【刑事審判工作經(jīng)驗談】高質(zhì)量審判金融詐騙案件 助力首都經(jīng)濟金融安全穩(wěn)定

編者按

依法懲罰犯罪、保護人民，是刑事審判的重要職責。《中共中央關(guān)于加強新時代審判工作的意見》（以下簡稱《意見》）和“十五五”規(guī)劃建議都要求“全面準確貫徹寬嚴相濟刑事政策”。2025年11月13日，最高人民法院舉行第八次全國刑事審判工作會議（以下簡稱八刑會），深刻分析了新時代刑事審判工作面臨的形勢任務(wù)，明確了當前和今后一個時期刑事審判工作的指導思想、司法理念、主要任務(wù)，對做好新時代新征程刑事審判工作作出全面部署。為全面貫徹黨的二十大和二十屆歷次全會精神及中央政法工作會議精神，落實“十五五”規(guī)劃建議和《意見》，推動新時代刑事審判工作高質(zhì)量發(fā)展，最高人民法院官微開設(shè)“刑事審判工作經(jīng)驗談”專欄，選登八刑會上受表揚的刑事審判工作突出集體和個人相關(guān)文章。敬請關(guān)注。

高質(zhì)量審判金融詐騙案件 助力首都經(jīng)濟金融安全穩(wěn)定

北京市第二中級人民法院刑事審判第二庭

黨的二十屆四中全會提出，全面加強金融監(jiān)管，構(gòu)建風險防范化解體系，保障金融穩(wěn)健運行。第八次全國刑事審判工作會議對有力有效辦理涉眾型經(jīng)濟犯罪等金融犯罪案件提出明確要求。近年來，北京市第二中級人民法院刑二庭深入貫徹習近平法治思想，充分發(fā)揮金融審判職能，做實為大局服務(wù)、為人民司法，以司法之力護航首都經(jīng)濟金融安全穩(wěn)定。

堅持服務(wù)金融穩(wěn)定大局，依法嚴懲金融詐騙犯罪

北京是金融管理部門所在地，也是金融機構(gòu)、金融資源的聚集地。這里的金融詐騙犯罪呈現(xiàn)出涉案金額大、波及范圍廣、社會影響深等特點，對司法審判的專業(yè)度與公信力提出更高要求。

2023年12月，北京二中院公開宣判一起集資詐騙案件，引發(fā)廣泛關(guān)注。該案中，被告人自2006年至2016年間，在全國多個省市，未經(jīng)批準先后吸收4500余名社會不特定投資人資金共計人民幣22億余元，造成集資款損失數(shù)額特別巨大。該案最初由北京二中院轄區(qū)一家基層法院受理，北京二中院刑二庭在調(diào)研轄區(qū)刑事審判工作中發(fā)現(xiàn)，該案指控的涉案金額特別巨大，跨區(qū)域性特征明顯，在全國范圍內(nèi)產(chǎn)生惡劣社會影響。經(jīng)研判認為，由中級人民法院審理該案，更有利于統(tǒng)一涉眾型金融詐騙犯罪的證據(jù)標準、罪名認定和刑罰裁量尺度，推進案件的高質(zhì)效辦理，故決定提級管轄該案。審理期間，北京二中院在上級單位的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)下，推動將全國范圍內(nèi)的關(guān)聯(lián)案件并案處理，最終判處該案主犯無期徒刑，并處沒收個人全部財產(chǎn)，責令被告人退賠投資人損失，為穩(wěn)妥審理在全國范圍內(nèi)有重大影響的非法集資案件提供了有益參考。

充分運用提級管轄制度，對疑難復雜、社會影響重大的金融詐騙案件依法提級審理，是北京二中院嚴懲金融詐騙犯罪的一個縮影。近五年來，北京二中院刑二庭穩(wěn)妥審結(jié)各類金融詐騙及涉眾型金融犯罪案件150余件，深入開展打擊整治養(yǎng)老詐騙、非法集資犯罪等專項行動，有力遏制金融犯罪蔓延勢頭，為服務(wù)首都金融安全穩(wěn)定提供司法保障。

堅持以人民為中心，全力做好追贓挽損

追贓挽損是人民法院有效化解金融風險、回應(yīng)人民群眾訴求的必然要求。北京二中院始終將追贓挽損工作貫穿案件審理全過程，以精準舉措最大限度為受害群眾挽回經(jīng)濟損失。

北京二中院審理的一起養(yǎng)老詐騙案件中，合議庭庭前細致審查案卷材料，敏銳發(fā)現(xiàn)案外人占有涉案贓款的線索。為準確甄別、審查、認定涉案財產(chǎn)，法庭啟動向案外人追繳涉案財物程序，在庭前窮盡手段通知案外人，充分保障其訴訟權(quán)利；在庭審中設(shè)置專門的涉案財物調(diào)查環(huán)節(jié)，明確證據(jù)審查要點和舉證責任分配，引導控辯雙方充分舉證質(zhì)證，最終審理認定案外人系惡意取得涉案贓款，判決向其追繳涉案財物，并在裁判文書中對據(jù)以追繳的法理、事理和情理作出闡釋，該案文書被評為全國法院“百篇優(yōu)秀裁判文書”，為同類案件審理提供了可復制、可推廣的實踐經(jīng)驗。

近年來，北京二中院持續(xù)完善刑事案件涉案財物處置機制，在重大復雜的金融詐騙案件中探索刑庭與執(zhí)行保全協(xié)同、審判機關(guān)與偵訴機關(guān)協(xié)作、線下與線上并軌運行的財產(chǎn)續(xù)控模式，優(yōu)化審執(zhí)銜接機制，在深入總結(jié)審判執(zhí)行工作經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，承擔了最高人民法院司法研究重大課題《涉眾型刑事案件財產(chǎn)執(zhí)行問題研究》，高位推動追贓挽損工作形成長效機制。

堅持治罪與治理并重，助力金融風險防范化解

北京二中院刑二庭在對金融詐騙犯罪保持高壓態(tài)勢的同時，堅持“抓前端、治未病”，延伸審判職能，助力金融風險防范化解。提煉新型金融犯罪的裁判規(guī)則，為金融機構(gòu)、市場主體提供清晰的行為指引。近年來，北京二中院刑二庭審理了全國首例違法運用資金案，對該罪的證據(jù)標準和犯罪情節(jié)認定作出示范性判決，對保險行業(yè)資金運用的“白名單”與紅線作出明確界定；審理了北京市首例利用第三方支付平臺騙購外匯案，以此為契機優(yōu)化與外匯管理部門的溝通會商機制，共同防范化解外部沖擊風險，維護外匯市場穩(wěn)健運行。注重加強對洗錢犯罪的打擊力度，落實“一案雙查”要求，在審理金融詐騙案件中深挖上游犯罪洗錢線索，在審理的一起集資詐騙案件中，通過穿透涉案資金，精準發(fā)現(xiàn)轉(zhuǎn)移涉案犯罪所得的線索，最終推動線索成案。同時，北京二中院刑二庭積極選派多名法官赴金融機構(gòu)開展專題授課，編寫出版《民營企業(yè)刑事法律風險典型案例解析》，對金融行業(yè)規(guī)范發(fā)展提出建議；積極落實普法主體責任，召開“涉信用卡刑事案件”“養(yǎng)老詐騙案件”等新聞發(fā)布會，深入社區(qū)開展法官說法、以案釋法，提高人民群眾防范能力和風險意識。

新時代新征程，北京二中院刑二庭將深入貫徹習近平法治思想，認真落實第八次全國刑事審判工作會議精神，充分發(fā)揮刑事審判職能作用，為首都金融安全穩(wěn)定提供更加有力的司法保障。

（作者系人民法院刑事審判工作成績突出集體）

來源：人民法院報·2版

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