樂山市商業銀行成都自貿支行成功攔截20萬元電信詐騙資金

　　近日，樂山市商業銀行成都自貿區支行(以下簡稱“成都自貿支行”)憑借員工敏銳的風險洞察力和高效的內部協同以及跨區域警銀聯動，成功堵截一起電信網絡詐騙資金轉移案件，為客戶挽回經濟損失20萬元，以實際行動筑牢金融安全防線，守護群眾財產安全。

　　據悉，2026年1月18日，客戶C某前往成都自貿支行柜面申請調整賬戶交易限額，計劃將當日剛到賬的20萬元資金全部轉至X銀行同名賬戶，用途為:歸還多個網貸。經辦柜員在業務受理中發現關鍵疑點：該筆20萬元資金當日清晨從新疆地區某農業銀行剛剛轉入，隨即客戶就到達支行要求取款，屬于典型的“快進快出”且較為可疑，交談中，客戶對交易對手信息、款項具體來源表述模糊，無法提供網貸還款的有效憑證。

　　成都自貿支行第一時間啟動反詐應急預案，經辦柜員與客戶周旋，當班庫管員立即向負責人匯報。與客戶周旋期間，更多疑點浮出水面：客戶辦理業務前曾通過二維碼收款測試渠道限額，柜面溝通期間頻繁使用手機與他人聯系，網點外疑似有人員陪同，且資金轉入與轉出間隔極短，符合電信詐騙涉案資金轉移的典型特征，經支行初步研判該資金極有可能是涉案資金。

　　為防止涉案資金流出，成都自貿支行迅速啟動應急處置機制：及時對客戶賬戶進行非柜面渠道管控，并通報全行及時關注;同步聯系開戶行綿陽分行及屬地反詐機關，搭建“成都—綿陽-新疆”跨區域聯動溝通群，將資金細節、客戶信息及資金流向等關鍵線索推送至資金轉出地公安新疆烏恰縣公安局。

　　在警銀雙方共同協作下，烏恰縣公安局快速鎖定受害人員，并確認該20萬元為電信詐騙涉案資金，并對該賬戶實施緊急管控措施，成功阻斷詐騙分子的資金轉移路徑，為客戶挽回全部損失。

　　近年來，樂山商行將反詐工作作為重中之重，持續推進多項防范措施，在流程規范方面，對柜面現金支取，轉賬業務等嚴格執行“一問二查三提示”;在人員培訓方面，定期組織全轄進行反詐培訓與情景演練，通過多種形式促進員工熟悉最新的詐騙手段與識別要點，做到“見招拆招”。此次案件的成功攔截，彰顯了樂山商行員工較強的風險防范意識與專業的業務處置能力，也凸顯了跨區域警銀聯動在打擊電信網絡詐騙中的重要作用。下一步，該行將持續深化反詐宣傳與技能培訓，強化內部協作與外部聯動機制建設，以更嚴密的防控舉措、更高效的處置流程，全力守護每一位客戶的“錢袋子”讓金融服務更有安全感。(沈芷瑜)