精準(zhǔn)識(shí)別騙局 守護(hù)群眾錢袋子——浦發(fā)銀行青島自貿(mào)區(qū)支行成功堵截冒充駕校指定銀行卡繳費(fèi)詐騙案

近日，浦發(fā)銀行青島自貿(mào)區(qū)支行成功堵截一起冒充駕校指定銀行卡轉(zhuǎn)賬繳學(xué)費(fèi)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，憑借柜員敏銳的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和規(guī)范的反詐處置流程，為客戶挽回經(jīng)濟(jì)損失5800元，以實(shí)際行動(dòng)守護(hù)了群眾財(cái)產(chǎn)安全。

事發(fā)當(dāng)日，客戶李先生神色匆忙地來到浦發(fā)銀行青島自貿(mào)區(qū)支行網(wǎng)點(diǎn)，一進(jìn)門便急切地要求辦理銀行卡，需要用浦發(fā)銀行轉(zhuǎn)賬，轉(zhuǎn)賬金額為5800元。在辦理業(yè)務(wù)過程中，客戶告知柜員，這筆錢是駕校報(bào)名學(xué)費(fèi)，對(duì)方工作人員明確要求必須使用浦發(fā)銀行卡轉(zhuǎn)入指定對(duì)公賬戶，且只有在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成轉(zhuǎn)賬，才能享受學(xué)費(fèi)減免優(yōu)惠，一旦逾期報(bào)名名額就會(huì)作廢。

柜員在核對(duì)收款信息時(shí)，敏銳地發(fā)現(xiàn)了多處可疑之處：客戶口中的本地正規(guī)駕校，收款賬戶卻是異地陌生對(duì)公賬戶，賬戶名稱與駕校名稱完全不符；客戶一直開著手機(jī)微信頁面發(fā)送消息，符合電信詐騙“遠(yuǎn)程遙控、緊急轉(zhuǎn)賬、指定賬戶”的典型特征。

察覺風(fēng)險(xiǎn)后，柜員立即暫停開卡業(yè)務(wù)，第一時(shí)間向運(yùn)營(yíng)主管匯報(bào)情況。主管迅速上前安撫客戶情緒，一邊以“信息核驗(yàn)需要時(shí)間”暫緩辦理，一邊通過官方渠道查詢?cè)擇{校的正規(guī)聯(lián)系方式，現(xiàn)場(chǎng)撥打電話進(jìn)行核實(shí)。經(jīng)駕校官方明確回復(fù)：本校從未指定任何銀行卡作為繳費(fèi)專用卡，未要求學(xué)員轉(zhuǎn)入異地對(duì)公賬戶，近期已接到多起類似詐騙舉報(bào)。

經(jīng)過現(xiàn)場(chǎng)銀行人員的勸解和駕校官方電話的核實(shí)結(jié)果，客戶李先生這才猛然醒悟，意識(shí)到自己遭遇了詐騙。原來，李先生近期剛剛大學(xué)畢業(yè)，想利用空余時(shí)間學(xué)車，在網(wǎng)絡(luò)上看到“低價(jià)學(xué)車、快速拿證”的廣告后，便添加了對(duì)方聯(lián)系方式，被對(duì)方以“指定銀行卡繳費(fèi)、限時(shí)優(yōu)惠”的說辭蒙騙，險(xiǎn)些將學(xué)費(fèi)轉(zhuǎn)入詐騙賬戶。

隨后，網(wǎng)點(diǎn)工作人員現(xiàn)場(chǎng)為李先生詳細(xì)講解了冒充培訓(xùn)機(jī)構(gòu)、駕校指定賬戶繳費(fèi)的詐騙套路，提醒他涉及繳費(fèi)、轉(zhuǎn)賬務(wù)必通過官方渠道核實(shí)，切勿輕信陌生來電和網(wǎng)絡(luò)廣告，堅(jiān)決做到不輕信、不透露、不轉(zhuǎn)賬。李先生對(duì)網(wǎng)點(diǎn)工作人員認(rèn)真負(fù)責(zé)、堅(jiān)守底線的服務(wù)態(tài)度連連道謝，稱贊浦發(fā)銀行是群眾資金安全的“守護(hù)者”。

下一步，浦發(fā)銀行青島自貿(mào)區(qū)支行將持續(xù)繃緊反詐防騙之弦，持續(xù)提升員工風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和應(yīng)急處置能力，加大反詐宣傳力度，用專業(yè)與責(zé)任筑牢金融安全防線，全力守護(hù)人民群眾的“錢袋子”。

來源：大眾報(bào)業(yè)·半島網(wǎng)