上海
Indra Hari Nurkianto與Hanna Karliana夫婦，原本絕非金融犯罪調查小組關注的對象。
這對夫婦申報的年收入總和從未超過 8 萬澳元，名下經營的生意要么持續虧損，要么營收微薄到無需遞交納稅申報表。他們沒有犯罪記錄，也無負債纏身。60 歲的Nurkianto是一名網約車司機，61 歲的伴侶Karliana則是退休工廠工人，這樣的身份背景，顯然不具備支撐奢靡生活的財力，自然也不會引起調查人員的注意。
配圖：Hanna Karliana與Indra Hari Nurkianto在胡志明市度假時拍攝的全家福。圖片來源：Instagram
警方表示，正是這種不起眼的 “普通人” 人設，讓這對夫婦成為悉尼特大欺詐洗錢團伙眼中的完美 “資金轉移中間人”。但隨著警方啟動對兩人兒子Ibnu Pratama涉案情況的調查，他們的偽裝徹底被戳穿。自 2024 年初起，“米德爾頓” 特別行動小組便一直對該團伙展開深入偵查。
警方指控，2023 年末，Pratama將父母引薦給團伙涉嫌主謀Bing “Michael” Li。作為報酬，Li向Nurkianto與Karliana支付 20 萬澳元，指使兩人以欺詐性住房貸款購置多處房產，幫助團伙將數百萬澳元贓款通過房產交易洗白。
Pratama名下的邦迪美容院Beauty Pavilion，被指是用欺詐贓款購置的。2024 年 12 月，警方突擊搜查其一名商業伙伴的住所，一周后，Pratama便逃離澳大利亞前往越南，目前據信藏匿于印度尼西亞境內。本月，警方已對其發出逮捕令。
今年 7 月，警方在巴蘭加魯皇冠酒店高端公寓樓內一套價值 1800 萬澳元的頂層套房中，將 38 歲的Li抓獲。此前，Li已在這套公寓內居住約一年時間。他面臨 87 項罪名指控，包括蓄意指揮犯罪集團活動、處理犯罪所得等。該團伙另一名涉嫌主謀Yizhe “Tony” He則被控 107 項罪名。
2025 年 8 月初，當警方實施抓捕將Nurkianto與Karliana緝拿歸案時，調查人員已針對這個以Li被捕時的藏身地命名的 “頂層公寓犯罪團伙” 開展了數月調查，并逐步摸清了這對夫婦名下的巨額資產底細。
“從我們的調查結果來看，這對夫婦根本無力承擔家中價值百萬澳元的財物，更不可能購置總價達 1500 萬澳元的房產，還通過負扣稅方式進行稅務抵扣。” 金融犯罪調查小組指揮官Gordon Arbinja向《悉尼先驅晨報》表示。
警方對Nurkianto提起五項 “以欺詐手段不當獲取經濟利益罪” 指控，以及一項 “參與犯罪集團并協助犯罪活動罪” 指控。Karliana則面臨兩項 “以欺詐手段不當獲取經濟利益罪” 指控，以及一項 “參與犯罪集團并協助犯罪活動罪” 指控。目前，所有涉案指控均有待法庭審理，相關罪名尚未被證實。
配圖：Nurkianto（左一）與Karliana（左三）在越南與兒子Ibnu Pratama（左二）、兒媳Thi Vu（右二）合影。目前，警方已對Pratama發出逮捕令。圖片來源：Instagram
法庭文件顯示，早在 2024 年 8 月，Nurkianto便以 415 萬澳元的價格，買下了海德公園北端附近國王街上的一套三居室市中心公寓。簽訂購房合同時，他支付了兩筆各占房款 10% 的定金，合計 83 萬澳元，并在房產交割時完成尾款支付。
同年 9 月至 10 月，Nurkianto被指為團伙收購的萊恩科夫一家寵物美容公司，申請了總計 83 萬澳元的商業貸款，用于幫助團伙洗錢。警方指控，盡管Nurkianto是這家公司的唯一董事，但他從未為公司開展任何工作，與公司也無任何合法關聯。
2024 年 12 月，Nurkianto又斥資 340 萬澳元，買下海德公園南端附近巴瑟斯特街上的一套兩居室公寓，依舊預付了 20% 的房款，即 68 萬澳元。
同月，Karliana被指以 760 萬澳元的價格，購入貝爾維尤山 Riddell 街上的一套三居室公寓，同樣預付了 20% 的房款，計 152 萬澳元。幾乎在同一時間，她向銀行申請了一筆 150 萬澳元的商業貸款，聲稱計劃將自己名下的Best Shuttles Pty Ltd公司業務拓展至昆士蘭州與塔斯馬尼亞州。
法庭文件披露，Karliana向銀行謊稱，自己經營著一家頗為成功的旅游公司，專為名人、政府官員及富豪企業家提供豪華車輛包車服務。她聲稱，公司完全依靠口碑傳播和高端客戶推薦獲取業務。為抓住眼前的商業機遇，為潛在客戶提供頂級奢華體驗，她需要 150 萬澳元的資金支持。
但警方指控，Best Shuttles Pty Ltd實則是一家空殼公司。盡管Karliana是該公司的唯一董事，但公司從未開展過任何實質性業務。自 2019 年起，這家公司便未再向稅務部門遞交過納稅申報表；2018 年，公司申報的虧損額僅為 970 澳元。警方指出，Karliana向銀行提交的貸款申請文件，以及她描繪的商業擴張計劃，均為憑空捏造的虛假內容。
2025 年 8 月初，Nurkianto與Karliana被捕當天，新南威爾士州犯罪委員會已扣押登記在兩人名下的三處房產。同日，調查人員還查扣了一輛雷克薩斯 SUV 和一輛邁凱倫 720S 跑車，這兩輛車據稱歸He所有，總價值近 70 萬澳元。截至目前，警方已扣押與該犯罪團伙相關的房產、奢侈品及豪車等資產，總價值超 5000 萬澳元。
警方指控，為獲取購置房產所需的貸款，Nurkianto與Karliana向銀行提交了偽造的財務文件，虛報年入數百萬澳元。但法庭文件顯示，澳大利亞稅務局的記錄明確標注，2024 年這對夫婦申報的年收入總和僅為 60760 澳元。
警方認為，這些住房貸款的獲批，離不開收受賄賂的銀行職員、律師及貸款經紀的協助。目前，相關人員均在接受調查，警方懷疑他們為團伙提供便利并從中收取回扣。警方還指控，Nurkianto與Karliana自始至終從未實地查看過自己名下的任何一處房產，也從未與處理住房及商業貸款的銀行職員、貸款經紀見過面。整個交易流程，據稱均由Pratama、Li及團伙其他成員一手操控。
配圖：“頂層公寓犯罪團伙” 涉嫌主謀Bing “Michael” Li。
一年半前，Pratama便已進入警方的視線。當時，“米德爾頓” 特別行動小組著手調查一樁涉案金額達 1000 萬澳元的豪車欺詐案。該案中，犯罪團伙通過Pratama前雇主McCarroll’s Automotive Group提交偽造貸款申請，虛構高價豪車交易套取資金。McCarroll’s Automotive Group未被指控任何不當行為。警方稱，負責處理相關貸款申請的公司員工，在公司察覺欺詐嫌疑后便已辭職，目前該員工已被控超 100 項罪名，案件仍在審理中。
在此后的數月里，調查人員將Pratama、犯罪團伙與Beauty Pavilion美容院三者關聯起來，指控該美容院的購置與翻新資金，均來源于McCarroll’s Automotive Group欺詐案的贓款。
去年 4 月Beauty Pavilion美容院盛大開業的視頻畫面顯示，Pratama、Vu、Nurkianto與Karliana一家人共同出席了這場奢華慶典，共享歡慶時刻。社交媒體帖子還顯示，Pratama與Vu曾現身去年澳大利亞時裝周的幕后工作現場。另有帖子拍攝了Vu出席今年時裝周的畫面 —— 彼時，Pratama已逃離澳大利亞。美容院官方賬號還發布過一組對比圖，展示Karliana接受皮膚緊致護理前后的狀態。
在《悉尼先驅晨報》披露警方正對該美容院及其經營者展開調查后，美容院 Instagram 賬號上所有疑似在海外拍攝的Pratama相關帖子均被刪除，開業派對的視頻內容也已下架。
警方指控，今年 7 月，Vu曾前往印度尼西亞與Pratama會面。數周后，她將Nurkianto與Karliana此前居住的麥考瑞公園住宅以 97 萬澳元的價格售出。這套公寓于 2023 年 2 月由Vu名下公司購入，總價 100 萬澳元，其中 30 萬澳元定金據稱來自McCarroll’s Automotive Group欺詐案的贓款。警方指控，Vu通過提交與自己名下公司Prolific Path Pty Ltd相關的偽造財務文件，成功獲取了 80 萬澳元的購房抵押貸款。Nurkianto與Karliana一直居住在這套公寓內，直至被捕前不久才搬離。
澳大利亞證券和投資委員會的登記信息顯示，Vu是Prolific Path Pty Ltd公司的注冊負責人，該公司旗下擁有Beauty Pavilion美容院與另一家名為Bondi Nails的美甲沙龍。
房產交易記錄顯示，2023 年 4 月，XOXO Capital Pty Ltd公司以 268.5 萬澳元的價格，買下邦迪樞紐紐蘭街上的一處商鋪，Vu是這家公司的唯一董事。2025 年 3 月，XOXO Capital Pty Ltd將該商鋪以 280 萬澳元的價格轉售。警方指控，Vu從這筆交易中獲利數十萬澳元，而這筆收入已被認定為犯罪所得。
2025 年 8 月，Vu被提起多項罪名指控，包括三項 “以欺詐手段不當獲取經濟利益罪”、兩項 “故意處理犯罪所得并意圖隱瞞罪”，以及八項 “使用虛假文件獲取經濟利益罪”，涉案金額涉及 320 萬澳元的涉嫌欺詐性抵押貸款與商業貸款。她已獲得警方有條件保釋，定于 10 月 13 日在伯伍德地方法院出庭受審。
該紐蘭街商鋪的轉售掛牌信息稱，得益于Beauty Pavilion美容院內部頂級的裝修配置，這處物業已完成 “華麗蛻變”。掛牌信息還強調，該物業地處邦迪樞紐核心地段，且與Beauty Pavilion美容院簽訂的租約可每年為買家帶來約 19.3 萬澳元的租金收入。
掛牌信息承諾，該美容院的租約有效期至 2029 年，且租戶擁有續租選擇權，可將租約延長至 2039 年，期間年租金漲幅為 3%。對于眼光敏銳的投資者而言，購置這處物業無疑是優化投資組合的理想選擇。
新南威爾士州犯罪指揮部金融犯罪調查小組警員，已對一個在悉尼多地流竄作案的高精密欺詐洗錢團伙的兩名涉嫌主謀提起訴訟。2024 年 1 月，該金融犯罪調查小組警員與新南威爾士州犯罪委員會聯合成立 “米德爾頓” 特別行動小組，著手調查一個針對悉尼汽車金融公司的犯罪團伙。調查初期便發現，該團伙涉嫌盜用他人身份信息，向多家金融機構提交貸款申請，虛構并不存在的豪華 “幽靈車” 交易。此前已有六人因相關罪名被起訴，案件仍在審理中；新南威爾士州犯罪委員會已凍結該團伙價值 1800 萬澳元的資產。圖片來源：新南威爾士州警方
本月，Nurkianto與Karliana成功申請變更保釋條件，如今兩人已獲準共同居住。但保釋條件明確禁止他們與案件證人進行任何接觸，其中就包括他們的兒子Pratama。
在對團伙成員提起訴訟，并初步瓦解 “頂層公寓犯罪團伙” 后，調查人員已將工作重心轉向那些 “腐敗的業內人士”，包括涉嫌收受賄賂為團伙提供便利的銀行職員、貸款經紀及律師。
Nurkianto與Karliana將于本月重返法庭接受審理。
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