超七成股份行跟進(jìn)！渤海銀行率先落地，行長(zhǎng)掛帥合規(guī)釋放三大信號(hào)

出品|中訪網(wǎng)

審核|李曉燕

3月4日，渤海銀行正式發(fā)布公告，經(jīng)董事會(huì)審議通過，聘任該行黨委副書記、執(zhí)行董事、行長(zhǎng)屈宏志兼任首席合規(guī)官，任期自即日起至其行長(zhǎng)任期屆滿。這一人事安排，既是渤海銀行響應(yīng)國(guó)家金融監(jiān)管政策、完善公司治理的關(guān)鍵舉措，也是該行構(gòu)建“決策—執(zhí)行—監(jiān)督”一體化管理體系、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防控的重要實(shí)踐。在銀行業(yè)密集落地首席合規(guī)官制度的行業(yè)背景下，渤海銀行以行長(zhǎng)兼任模式推進(jìn)合規(guī)管理頂層設(shè)計(jì)，彰顯了該行將合規(guī)嵌入經(jīng)營(yíng)全流程、以合規(guī)賦能穩(wěn)健發(fā)展的堅(jiān)定決心，為股份制銀行合規(guī)治理升級(jí)提供了鮮活樣本。

屈宏志先生擁有深厚的金融從業(yè)履歷與專業(yè)背景，1969年出生，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，金融學(xué)碩士、管理學(xué)博士，曾任職于中國(guó)建設(shè)銀行天津市分行、江蘇省分行，歷任資產(chǎn)保全部總經(jīng)理兼法律事務(wù)部總經(jīng)理、支行行長(zhǎng)、分行行長(zhǎng)助理、副行長(zhǎng)等重要職務(wù)，在資產(chǎn)保全、法律合規(guī)、分支機(jī)構(gòu)管理、分行經(jīng)營(yíng)等領(lǐng)域積累了近三十年豐富經(jīng)驗(yàn)。2021年，屈宏志通過公開選聘加入渤海銀行擔(dān)任行長(zhǎng)，憑借專業(yè)能力與管理經(jīng)驗(yàn)推動(dòng)該行經(jīng)營(yíng)管理穩(wěn)步提升。此次兼任首席合規(guī)官，實(shí)現(xiàn)了經(jīng)營(yíng)管理與合規(guī)管控的頂層融合，既契合監(jiān)管導(dǎo)向，又貼合渤海銀行治理升級(jí)的內(nèi)在需求。

此次人事調(diào)整的核心背景，是國(guó)家金融監(jiān)督管理總局2024年12月發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》。該辦法明確要求金融機(jī)構(gòu)在總部設(shè)立首席合規(guī)官，納入高級(jí)管理人員序列，接受董事長(zhǎng)和行長(zhǎng)直接領(lǐng)導(dǎo)、向董事會(huì)負(fù)責(zé)，并允許行長(zhǎng)或其他高級(jí)管理人員兼任，同時(shí)設(shè)定2026年3月1日為政策落實(shí)過渡期。這一監(jiān)管新規(guī)，旨在解決傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理職責(zé)模糊、獨(dú)立性不足、穿透性不強(qiáng)等痛點(diǎn)，推動(dòng)合規(guī)管理從“后臺(tái)支撐”向“頂層引領(lǐng)”、從“被動(dòng)合規(guī)”向“主動(dòng)治理”轉(zhuǎn)型。渤海銀行在過渡期內(nèi)快速落地首席合規(guī)官制度，由行長(zhǎng)親自掛帥，充分體現(xiàn)了該行對(duì)監(jiān)管政策的精準(zhǔn)理解與高效執(zhí)行，展現(xiàn)出高度的政治自覺與合規(guī)自覺。

從行業(yè)實(shí)踐來看，行長(zhǎng)兼任首席合規(guī)官已成為銀行業(yè)合規(guī)治理的主流選擇。據(jù)統(tǒng)計(jì)，超七成股份制銀行及多家城商行、農(nóng)商行已完成首席合規(guī)官聘任，浙商銀行、蘭州銀行、蘇州銀行、浦發(fā)銀行、光大銀行等均采用行長(zhǎng)或核心高管兼任模式。這一模式的核心優(yōu)勢(shì)，在于打破合規(guī)部門與業(yè)務(wù)部門的壁壘，讓合規(guī)要求直接穿透至業(yè)務(wù)決策、產(chǎn)品創(chuàng)新、風(fēng)險(xiǎn)管理的最前沿，從源頭防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)渤海銀行而言，屈宏志行長(zhǎng)兼任首席合規(guī)官，意味著合規(guī)管理不再是單一部門的職責(zé)，而是上升為“一把手工程”，形成“經(jīng)營(yíng)發(fā)展與合規(guī)管控同頻同步、決策部署與風(fēng)險(xiǎn)防控一體推進(jìn)”的治理格局，大幅提升合規(guī)管理的權(quán)威性與執(zhí)行力。

在高管架構(gòu)優(yōu)化上，渤海銀行已構(gòu)建起專業(yè)化、協(xié)同化的核心管理團(tuán)隊(duì)：行長(zhǎng)屈宏志兼任首席合規(guī)官，統(tǒng)籌全行合規(guī)管理體系建設(shè)；副行長(zhǎng)齊君兼任首席風(fēng)險(xiǎn)官，專注信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等全面風(fēng)險(xiǎn)管理；副行長(zhǎng)謝凱兼任首席信息官，以金融科技賦能數(shù)字化轉(zhuǎn)型與信息安全管控。這一“一長(zhǎng)三官”的高管配置，實(shí)現(xiàn)了合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)、科技三大核心職能的高管直管，形成“合規(guī)引領(lǐng)、風(fēng)險(xiǎn)兜底、科技支撐”的協(xié)同管控體系，補(bǔ)齊內(nèi)控短板、提升治理效能，為全行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)筑牢制度屏障。

經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)與資產(chǎn)質(zhì)量表現(xiàn)，印證了渤海銀行合規(guī)治理與穩(wěn)健發(fā)展的良性互動(dòng)。截至2025年6月末，渤海銀行資產(chǎn)總額達(dá)1.82萬億元，保持規(guī)模穩(wěn)步增長(zhǎng)；當(dāng)期實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入142.15億元，同比增長(zhǎng)8.14%；凈利潤(rùn)38.30億元，同比增加3.61%，經(jīng)營(yíng)效益持續(xù)改善。資產(chǎn)質(zhì)量方面，該行不良貸款率控制在1.81%，撥備覆蓋率159.70%，較年初提升4.51個(gè)百分點(diǎn)，風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)能力穩(wěn)步增強(qiáng)。在監(jiān)管趨嚴(yán)、行業(yè)資產(chǎn)質(zhì)量承壓的大環(huán)境下，渤海銀行通過強(qiáng)化合規(guī)管理、優(yōu)化風(fēng)控體系，實(shí)現(xiàn)規(guī)模、效益、質(zhì)量的協(xié)調(diào)發(fā)展，彰顯出穩(wěn)健的經(jīng)營(yíng)底色與較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)抵御能力。

業(yè)內(nèi)專家表示，銀行密集設(shè)立首席合規(guī)官，絕非簡(jiǎn)單的人事調(diào)整或政策應(yīng)付，而是公司治理與風(fēng)險(xiǎn)防控體系的深層重構(gòu)。當(dāng)前，銀行業(yè)面臨嚴(yán)監(jiān)管常態(tài)化、資產(chǎn)質(zhì)量承壓、內(nèi)控要求提升的多重挑戰(zhàn)，合規(guī)已成為銀行高質(zhì)量發(fā)展的核心前提。行長(zhǎng)兼任首席合規(guī)官，本質(zhì)上是通過高管職責(zé)整合，打通合規(guī)管理“最后一公里”，讓合規(guī)文化融入企業(yè)基因，讓合規(guī)要求嵌入業(yè)務(wù)全流程，實(shí)現(xiàn)“發(fā)展與合規(guī)并重、創(chuàng)新與風(fēng)控同步”。從這一角度看，渤海銀行的實(shí)踐，既是響應(yīng)監(jiān)管的必然要求，也是自身轉(zhuǎn)型發(fā)展的主動(dòng)選擇，契合銀行業(yè)從規(guī)模擴(kuò)張向價(jià)值創(chuàng)造、從粗放經(jīng)營(yíng)向精細(xì)管理轉(zhuǎn)型的大趨勢(shì)。

客觀來看，行長(zhǎng)兼任首席合規(guī)官的模式，在提升決策效率與管控穿透力的同時(shí)，也對(duì)銀行內(nèi)部制衡機(jī)制、履職監(jiān)督體系提出了更高要求。如何平衡經(jīng)營(yíng)發(fā)展與合規(guī)管控的關(guān)系、如何保障合規(guī)管理的獨(dú)立性與專業(yè)性、如何確保合規(guī)要求在基層落地見效，是包括渤海銀行在內(nèi)的所有銀行需要持續(xù)優(yōu)化的課題。這也意味著，首席合規(guī)官制度的價(jià)值，不僅在于崗位設(shè)立，更在于機(jī)制落地、文化培育與長(zhǎng)效執(zhí)行。

站在新的起點(diǎn)，渤海銀行以行長(zhǎng)兼任首席合規(guī)官為契機(jī)，持續(xù)完善合規(guī)管理體系，強(qiáng)化全面風(fēng)險(xiǎn)管控，優(yōu)化公司治理結(jié)構(gòu)。未來，該行將繼續(xù)堅(jiān)守合規(guī)底線，聚焦主責(zé)主業(yè)，以高質(zhì)量合規(guī)治理護(hù)航高質(zhì)量發(fā)展，在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險(xiǎn)、深化金融改革的征程中展現(xiàn)股份制銀行的責(zé)任與擔(dān)當(dāng)。而渤海銀行的實(shí)踐，也將為銀行業(yè)合規(guī)治理升級(jí)、構(gòu)建現(xiàn)代化金融企業(yè)治理體系提供有益借鑒，推動(dòng)整個(gè)行業(yè)在嚴(yán)監(jiān)管、強(qiáng)合規(guī)的新常態(tài)下行穩(wěn)致遠(yuǎn)。