月8日,儲戶陳某芝的女兒接到商丘警方的通知,因犯罪嫌疑人王某姍和其丈夫孟某先后死亡,根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定,警方?jīng)Q定撤銷案件。建議受害人聘請律師向居住地法院或銀行網(wǎng)點(diǎn)所在法院提起民事訴訟。警方透露,目前已經(jīng)查封王某姍和孟某名下房產(chǎn)、汽車、股票等相關(guān)資產(chǎn)。
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王某姍的閨蜜小萍稱,王某姍自殺前一天晚上7點(diǎn)左右,小萍打電話給王某姍,王某姍說“檢查的人”在她家,說話不方便。當(dāng)天深夜,小萍突然收到王某姍用丈夫孟某的手機(jī)發(fā)來的微信消息,要其加一個(gè)人的微信,說那人會轉(zhuǎn)150萬元給她。
4月14日,在王某姍的葬禮上,小萍才發(fā)現(xiàn)王某姍讓其加的是一個(gè)車商的微信。此前,王某姍曾告訴小萍,說她花180萬元通過當(dāng)?shù)剀嚿桃云浣憬愕拿x在天津定了一輛進(jìn)口奔馳大G。車商告訴小萍,王某姍死前突然說“不要車了”,180萬車款扣了30萬手續(xù)費(fèi),而剩下的150萬元,小萍最終沒拿到,其稱“警方扣了,說是贓款”。
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