民生銀行銀川分行啟動(dòng)“高質(zhì)量合規(guī)發(fā)展年”活動(dòng)

為深入踐行“合規(guī)經(jīng)營就是核心競爭力”理念，建立健全橫向到邊，縱向到底的合規(guī)管理體系，將合規(guī)基因注入全行發(fā)展決策、業(yè)務(wù)經(jīng)營的全過程全領(lǐng)域，實(shí)現(xiàn)從“被動(dòng)監(jiān)管遵循”向“主動(dòng)合規(guī)治理”的轉(zhuǎn)變，以高質(zhì)量合規(guī)推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展。2025年，民生銀行銀川分行按照總行統(tǒng)一部署啟動(dòng)“高質(zhì)量合規(guī)發(fā)展年”活動(dòng)，圍繞合規(guī)體系建設(shè)、監(jiān)督機(jī)制完善、管理效能提升等核心方向制定執(zhí)行方案，以系統(tǒng)化舉措拉開合規(guī)高質(zhì)量發(fā)展序幕。

夯基立柱，構(gòu)建制度合規(guī)“四梁八柱”

一是制度動(dòng)態(tài)煥新。建立制度全生命周期管理機(jī)制，結(jié)合監(jiān)管動(dòng)態(tài)與業(yè)務(wù)創(chuàng)新需求，系統(tǒng)性開展制度優(yōu)化迭代，確保合規(guī)要求精準(zhǔn)嵌入業(yè)務(wù)流程。

二是崗位責(zé)任穿透。設(shè)立專業(yè)合規(guī)管理崗位，構(gòu)建“橫向到邊、縱向到底”的職責(zé)矩陣，實(shí)現(xiàn)重點(diǎn)領(lǐng)域合規(guī)責(zé)任清單化管理。

三是風(fēng)險(xiǎn)防控前移。打造覆蓋業(yè)務(wù)全鏈條的“三早”預(yù)警體系（早識(shí)別、早預(yù)警、早處置），配套監(jiān)測人員能力提升計(jì)劃，形成制度剛性約束與柔性管理相結(jié)合的治理格局。

數(shù)智賦能，織密監(jiān)督監(jiān)測“智慧網(wǎng)絡(luò)”

一是智能監(jiān)測中樞。整合多維度監(jiān)測平臺(tái)，運(yùn)用大數(shù)據(jù)建模實(shí)現(xiàn)資金異常流動(dòng)的實(shí)時(shí)捕捉與智能攔截，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)自動(dòng)觸發(fā)機(jī)制。

二是輿情預(yù)警升級(jí)。有效利用輿情監(jiān)測渠道，對(duì)全媒體渠道輿情信息進(jìn)行深度挖掘，建立非法集資等風(fēng)險(xiǎn)事件的“蛛網(wǎng)式”預(yù)警模型。

三是靶向精準(zhǔn)施策。針對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)場景開展穿透式監(jiān)測分析，生成差異化風(fēng)險(xiǎn)畫像，配套定制化防控策略，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管控從“大水漫灌”到“精準(zhǔn)滴灌”的躍升。

文化浸潤，厚植合規(guī)經(jīng)營“思想沃土”

一是管理層躬身示范。推行“一把手講合規(guī)”“合規(guī)承諾踐諾”等品牌活動(dòng)，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)干部合規(guī)履職標(biāo)桿效應(yīng)。

二是全場景沉浸教育。打造“警示案例庫+模擬實(shí)訓(xùn)平臺(tái)+合規(guī)知識(shí)競賽”立體化培訓(xùn)體系，推動(dòng)合規(guī)意識(shí)從認(rèn)知層面向行為習(xí)慣轉(zhuǎn)化。

三是公眾聯(lián)防共治。聯(lián)合社區(qū)、企業(yè)開展多形式反詐防非宣傳，通過情景劇、互動(dòng)游戲等創(chuàng)新形式提升公眾風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，構(gòu)建金融安全“全民防線”。

閉環(huán)管控，筑牢案件治理“堅(jiān)固防線”

一是標(biāo)準(zhǔn)化處置流程。建立案件分級(jí)分類管理機(jī)制，規(guī)范從線索發(fā)現(xiàn)到整改問責(zé)的全流程操作標(biāo)準(zhǔn)，確保案件處置依法合規(guī)。

二是深度復(fù)盤賦能。定期開展典型案例回溯研究，提煉風(fēng)險(xiǎn)規(guī)律形成防控指引，推動(dòng)個(gè)案處置經(jīng)驗(yàn)轉(zhuǎn)化為系統(tǒng)性防控能力。

三是內(nèi)外協(xié)同聯(lián)防深化與監(jiān)管機(jī)構(gòu)信息共享機(jī)制，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)防聯(lián)控網(wǎng)絡(luò)，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管要求與內(nèi)部治理的同頻共振。

創(chuàng)新破局，打造檢查整改“特色引擎”

一是立體化檢查矩陣。融合專項(xiàng)檢查、智能監(jiān)測、全員排查與能力建設(shè)，構(gòu)建覆蓋“人、事、流程”的多維檢查網(wǎng)絡(luò)。

二是整改穿透機(jī)制。建立“問題清單—責(zé)任清單—整改清單”三單聯(lián)動(dòng)機(jī)制，運(yùn)用數(shù)字化工具實(shí)現(xiàn)整改過程可視、效果可溯。

三是生態(tài)化治理體系。將合規(guī)要求延伸至合作機(jī)構(gòu)管理，通過培訓(xùn)傳導(dǎo)、履約評(píng)價(jià)等機(jī)制構(gòu)建合規(guī)治理共同體，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)防控由“單點(diǎn)突破”向“生態(tài)共治”升級(jí)。

“高質(zhì)量合規(guī)發(fā)展年”活動(dòng)的啟動(dòng)，標(biāo)志著民生銀行銀川分行合規(guī)建設(shè)邁入新階段，通過制度治理與科技賦能的深度融合、文化培育與機(jī)制創(chuàng)新的雙向聯(lián)動(dòng)，構(gòu)建起“制度為綱、科技為翼、文化為魂、閉環(huán)為盾、生態(tài)為基”的合規(guī)治理新范式，為分行高質(zhì)量發(fā)展注入強(qiáng)勁合規(guī)動(dòng)力。