涉外經濟糾紛案例：國樽律所代理英國銀行賬戶涉洗錢被凍結案辦結

近日，北京國樽律師事務所代理的中國公民趙先生英國銀行賬戶被警方凍結涉洗錢嫌疑糾紛案件順利辦結。國樽律所跨境金融與涉外爭議解決團隊憑借對英國反洗錢監管規則、跨境金融糾紛處置流程的深刻理解，聯動英國本土合作法律團隊，通過全流程專業舉證與多輪正式溝通，成功推動英國警方解除對委托人銀行賬戶的凍結措施，賬戶全額解凍、功能恢復正常，委托人合法財產權益得到全面保障。

案件梳理

委托人趙先生曾赴英國留學，留學期間開立并長期使用英國本地銀行賬戶。后該賬戶被英國警方以涉嫌洗錢為由采取全額凍結措施，賬戶內資金無法正常支取、劃轉，個人跨境資金安全與信用記錄面臨重大風險。趙先生因法域壁壘、程序規則差異等問題無法自行有效對接英國執法機關，遂委托國樽律師事務所全權處理本次跨境賬戶解凍事宜，核心訴求為推動英國警方解除賬戶凍結、澄清違法嫌疑、恢復賬戶正常使用。

關鍵案件時間節點：

1、2025 年 2 月 10 日：國樽律所正式接受委托人趙先生的專項委托，組建跨境涉外案件專項辦案組；

2、2025 年 2 月 10 日 - 2 月 20 日：全面梳理委托人賬戶流水、留學期間資金來源證明、跨境轉賬憑證、生活消費記錄等全套材料，完成案件事實固定與證據體系搭建，精準核實英國警方凍結事由、管轄機構與辦案流程；

3、2025 年 2 月 21 日 - 3 月 15 日：聯動英國本地合作法律團隊，完成法律文書的中英雙語起草、合規校準與正式提交，向英國警方及涉事銀行遞交全套申辯意見與證據材料，就賬戶資金來源、交易往來的合法性作出全面、專業的說明；

4、2025 年 3 月 16 日 - 7 月 28 日：針對英國警方提出的流水疑點、資金往來問詢事項，先后完成 5 輪補充舉證與書面申辯，多次與英國警方案件承辦人開展專項線上溝通會議，逐一澄清賬戶交易的真實背景與合法用途，全面排除洗錢違法嫌疑；

5、2025 年 8 月 5 日：英國警方正式作出解除賬戶凍結的決定，向涉事銀行發送官方解凍指令；

6、2025 年 8 月 12 日：委托人英國銀行賬戶完成全額解凍，賬戶存取、劃轉等全部功能恢復正常使用，案件順利辦結，委托人對辦案過程與最終結果高度認可。

辦案律師解讀

本案中核心辦案難點與關鍵處置要點為：

1、跨境管轄與法律適用壁壘

案件管轄主體為英國執法機關，全程適用英國反洗錢相關法律法規與辦案規程，存在法域差異、語言壁壘、程序規則不同等多重障礙，國內當事人難以自行完成合規申辯與有效對接。

2、洗錢嫌疑的舉證與申辯難度高

英國警方針對涉洗錢嫌疑的賬戶凍結案件中，核心舉證責任在于賬戶持有人，需自證資金來源、交易往來的合法性，必須形成完整閉環的證據鏈，才能打消執法機關的違法嫌疑推定。

3、跨境案件溝通效率與程序銜接難題

英國警方涉金融犯罪案件辦理流程繁瑣，問詢與舉證周期長，跨境溝通存在時差、文書規范差異等問題，極易出現申辯材料不合規、舉證不被采信、案件推進停滯等風險。

4、當事人證據材料的完整性瑕疵

委托人留學時間跨度較長，部分資金往來憑證、留學期間收入與生活來源證明存在留存不全的問題，需通過合規方式補充完善證據體系，確保證據材料完全符合英國執法機關的采信標準。

法律依據

（一）英國反洗錢與賬戶凍結核心法律依據

1、《2002 年犯罪收益法》(Proceeds of Crime Act 2002)：英國警方針對涉嫌洗錢等犯罪收益的銀行賬戶采取凍結、調查措施的核心上位法依據，明確了執法機關的凍結權限、賬戶持有人的申辯權利與舉證責任要求。

2、《2017 年反洗錢、反恐怖融資和資金轉移監管條例》(The Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017)：英國金融機構與執法機關針對可疑交易的識別、報告、處置的核心監管規則，明確了可疑交易凍結后的核查標準、申辯流程與解除凍結的核心要件。

3、英國執法機關涉案賬戶凍結專項辦案規程：明確了賬戶凍結后，當事人申辯材料的提交規范、舉證要求、溝通聽證程序，以及解除凍結的法定條件與內部審批流程。

（二）中國涉外民事權益保護相關法律依據

1、《中華人民共和國涉外民事關系法律適用法》：明確了涉外民事權益糾紛的法律適用基本規則，為中國公民境外財產權益保護提供了國內法基礎與專業法律指引。

2、中英民商事案件司法協助相關安排：為中英雙方法律服務銜接、證據合規流轉、跨境法律溝通提供了合規框架與實踐指引，保障了本次案件申辯流程的合規性與有效性。

封躍平

國樽律師事務所-全球管委會主席

福布斯出海全球化領軍人物TOP30

職業領域：跨國企業并購、涉外法律服務、公司治理、知識產權、涉外企業注冊、跨境投資等

國樽律師事務所是深耕涉外法律服務領域的專業律所，以 “立足中國，服務全球” 為宗旨，構建起覆蓋 106 個國家及地區的全球服務網絡，在美國、香港、新加坡、歐洲等多地擁有直設分支機構與本土執業團隊，匯聚 2000 余名具備海外教育背景、精通多國語言及不同法域法律的精英律師團隊。

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