興業(yè)銀行淮安分行成功攔截210萬(wàn)元可疑取現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)紀(jì)實(shí)

6月3日，一對(duì)年過七旬的老年夫妻來(lái)到興業(yè)銀行淮安分行營(yíng)業(yè)部，預(yù)約提取210萬(wàn)元現(xiàn)金。當(dāng)柜面人員詢問取現(xiàn)用途時(shí)，老人言辭閃爍、前后矛盾——從“存家里保險(xiǎn)柜”到“轉(zhuǎn)存他行”，最后又改口“買房”。這異常的三次改口，瞬間觸動(dòng)了工作人員敏銳的風(fēng)險(xiǎn)神經(jīng)。

敏銳洞察，火速織密防護(hù)網(wǎng)

柜面人員立即向上級(jí)主管及所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告異常。憑借專業(yè)經(jīng)驗(yàn)我行工作人員迅速研判：此大額取現(xiàn)疑點(diǎn)重重，極可能遭遇詐騙或資金挪用風(fēng)險(xiǎn)！網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)機(jī)立斷啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案——柜面人員安撫老人情緒、完成預(yù)約登記，同時(shí)迅速聯(lián)系屬地白鷺湖派出所報(bào)備詳情，在客戶預(yù)約取現(xiàn)與潛在風(fēng)險(xiǎn)之間筑起第一道安全屏障。

多方聯(lián)動(dòng)，溫情化解高風(fēng)險(xiǎn)

6月6日，老人如約而至。此時(shí)，白鷺湖派出所民警已與銀行工作人員嚴(yán)陣以待。面對(duì)耐心勸說(shuō)，老人起初態(tài)度固執(zhí)。為徹底守護(hù)老人畢生積蓄，我行工作人員協(xié)助民警聯(lián)系其子女。最終，在民警的權(quán)威警示、銀行人的專業(yè)分析以及子女的親情勸解下，老人放棄取現(xiàn)。一場(chǎng)潛在的重大資金損失，在警銀家三方協(xié)同下被成功化解。

守護(hù)為本，責(zé)任在肩

此次成功攔截，是我行員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、專業(yè)素養(yǎng)與高度責(zé)任感的生動(dòng)體現(xiàn)。我們深知，每一筆異常交易背后，都關(guān)乎一個(gè)家庭的財(cái)產(chǎn)安全與幸福安寧。興業(yè)銀行淮安分行始終將客戶資金安全置于首位，對(duì)特殊群體、大額交易保持高度敏感，不放過任何可疑細(xì)節(jié)；同時(shí)建立快速響應(yīng)的內(nèi)部上報(bào)機(jī)制，深化與公安機(jī)關(guān)的緊密協(xié)作，“全鏈條”聯(lián)防聯(lián)控；必要時(shí)聯(lián)動(dòng)家屬，形成保護(hù)合力，堅(jiān)決守住客戶“錢袋子”。

以專業(yè)守護(hù)信任，用責(zé)任筑牢安全！

興業(yè)銀行淮安分行將持續(xù)升級(jí)反詐風(fēng)控體系，強(qiáng)化員工應(yīng)急能力培訓(xùn)，深化警銀協(xié)作，為每一位客戶，尤其是風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)相對(duì)薄弱的老年群體，提供更加安全、安心的金融服務(wù)環(huán)境。我們不僅是財(cái)富的管理者，更是您和家人金融安全的堅(jiān)定守護(hù)者！

（通訊員：張柳林）