江蘇海門(mén)某商業(yè)銀行踩 7 條紅線被罰141.3萬(wàn)元！兩名相關(guān)責(zé)任人連帶受罰

1月22日，中國(guó)人民銀行江蘇省分行發(fā)布行政處罰決定信息公示表顯示

江蘇海門(mén)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，因：

1. 違反金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)規(guī)定；

2. 違反賬戶管理規(guī)定；

3. 違反數(shù)據(jù)安全管理規(guī)定；

4. 違反人民幣流通管理規(guī)定；

5. 違反信用信息采集提供查詢及相關(guān)管理規(guī)定；

6. 未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；

7. 與身份不明的客戶進(jìn)行交易，被警告并處罰款141.3萬(wàn)元。

同時(shí)，該行電子銀行部周某因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，與身份不明的客戶進(jìn)行交易，被中國(guó)人民銀行江蘇省分行罰款4.5萬(wàn)元；信貸管理部陸某燁因違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定被罰款1萬(wàn)元。

事實(shí)上，這并非海門(mén)農(nóng)商上首次違規(guī)。

2019年6月6日，南通銀保監(jiān)分局對(duì)海門(mén)農(nóng)商銀進(jìn)行了行政處罰，罰款金額高達(dá)40萬(wàn)元，而原因竟然就是因?yàn)橘J款。

該行政處罰顯示，江蘇海門(mén)農(nóng)商銀行是因?yàn)槲绰鋵?shí)放款條件而發(fā)放貸款等行為，違反了《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第四十二條第（八）項(xiàng)以及《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)規(guī)定，故南通銀保監(jiān)分局對(duì)海門(mén)農(nóng)商銀行罰款40萬(wàn)元。

而據(jù)了解，在2017年的3月份，海門(mén)農(nóng)村商業(yè)銀行就因貸款管理不到位；貸款調(diào)查、檢查不盡職等原因被南通監(jiān)管分局處以罰款人民幣30萬(wàn)元的行政處罰。

附：此次違法類(lèi)型包括以下內(nèi)容

• 違反金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)規(guī)定：指金融機(jī)構(gòu)在金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的采集、報(bào)送、審核等環(huán)節(jié)，未遵守中國(guó)人民銀行的統(tǒng)計(jì)制度和要求，存在虛報(bào)、瞞報(bào)、遲報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)等行為，影響金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性與準(zhǔn)確性。

• 違反賬戶管理規(guī)定：指金融機(jī)構(gòu)在銀行賬戶的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)及使用過(guò)程中，未執(zhí)行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定，比如違規(guī)為客戶開(kāi)立賬戶、賬戶信息核驗(yàn)不嚴(yán)等。

• 違反數(shù)據(jù)安全管理規(guī)定：指金融機(jī)構(gòu)未按要求保障金融數(shù)據(jù)的安全，存在數(shù)據(jù)泄露、濫用、存儲(chǔ)不規(guī)范等問(wèn)題，違反了國(guó)家及金融監(jiān)管部門(mén)關(guān)于數(shù)據(jù)安全的相關(guān)制度。

• 違反人民幣流通管理規(guī)定：指金融機(jī)構(gòu)在人民幣收付、兌換、清分等業(yè)務(wù)中，未遵守人民幣管理相關(guān)法規(guī)，比如拒收現(xiàn)金、違規(guī)處理殘缺污損人民幣等。

• 違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定：指金融機(jī)構(gòu)在征信業(yè)務(wù)活動(dòng)中，未遵守《征信業(yè)管理?xiàng)l例》等規(guī)定，存在違規(guī)采集、不當(dāng)提供或?yàn)E用信用信息的行為。

• 未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)：指金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易時(shí)，未按反洗錢(qián)相關(guān)法規(guī)要求核實(shí)客戶身份、了解資金來(lái)源與用途，屬于反洗錢(qián)領(lǐng)域的核心違規(guī)行為。

• 與身份不明的客戶進(jìn)行交易：指金融機(jī)構(gòu)在明知客戶身份信息不完整、不真實(shí)的情況下，仍與其發(fā)生交易，嚴(yán)重違反了反洗錢(qián)的監(jiān)管要求，會(huì)為違法資金流動(dòng)提供便利。

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來(lái)源：中國(guó)人民銀行江蘇省分行官網(wǎng)