最高法院:超標(biāo)的查封的判斷標(biāo)準(zhǔn)為何?|保全與執(zhí)行

最高法院: 超標(biāo)的查封的判斷標(biāo)準(zhǔn)為何?

李舒 唐青林 黃紹宏

閱讀提示：超標(biāo)的查封是指法院在查封財產(chǎn)時，其價值超出債務(wù)金額或訴訟標(biāo)的價值的現(xiàn)象，這不僅違背執(zhí)行比例原則，可能導(dǎo)致債務(wù)人財產(chǎn)的不當(dāng)損失和權(quán)利侵害，還影響執(zhí)行效率與公正性。實務(wù)中，如何判斷執(zhí)行法院是否存在明顯超保全標(biāo)的查封情形呢？本文通過一則最高人民法院發(fā)布的案例對該問題進(jìn)行解答。

裁判要旨

判斷是否存在明顯超保全標(biāo)的查封、扣押或凍結(jié)情形，應(yīng)通過綜合考量被保全財產(chǎn)的市場價值、其上是否附有其他優(yōu)先受償債權(quán)等權(quán)利負(fù)擔(dān)情形，進(jìn)行客觀合理的價值估定。如果查封的財產(chǎn)價值明顯超過法律文書確定的債權(quán)額及執(zhí)行費用的，則構(gòu)成超標(biāo)的查封。

案情簡介

一、北京高院在訴訟過程中作出保全裁定，裁定以人?幣2億元為限，保全甲投資公司等七被保全人名下相應(yīng)價值的財產(chǎn)或財產(chǎn)權(quán)益。依據(jù)該保全裁定，該院實際查封、凍結(jié)了1.甲投資公司名下賬戶金額100430.21元。2.甲置業(yè)公司名下位于朝陽區(qū)北里X號樓一層、二層、三層、四層、-1層的5套房產(chǎn)。異議人提供的不動產(chǎn)登記權(quán)利及其他事項登記信息顯示，該房產(chǎn)上有兩項一般抵押未注銷，抵押權(quán)人均為北京某銀行股份有限公司，被擔(dān)保主債權(quán)數(shù)額分別為4.3億元、4.4億元，債務(wù)履行期限分別為2014年5月15日至2024年5月15日、2017年3月28日至2027年4月28日。3.甲房地產(chǎn)公司名下坐落于大興區(qū)興華路8套房產(chǎn)。根據(jù)提供的不動產(chǎn)登記權(quán)利及其他事項登記信息顯示，該房產(chǎn)上有兩項抵押未注銷，一項為一般抵押，抵押權(quán)人為某信托有限公司，被擔(dān)保主債權(quán)數(shù)額為2.035億元，債務(wù)履行期限為2012年8月3日至2020年8月2日;一項為最高額抵押，抵押權(quán)人為廈?某銀行股份有限公司北京分行，被擔(dān)保主債權(quán)數(shù)額2億元，債務(wù)履行期限為2016年10月12日至2031年10月11日。4.王某琴持有的北京大興某村鎮(zhèn)銀行股份有限公司10%的股權(quán)，出資額人?幣1200萬元。5.甲投資公司持有的北京某控股有限公司的100%的股權(quán)，出資額10000萬元。6.甲投資公司持有的三亞某投資有限公司的70%的股權(quán)，出資額3500萬元。7.甲置業(yè)公司持有的海南某投資管理有限公司的90%的股權(quán)，出資額6210萬元。

二、上述甲投資公司等四被保全人以超標(biāo)的額保全查封為由向北京高院提出書面異議。

三、北京高院異議審查認(rèn)為異議人提供的證據(jù)并非查封房產(chǎn)價值的直接、有效證據(jù)，亦不足以證明該房屋尚未清償?shù)盅簜鶛?quán)的確切金額，故不能認(rèn)定本案構(gòu)成明顯超標(biāo)的額保全，于2020年10月9日作出(2020)京執(zhí)異8號執(zhí)行裁定，駁回異議人的異議請求。

四、甲投資公司等四異議人不服，向最高法院申請復(fù)議。最高法院經(jīng)對本案保全查封的被保全人名下房產(chǎn)、股權(quán)等財產(chǎn)價值作客觀合理之估定、確認(rèn)，認(rèn)為現(xiàn)查封兩處房產(chǎn)上所擔(dān)保的債權(quán)數(shù)額與甲投資公司等四復(fù)議申請人的主張明顯不符，即使按照其主張的房產(chǎn)市場價值計算，扣除其所擔(dān)保的優(yōu)先債權(quán)總額，剩余估值尚不足以滿足本案應(yīng)保全的2億元財產(chǎn)價值。另對其他已凍結(jié)的財產(chǎn)價值估算，也未明顯超過本案應(yīng)保全財產(chǎn)的價值，故甲投資公司等四復(fù)議申請人請求解除查封的復(fù)議請求不能成立，于2021年3月31日作出(2021)最高法執(zhí)復(fù)24號執(zhí)行裁定，駁回其復(fù)議申請。

裁判要點及思路

本案的爭議焦點：如何判斷是否存在明顯超保全標(biāo)的查封？最高法院的裁判要點如下：

1.判斷是否存在明顯超保全標(biāo)的查封、扣押或凍結(jié)情形，關(guān)鍵是綜合考量被保全財產(chǎn)的市場價值、是否附有其他優(yōu)先受償債權(quán)等情形，進(jìn)行客觀合理的估定。如果查封的財產(chǎn)價值明顯超過法律文書確定的債權(quán)額及執(zhí)行費用的，則構(gòu)成超標(biāo)的查封。

2.具體到本案，需要對北京市高級人民法院保全查封的被保全人名下房產(chǎn)、股權(quán)等財產(chǎn)價值作客觀合理之估定或確認(rèn)。

第一，關(guān)于本案查封的兩處房產(chǎn)。根據(jù)現(xiàn)有上述證據(jù)顯示兩處房產(chǎn)所擔(dān)保的債權(quán)數(shù)額與復(fù)議申請人的主張明顯不符。復(fù)議申請人提供的兩份評估報告均已過有效使用期限，其評估結(jié)果僅可作為采取保全查封措施的估值參考，即使按照復(fù)議申請人現(xiàn)主張的上述兩處房產(chǎn)的市場價值共計12.8億元計算，扣除其所擔(dān)保的優(yōu)先受償債權(quán)總額12.735億元后，剩余估值尚不足以滿足本案應(yīng)保全的2億元財產(chǎn)價值。據(jù)此，復(fù)議申請人關(guān)于前述兩處房產(chǎn)扣除所擔(dān)保抵押債權(quán)數(shù)額后，剩余價值遠(yuǎn)超過2億元的主張，不能成立。

第二，關(guān)于本案保全凍結(jié)的其他財產(chǎn)，現(xiàn)復(fù)議申請人提供的相關(guān)公司年度報告、實繳出資憑證等證據(jù)，不能直接且充分證明本案已凍結(jié)股權(quán)的實際價值，即使按照相關(guān)公司的出資額及被保全人的持股比例估算，已凍結(jié)的股權(quán)價值也未明顯超過本案應(yīng)保全財產(chǎn)的價值，故法院對復(fù)議申請人關(guān)于請求解除凍結(jié)的主張不予支持。

實務(wù)要點總結(jié)

北京云亭律師事務(wù)所李舒律師、唐青林律師的專業(yè)律師團(tuán)隊辦理和分析過大量本文涉及的法律問題，有豐富的實踐經(jīng)驗。大量辦案同時還總結(jié)辦案經(jīng)驗出版了《云亭法律實務(wù)書系》，本文摘自該書系。該書系的作者全部是北京云亭律師事務(wù)所戰(zhàn)斗在第一線的專業(yè)律師，具有深厚理論功底和豐富實踐經(jīng)驗。該書系的選題和寫作體例，均以實際發(fā)生的案例分析為主，力圖從實踐需要出發(fā)，為實踐中經(jīng)常遇到的疑難復(fù)雜法律問題，尋求最直接的解決方案。

1.通常情況下，查封財產(chǎn)的價值通過議價、詢價、估價等方式來確定。在網(wǎng)絡(luò)司法拍賣中，最終成交價可作為財產(chǎn)價值的參考。此外，評估報告也是認(rèn)定查封財產(chǎn)價值的重要依據(jù)，一般由法院委托有資質(zhì)的機(jī)構(gòu)出具。執(zhí)行標(biāo)的額包括執(zhí)行依據(jù)確認(rèn)的債權(quán)和估算的執(zhí)行費、評估費、優(yōu)先受償債權(quán)、參與分配債權(quán)、有關(guān)稅費等費用的總和。如果查封財產(chǎn)的價值（以議價、詢價、估價的適當(dāng)比例計算出來的價值）明顯超過估算的執(zhí)行標(biāo)的額，那么就可能構(gòu)成超標(biāo)的查封。

2.《最高人民法院關(guān)于人民法院民事執(zhí)行中查封、扣押、凍結(jié)財產(chǎn)的規(guī)定》第十九條第二款規(guī)定，“發(fā)現(xiàn)超標(biāo)的額查封、扣押、凍結(jié)的，人民法院應(yīng)當(dāng)根據(jù)被執(zhí)行人的申請或者依職權(quán)，及時解除對超標(biāo)的額部分財產(chǎn)的查封、扣押、凍結(jié)，但該財產(chǎn)為不可分物且被執(zhí)行人無其他可供執(zhí)行的財產(chǎn)或者其他財產(chǎn)不足以清償債務(wù)的除外。”據(jù)此，如果查封的財產(chǎn)為不可分物且被執(zhí)行人無其他可供執(zhí)行的財產(chǎn)或者其他財產(chǎn)不足以清償債務(wù)的，那么即使查封財產(chǎn)的價值超過執(zhí)行標(biāo)的額，也不視為超標(biāo)的查封。

3.如果發(fā)現(xiàn)超標(biāo)的查封，人民法院應(yīng)當(dāng)根據(jù)被執(zhí)行人的申請或者依職權(quán)，及時解除對超標(biāo)的額部分財產(chǎn)的查封。當(dāng)事人對法院超額查封可以提出異議，認(rèn)為執(zhí)行行為違反法律規(guī)定的，可以向負(fù)責(zé)執(zhí)行的人民法院提出書面異議。

（我國并不是判例法國家，本文所引述分析的判例也不是指導(dǎo)性案例，對同類案件的審理和裁判中并無約束力。同時，尤其需要注意的是，司法實踐中，每個案例的細(xì)節(jié)千差萬別，切不可將本文裁判觀點直接援引。北京云亭律師事務(wù)所執(zhí)行業(yè)務(wù)部對不同案件裁判文書的梳理和研究，旨在為更多讀者提供不同的研究角度和觀察的視角，并不意味著北京云亭律師事務(wù)所執(zhí)行業(yè)務(wù)部對本文案例裁判觀點的認(rèn)同和支持，也不意味著法院在處理類似案件時，對該等裁判規(guī)則必然應(yīng)當(dāng)援引或參照。）

相關(guān)法律規(guī)定

1.《中華人民共和國民事訴訟法》(2023修正)

第一百零五條 保全限于請求的范圍，或者與本案有關(guān)的財物。

2.《最高人民法院關(guān)于人民法院民事執(zhí)行中查封、扣押、凍結(jié)財產(chǎn)的規(guī)定》(2020修正)

第十九條 查封、扣押、凍結(jié)被執(zhí)行人的財產(chǎn)，以其價額足以清償法律文書確定的債權(quán)額及執(zhí)行費用為限，不得明顯超標(biāo)的額查封、扣押、凍結(jié)。 發(fā)現(xiàn)超標(biāo)的額查封、扣押、凍結(jié)的，人民法院應(yīng)當(dāng)根據(jù)被執(zhí)行人的申請或者依職權(quán)，及時解除對超標(biāo)的額部分財產(chǎn)的查封、扣押、凍結(jié)，但該財產(chǎn)為不可分物且被執(zhí)行人無其他可供執(zhí)行的財產(chǎn)或者其他財產(chǎn)不足以清償債務(wù)的除外

法院判決

以下為最高人民法院在二審階段“本院認(rèn)為”部分就執(zhí)行異議之訴審理范圍問題所作的論述：

本案的爭議焦點為:本案是否存在明顯超標(biāo)的保全的情形。

根據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》第一百零二條“保全限于請求的范圍，或者與本案有關(guān)的財物”之規(guī)定，人民法院在作出財產(chǎn)保全裁定時應(yīng)限于申請人請求的范圍或者與案件有關(guān)的財物。關(guān)于保全裁定作出后應(yīng)如何具體辦理的問題，《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國民事訴訟法〉的解釋》第一百五十六條作了專門規(guī)定，即“人民法院采取財產(chǎn)保全的方法和措施，依照執(zhí)行程序相關(guān)規(guī)定辦理”。而《最高人民法院關(guān)于人民法院民事執(zhí)行中查封、扣押、凍結(jié)財產(chǎn)的規(guī)定》(以下簡稱《查封規(guī)定》)第二十一條第一款規(guī)定:“查封、扣押、凍結(jié)被執(zhí)行人的財產(chǎn)，以其價額足以清償法律文書確定的債權(quán)額及執(zhí)行費用為限，不得明顯超標(biāo)的額查封、扣押、凍結(jié)”。據(jù)此，判斷是否存在明顯超保全標(biāo)的查封、扣押或凍結(jié)情形，關(guān)鍵是綜合考量被保全財產(chǎn)的市場價值、是否附有其他優(yōu)先受償債權(quán)等情形，進(jìn)行客觀合理的估定。如果查封的財產(chǎn)價值明顯超過法律文書確定的債權(quán)額及執(zhí)行費用的，則構(gòu)成超標(biāo)的查封。具體到本案，需要對北京市高級人民法院保全查封的被保全人名下房產(chǎn)、股權(quán)等財產(chǎn)價值作客觀合理之估定或確認(rèn)。

關(guān)于本案查封的兩處房產(chǎn)。一是關(guān)于甲置業(yè)公司名下位于朝陽區(qū)左家莊北里X號樓一層、二層、三層、四層、-1層的5套房產(chǎn)，復(fù)議申請人提供的《房地產(chǎn)抵押估價報告》顯示，上述房產(chǎn)評估總價為76175萬元(該評估報告已于2018年4月5日過期);但根據(jù)本案保全查封時，不動產(chǎn)登記部門出具的《不動產(chǎn)登記權(quán)利及其他事項登記信息》顯示，該處房產(chǎn)上設(shè)立有兩項一般抵押權(quán)，所擔(dān)保主債權(quán)數(shù)額分別為4.3億元和4.4億元。二是關(guān)于甲房地產(chǎn)公司名下坐落于大興區(qū)興華路共8套房產(chǎn)，復(fù)議申請人提供的《房地產(chǎn)抵押估價報告》顯示上述房產(chǎn)評估總價29690萬元(該評估報告已于2017年10月12日過期)。但根據(jù)本案保全查封時，不動產(chǎn)登記部門出具的《不動產(chǎn)登記權(quán)利及其他事項登記信息》顯示，該處房產(chǎn)上設(shè)立有一項一般抵押權(quán)和一項最高額抵押權(quán)，所擔(dān)保主債權(quán)數(shù)額分別為2.035億元和2億元。該房產(chǎn)所擔(dān)保的債權(quán)數(shù)額與復(fù)議申請人的主張不符。

根據(jù)現(xiàn)有上述證據(jù)顯示兩處房產(chǎn)所擔(dān)保的債權(quán)數(shù)額與復(fù)議申請人的主張明顯不符。復(fù)議申請人提供的兩份評估報告均已過有效使用期限，其評估結(jié)果僅可作為采取保全查封措施的估值參考，即使按照復(fù)議申請人現(xiàn)主張的上述兩處房產(chǎn)的市場價值共計12.8億元計算，扣除其所擔(dān)保的優(yōu)先受償債權(quán)總額12.735億元后，剩余估值尚不足以滿足本案應(yīng)保全的2億元財產(chǎn)價值。據(jù)此，復(fù)議申請人關(guān)于前述兩處房產(chǎn)扣除所擔(dān)保抵押債權(quán)數(shù)額后，剩余價值遠(yuǎn)超過2億元的主張，不能成立。

關(guān)于本案保全凍結(jié)的其他財產(chǎn)，除已實際凍結(jié)的甲投資公司銀行存款100430.21元外，其他凍結(jié)財產(chǎn)均為被保全人持有的相關(guān)公司股權(quán)。現(xiàn)復(fù)議申請人提供的相關(guān)公司年度報告、實繳出資憑證等證據(jù)，不能直接且充分證明本案已凍結(jié)股權(quán)的實際價值，即使按照相關(guān)公司的出資額及被保全人的持股比例估算，已凍結(jié)的股權(quán)價值也未明顯超過本案應(yīng)保全財產(chǎn)的價值，法院對復(fù)議申請人關(guān)于請求解除凍結(jié)的主張不予支持。

案件來源

甲投資公司、甲置業(yè)公司、甲房地產(chǎn)公司、王某琴與乙置業(yè)公司、甲控股公司、王某春、乙房地產(chǎn)公司執(zhí)行復(fù)議案【最高人?法院(2021)最高法執(zhí)復(fù)24號】

裁判規(guī)則一：債務(wù)人財產(chǎn)經(jīng)評估后要拍賣時需要以假定三次流拍后的降價價格作為查封標(biāo)的物的價值，并以此降價后的價格判斷是否構(gòu)成超標(biāo)的額查封。

案例1:陳某蕊、云南金某地房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營有限公司等民間借貸糾紛、申請承認(rèn)與執(zhí)行法院判決、仲裁裁決案件執(zhí)行裁定書【最高人民法院（2015）執(zhí)復(fù)字第12號】

最高法院認(rèn)為：本案是否存在明顯超標(biāo)的查封、凍結(jié)問題。首先，根據(jù)最高人民法院《關(guān)于人民法院民事執(zhí)行中查封、扣押、凍結(jié)財產(chǎn)的規(guī)定》第二十一條第一款的規(guī)定，查封、扣押、凍結(jié)被執(zhí)行人的財產(chǎn)，以其價額足以清償法律文書確定的債權(quán)額及執(zhí)行費用為限，不得明顯超標(biāo)的額查封、扣押、凍結(jié)。關(guān)于查封標(biāo)的物價值的判斷，如果沒有進(jìn)行評估，可以參照相應(yīng)的市場價格以及兼顧司法拍賣變現(xiàn)過程中的降價因素等綜合認(rèn)定，如果進(jìn)行了評估，評估報告可以作為認(rèn)定標(biāo)的物價值的主要依據(jù)。本案雙方當(dāng)事人對云南高院委托評估機(jī)構(gòu)做出的評估報告的真實性、合法性無異議。被查封的金某地花園及海運花園評估價值共計2.528018億元，依據(jù)評估拍賣的相關(guān)規(guī)定，首次拍賣以評估價的80%作為保留價，每次拍賣可再降低20%，如果對查封標(biāo)的物實行三次拍賣，變現(xiàn)價值可低至1.6億元左右。而王嘉庸的債權(quán)本金1億元及利息、遲延履行利息的總額，與查封的房地產(chǎn)、凍結(jié)的100萬元股權(quán)價值基本相當(dāng)，因此，本案不存在明顯超標(biāo)的查封、凍結(jié)。

裁判規(guī)則二：認(rèn)定是否超標(biāo)的額查封，需要考慮主債權(quán)以及利息、違約金、賠償金及其他為實現(xiàn)債權(quán)而支出的合理費用，同時對于查封的不動產(chǎn)尚需考慮不動產(chǎn)上是否有其他影響債權(quán)實現(xiàn)的權(quán)利。

案例2:唐某、陳某芬與被上訴人許某偉申請訴中財產(chǎn)保全損害責(zé)任糾紛二審民事判決書【四川省高級人民法院（2016）川民終367號】

四川高院認(rèn)為：許某偉是否超額申請查封唐某、陳某芬的財產(chǎn)。其一，根據(jù)《民事訴訟法》第一百條第二款“人民法院采取保全措施，可以責(zé)令當(dāng)事人提供擔(dān)保”的規(guī)定，許某偉是否提供擔(dān)保，以及提供的擔(dān)保物價值是否與其申請查封的財產(chǎn)等值不是法院決定是否查封案涉財產(chǎn)的依據(jù)，唐某、陳某芬主張許某偉擔(dān)保物與其申請查封財產(chǎn)不等值故屬于超額查封的上訴理由不成立。其二，根據(jù)《物權(quán)法》第一百七十三條“擔(dān)保物權(quán)的擔(dān)保范圍包括主債權(quán)及其利息、違約金、損害賠償金、保管擔(dān)保財產(chǎn)和實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的費用。當(dāng)事人另有約定的，按照約定”的規(guī)定，唐某、陳某芬以案涉三處房屋作為抵押借款，房屋擔(dān)保的范圍包含主債權(quán)及其利息、違約金、損害賠償金、保管擔(dān)保財產(chǎn)和實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的費用，唐某、陳某芬抵押擔(dān)保的主債權(quán)為507萬元，但其利息、違約金、賠償金及相關(guān)費用并未計算在內(nèi)；除此擔(dān)保物權(quán)外，許某偉申請查封時并不知該三處房屋上是否還有其他債權(quán)，查封財產(chǎn)價值尚在合理范圍內(nèi)，并未明顯超出許某偉訴訟請求的范圍。

*此處北京云亭律師事務(wù)所，為作者完成文章時所在工作單位。

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本期主編

執(zhí)行主編 黃紹宏律師 北京云亭律師事務(wù)所

責(zé)任編輯 法麗 微信號：17310145421

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