中信銀行合肥分行成功攔截涉詐資金

本文轉(zhuǎn)自：人民網(wǎng)-安徽頻道

近日，一場(chǎng)跨網(wǎng)點(diǎn)、多部門(mén)聯(lián)動(dòng)的反詐阻擊戰(zhàn)在中信銀行合肥分行上演。該行轄內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)包河支行聯(lián)合南七支行、分行運(yùn)管管理部，憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)洞察力與高效的聯(lián)防聯(lián)控機(jī)制，成功攔截一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，抓獲犯罪嫌疑人1名，凍結(jié)涉案資金7萬(wàn)元，用專(zhuān)業(yè)與擔(dān)當(dāng)守護(hù)了群眾“錢(qián)袋子”。

當(dāng)日上午，涉詐人員孫某前往中信銀行合肥南七支行辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，柜員在核驗(yàn)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)異常，該客戶僅能提供QQ聊天記錄作為轉(zhuǎn)賬依據(jù)，且對(duì)資金用途表述含糊。基于常態(tài)化反詐培訓(xùn)積累的經(jīng)驗(yàn)，柜員立即啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)核查程序，同步聯(lián)系反詐中心核實(shí)信息。經(jīng)確認(rèn)，孫某名下其他賬戶存在涉案記錄，南七支行當(dāng)即拒絕辦理業(yè)務(wù)，并第一時(shí)間通過(guò)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)信息共享群發(fā)布預(yù)警，為后續(xù)攔截筑牢防線。

當(dāng)日下午，孫某輾轉(zhuǎn)至中信銀行合肥包河支行再次嘗試轉(zhuǎn)賬。早已收到預(yù)警信息的包河支行員工迅速進(jìn)入戒備狀態(tài)，在接待過(guò)程中進(jìn)一步核查風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。通過(guò)支付寶實(shí)名驗(yàn)證，工作人員確認(rèn)資金轉(zhuǎn)出方與孫某所述關(guān)系嚴(yán)重不符，隨即判定該筆交易涉嫌詐騙。為核實(shí)真相，支行工作人員多方聯(lián)絡(luò)，最終與實(shí)際受害人取得聯(lián)系，證實(shí)其遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，亟需緊急止付。

情況緊急，包河支行立即啟動(dòng)應(yīng)急處置預(yù)案，一方面同步上報(bào)分行運(yùn)營(yíng)管理部，精準(zhǔn)對(duì)接反詐中心及屬地派出所；另一方面，柜面人員以“業(yè)務(wù)需補(bǔ)充審批流程”為由，巧妙拖延業(yè)務(wù)辦理進(jìn)度，為警方當(dāng)場(chǎng)爭(zhēng)取時(shí)間。合肥分行運(yùn)營(yíng)管理部迅速響應(yīng)，全程在線指導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)處置，確保每一步操作都精準(zhǔn)可控。在銀行與公安部門(mén)的緊密配合下，犯罪嫌疑人孫某在網(wǎng)點(diǎn)被成功控制，7萬(wàn)元涉詐資金被依法全額止付，避免了受害人的財(cái)產(chǎn)損失。

此次成功攔截，是中信銀行合肥分行深化“警銀協(xié)作”與“跨網(wǎng)點(diǎn)聯(lián)防聯(lián)控”機(jī)制的生動(dòng)實(shí)踐。從中信銀行合肥南七支行的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與預(yù)警發(fā)布，到中信銀行合肥包河支行的精準(zhǔn)核查與應(yīng)急處置，再到中信銀行合肥分行運(yùn)營(yíng)管理部的專(zhuān)業(yè)指導(dǎo)與警銀聯(lián)動(dòng)，環(huán)環(huán)相扣的處置流程彰顯了該行扎實(shí)的反詐基礎(chǔ)與高效的協(xié)同作戰(zhàn)能力。

“守護(hù)客戶資金安全是金融機(jī)構(gòu)的核心責(zé)任。”中信銀行合肥分行表示，未來(lái)將持續(xù)強(qiáng)化全員反詐培訓(xùn)，深化跨部門(mén)、跨機(jī)構(gòu)聯(lián)動(dòng)機(jī)制，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與應(yīng)急處置能力，用更嚴(yán)密的防控、更專(zhuān)業(yè)的服務(wù)，筑牢防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的金融防線，為維護(hù)安全穩(wěn)定的金融秩序貢獻(xiàn)中信力量。（陳楊）