扮靚藍(lán)天碧水，上海銀行勇當(dāng)綠色發(fā)展“碳路”者

為了保護(hù)人類共有的家園，“雙碳”（碳達(dá)峰、碳中和）早已提上各國(guó)議事日程，而“力爭(zhēng)2030年前實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰、2060年前實(shí)現(xiàn)碳中和”也已成為我國(guó)對(duì)全世界的莊嚴(yán)承諾。

隨著我國(guó)確立碳達(dá)峰和碳中和的政策目標(biāo)，各個(gè)行業(yè)紛紛加快推進(jìn)綠色低碳、環(huán)保可持續(xù)的發(fā)展戰(zhàn)略。

醫(yī)藥行業(yè)通過(guò)改善工藝、積極推動(dòng)清潔能源應(yīng)用、支持綠色研發(fā)創(chuàng)新、強(qiáng)化碳足跡披露和報(bào)告等措施來(lái)推動(dòng)行業(yè)的綠色轉(zhuǎn)型；制造行業(yè)通過(guò)使用可再生能源，降低溫室氣體排放、采用更環(huán)保的制造工藝、建立環(huán)境評(píng)估體系等做法來(lái)踐行雙碳目標(biāo)。

對(duì)于金融業(yè)來(lái)說(shuō)，近年興起的“綠色金融”便是將行業(yè)發(fā)展與“雙碳”目標(biāo)結(jié)合起來(lái)的有效途徑。

上海銀行將董事會(huì)、管理層、總分支行及各部門(mén)納入綠色發(fā)展體系，設(shè)立綠色金融部，制定綠色金融管理規(guī)定。在綠色金融這塊，上海銀行具體做了哪些工作呢？

綠色發(fā)展不僅僅是環(huán)境保護(hù)的問(wèn)題，更是企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力的體現(xiàn)。

為了進(jìn)一步完善ESG管理架構(gòu)并有效推動(dòng)ESG管理水平的提升，多家公司做出改革：如某公司成立了社會(huì)責(zé)任創(chuàng)新中心，將ESG理念和日常經(jīng)營(yíng)工作相互融，推動(dòng)和促進(jìn)公司的ESG管理實(shí)踐；某公司設(shè)立可持續(xù)發(fā)展委員會(huì)，提升公司治理水平，形成了可持續(xù)發(fā)展管理和實(shí)踐體系。

上海銀行將綠色金融提升至戰(zhàn)略高度，構(gòu)建“綠樹(shù)城銀”的品牌頂層設(shè)計(jì)，全面推進(jìn)綠色金融業(yè)務(wù)開(kāi)展。

在事業(yè)取得成功時(shí)，頂層設(shè)計(jì)起著至關(guān)重要的作用。上海銀行綠色金融業(yè)務(wù)一言以蔽之就是“1+2+N”，“1+2+N”為打造“綠樹(shù)城銀”特色品牌打下了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。(“1”是指《上海銀行綠色金融管理規(guī)定》，這是上海銀行綠色金融的綱領(lǐng)文件。“2”是《綠色金融發(fā)展指引》《上海銀行環(huán)境、社會(huì)和治理風(fēng)險(xiǎn)管理暫行辦法》，在1的基礎(chǔ)上進(jìn)行了具體問(wèn)題的明確。“N”則是在1和2的基礎(chǔ)上，結(jié)合相關(guān)產(chǎn)業(yè)政策和銀行實(shí)際業(yè)務(wù)，打造的實(shí)際產(chǎn)品管理辦法，便于明確產(chǎn)品發(fā)展的實(shí)施路徑和操作規(guī)范。）

作為綠色金融的政策框架，“1+2+N”屬于整體的綱要，還需要具體實(shí)操的“目標(biāo)”來(lái)支撐。

這兩年，綠色金融“多點(diǎn)開(kāi)花”，多家銀行積極探索綠色金融發(fā)展新路徑，拓展綠色領(lǐng)域產(chǎn)品服務(wù)，為低碳轉(zhuǎn)型注入活水。

根據(jù)不同行業(yè)的特點(diǎn)，上海銀行制定了差異化的配套支持政策。2022年，推出了多項(xiàng)綠色金融授信政策，通過(guò)這些政策，嚴(yán)格控制了高碳行業(yè)，支持綠色企業(yè)的發(fā)展同時(shí)，也鼓勵(lì)碳密集型行業(yè)進(jìn)行低碳轉(zhuǎn)型。

對(duì)于特別重點(diǎn)支持綠色債券投資，引導(dǎo)資源有針對(duì)性地流向綠色領(lǐng)域。這些綱領(lǐng)和配套文件構(gòu)成了上海銀行“綠樹(shù)城銀”品牌的頂層設(shè)計(jì)，為相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)創(chuàng)下不斷新高提供了政策保障。

"綠樹(shù)城銀"象征著上海銀行在綠色轉(zhuǎn)型中的積極探索與努力，體現(xiàn)了對(duì)環(huán)境保護(hù)、可持續(xù)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)責(zé)任的高度關(guān)注。上海銀行以獨(dú)特的品牌形象——"綠樹(shù)城銀"為依托，成功鞏固了在綠色金融領(lǐng)域的領(lǐng)先地位。

隨著實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資需求的回暖，信貸供應(yīng)與需求均呈現(xiàn)活躍狀態(tài)。金融創(chuàng)新為各經(jīng)營(yíng)主體蓬勃發(fā)展注入了活力，金融服務(wù)有效支持了經(jīng)濟(jì)運(yùn)行持續(xù)保持穩(wěn)中向好的態(tài)勢(shì)。

自從提出“雙碳”目標(biāo)以后，光伏企業(yè)就成為投資風(fēng)口，許多企業(yè)紛紛擴(kuò)產(chǎn)，并向上下游延伸，然而在轉(zhuǎn)型過(guò)程中不少企業(yè)遇到融資難、融資貴等問(wèn)題。

2021年初上海銀行與某光伏企業(yè)展開(kāi)了全面合作。從初期，通過(guò)“上行e鏈”滿足天合光能上游供應(yīng)商的融資需求，到后來(lái)進(jìn)一步擴(kuò)展了服務(wù)場(chǎng)景，提供了供應(yīng)鏈金融服務(wù)，滿足光伏企業(yè)對(duì)服務(wù)商及時(shí)付款的資金需求，同時(shí)協(xié)助核心企業(yè)優(yōu)化供應(yīng)商關(guān)系管理，實(shí)現(xiàn)了銀行與企業(yè)的“合作雙贏”。

量大面廣的中小微企業(yè)和個(gè)體工商戶是中國(guó)經(jīng)濟(jì)韌性、潛力所在，穩(wěn)住了它們，就是穩(wěn)住了經(jīng)濟(jì)的“半壁江山”。

大力發(fā)展新能源，是實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)的重要支撐。但當(dāng)前，新能源新興產(chǎn)業(yè)、小微企業(yè)的發(fā)展普遍面臨企業(yè)負(fù)債率偏高、投融資結(jié)構(gòu)不匹配、融資工具單一等金融領(lǐng)域問(wèn)題。

積極履行社會(huì)責(zé)任，上海銀行依托“合同能源貸”特色產(chǎn)品，為一批相關(guān)企業(yè)提供合同能源貸款，用于節(jié)能改造項(xiàng)目，起到了顯著的示范推廣作用。

綠色金融的內(nèi)涵和外延，遠(yuǎn)比貸款要廣大得多。上海銀行主動(dòng)融入低碳轉(zhuǎn)型，積極探索綠色低碳的可行路徑，結(jié)合綠色企業(yè)發(fā)展全生命周期，持續(xù)完善綠色產(chǎn)業(yè)鏈服務(wù)綜合運(yùn)用“股債貸投”各類投融資產(chǎn)品，為綠色低碳企業(yè)提供綜合金融服務(wù)。

2022年內(nèi)，上海銀行落地多項(xiàng)綠色首單業(yè)務(wù)：包括承銷(xiāo)全國(guó)首單綠色新能源汽車(chē)租賃資產(chǎn)ABN、承銷(xiāo)上海地區(qū)首單交通運(yùn)輸類綠色債券、發(fā)行長(zhǎng)三角地區(qū)首單風(fēng)電設(shè)備制造企業(yè)綠色債券、承銷(xiāo)三峽新能源2022年度第一期碳中和債等，同時(shí)還助力成都中法生態(tài)園區(qū)完成四川地區(qū)首單可持續(xù)債券發(fā)行。

可以看到，上海銀行以綠色金融為抓手，無(wú)論是為小微企業(yè)給予直接融資支持，還是為綠色創(chuàng)新企業(yè)提供多樣化的金融服務(wù)，最終目的都是通過(guò)提供綠色金融產(chǎn)品和解決方案，幫助企業(yè)在環(huán)保、節(jié)能、清潔能源等領(lǐng)域獲得資金支持，推動(dòng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)向可持續(xù)發(fā)展轉(zhuǎn)型。

在當(dāng)前快節(jié)奏且多變的商業(yè)環(huán)境中，成功的關(guān)鍵在于持續(xù)進(jìn)行自我革新，那些能夠迅速適應(yīng)并不斷創(chuàng)新的公司將可以保持長(zhǎng)期的蓬勃發(fā)展。

面對(duì)取得的成績(jī)，上海銀行并沒(méi)有停滯不前，反而加快創(chuàng)新的步伐。

在業(yè)務(wù)線層面，上海銀行結(jié)合當(dāng)前國(guó)家法律法規(guī)、政策要求、低碳轉(zhuǎn)型發(fā)展趨勢(shì)及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)際情況，逐一識(shí)別上海銀行面臨的短中長(zhǎng)期主要環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)，分析各項(xiàng)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)對(duì)銀行自身運(yùn)營(yíng)、戰(zhàn)略規(guī)劃和業(yè)務(wù)發(fā)展帶來(lái)的影響及其強(qiáng)度，并探討可采取的應(yīng)對(duì)措施。

今年6月，綠色金融發(fā)展迎來(lái)一份重磅文件，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)印發(fā)《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)綠色金融指引》。銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布的《指引》不僅為綠色金融的發(fā)展按下了“加速鍵”，更是首次提出ESG全流程監(jiān)管。

居高常慮缺，持滿每憂盈。上海銀行早早開(kāi)始謀篇布局，建立了ESG風(fēng)險(xiǎn)全流程管控措施，完善環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)管控措施，積極開(kāi)展效益測(cè)算，確保綠色信貸提質(zhì)增效。無(wú)論是針對(duì)光伏這樣的綠色行業(yè)發(fā)展，還是鋼鐵、能源這樣的傳統(tǒng)行業(yè)轉(zhuǎn)型，上海銀行的這套流程都起到了良好助力作用。

在完善外部風(fēng)險(xiǎn)管理的同時(shí)，上海銀行積極“向內(nèi)看”，提出“六個(gè)結(jié)合”的理念，強(qiáng)化四輪驅(qū)動(dòng)，在自我“綠色革命”的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)和運(yùn)營(yíng)的雙循環(huán)，當(dāng)好綠色低碳實(shí)踐者、先行者。

上海銀行積極踐行"雙碳"目標(biāo)采取多項(xiàng)舉措：以綠色金融為核心，強(qiáng)化"綠樹(shù)城銀"品牌理念，配合創(chuàng)新設(shè)計(jì)的產(chǎn)品以及全面的服務(wù)理念，助力綠色企業(yè)揚(yáng)帆遠(yuǎn)航，加速推動(dòng)“雙碳”目標(biāo)進(jìn)程。