案件指認現(xiàn)場，一人行跡詭異，打開背包后，一摞摞百元大鈔赫然出現(xiàn)

來源：新華網(wǎng)

“這30萬是干什么的？”

面對民警質問

董某神色慌張、說話結巴

“我只是送錢的

其他都不知道

近日

民警正帶領涉詐嫌疑人指認現(xiàn)場

突然背著背包的董某闖進視野

她行跡詭異

始終徘徊在周邊

看到民警后又躲躲閃閃

這反常的一幕瞬間引起民警懷疑

于是上前進行盤查

當背包打開后

映入眼簾的赫然是

一摞摞百元大鈔！

董某見狀神色慌張

立即解釋自己只是幫人送錢

但不知道錢從哪里來的

為查明事情真相

民警立即將該情況報送至

市公安局反詐中心

通過“公安+銀行”的

警銀聯(lián)動工作機制

很快便查清資金系王女士所有

原來

王女士被詐騙分子

以“投資黃金”為引誘

取現(xiàn)了30萬元用于“購買黃金”

所幸錢還沒有交付

“車手”董某便被民警抓獲

目前，被騙資金已全部返還

該案正在進一步偵辦中

“線上詐騙+線下取現(xiàn)”

是詐騙分子的慣用手段

但只要掌握這個套路

就能規(guī)避被騙風險

第一步：線上設套，獲取信任。

偽裝身份：詐騙分子在社交平臺、短視頻平臺、婚戀網(wǎng)站等，偽裝成“投資導師”“刷單客服”“財富顧問”“軍人”“親友”等身份，以“低門檻、高回報”“零風險、秒到賬”“內部消息”“穩(wěn)賺不賠”等誘餌吸引受害人。

小額返利：先讓受害人進行小額投資或刷單，并迅速返還本金和少量返利，使受害人產(chǎn)生信任，放下警惕。

第二步：誘導加大投入。

在受害人信任建立后，詐騙分子以“升級會員”“獲取更高返利”“彌補操作失誤”“解凍賬戶”等理由，誘導受害人加大投入，要求受害人將更多資金轉入其控制的賬戶或平臺。

第三步：線下取現(xiàn)，完成詐騙。

編造理由：當受害人嘗試提現(xiàn)時，詐騙分子會以“系統(tǒng)維護”“轉賬受限”“賬戶凍結”“需繳納解凍費或保證金”“大額轉賬手續(xù)費過高”等理由，拒絕線上轉賬，要求受害人線下取現(xiàn)。

指定交付方式：要求受害人將取現(xiàn)的現(xiàn)金或購買的黃金、購物卡等貴重物品，通過快遞、網(wǎng)約車、跑腿服務或直接交給上門的“工作人員”送至指定地點。

失聯(lián)消失：一旦受害人交付現(xiàn)金或貴重物品，詐騙分子立即失聯(lián)，受害人難以追回損失。

詐騙套路千變萬化

最終目的都是要錢

牢記不聽不信不轉賬

錢袋子就安安全全

來源：曲靖警方、經(jīng)開警方