法律文書生效后債權(quán)轉(zhuǎn)讓的執(zhí)行審查思路和處理規(guī)則｜實務(wù)方圓

近年來，隨著經(jīng)濟環(huán)境變化和金融政策調(diào)整，債權(quán)轉(zhuǎn)讓尤其是金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓的情況逐漸增多。相應(yīng)的在執(zhí)行程序中，因債權(quán)轉(zhuǎn)讓而產(chǎn)生的執(zhí)行主體變更也逐年增多。執(zhí)行主體的變更將帶來當(dāng)事人之間的利益格局調(diào)整，有時會引發(fā)各方對債權(quán)轉(zhuǎn)讓的爭執(zhí)。為更好地在執(zhí)行程序中處理債權(quán)轉(zhuǎn)讓的相關(guān)爭議，《最高人民法院關(guān)于民事執(zhí)行中變更、追加當(dāng)事人若干問題的規(guī)定》（以下簡稱《變更追加規(guī)定》）以及最高法院第34號指導(dǎo)性案例等已對執(zhí)行中如何處理債權(quán)轉(zhuǎn)讓事項作出相關(guān)指引。但目前來看，執(zhí)行中審查債權(quán)轉(zhuǎn)讓時仍存在著以下兩方面的爭議和困惑：

一是不同情形和不同階段的審查標(biāo)準(zhǔn)及審查方式不明

債權(quán)轉(zhuǎn)讓的情形既可以發(fā)生在執(zhí)行立案前，也可以發(fā)生在執(zhí)行立案后。當(dāng)債權(quán)在執(zhí)行立案前轉(zhuǎn)讓的，債權(quán)受讓人能否以自己的名義來申請執(zhí)行？若能申請執(zhí)行，以何種標(biāo)準(zhǔn)和方式對債權(quán)受讓人的申請進行審查？在進入執(zhí)行程序后，被執(zhí)行人對債權(quán)轉(zhuǎn)讓提出異議的，該如何處理？當(dāng)債權(quán)在執(zhí)行立案后轉(zhuǎn)讓的，債權(quán)受讓人以何種方式和標(biāo)準(zhǔn)可以實現(xiàn)申請執(zhí)行主體的變更？

二是如何避免相關(guān)人員通過債權(quán)轉(zhuǎn)讓逃避執(zhí)行

債權(quán)人有權(quán)利轉(zhuǎn)讓其持有的合法債權(quán)。但債權(quán)人權(quán)利的行使，不得損害第三人的合法權(quán)益。而債權(quán)轉(zhuǎn)讓最有可能損害的就是債權(quán)讓與人的債權(quán)人利益。債權(quán)讓與人通過無償或低價轉(zhuǎn)讓債權(quán)，減損其責(zé)任財產(chǎn)，從而逃避其自身債務(wù)的履行或者執(zhí)行。因而，在對債權(quán)轉(zhuǎn)讓的執(zhí)行審查過程中，如何防止相關(guān)人員借債權(quán)轉(zhuǎn)讓之名行規(guī)避執(zhí)行之實，也是我們需要思考的問題。

針對上述問題和困惑，筆者從執(zhí)行立案、執(zhí)行程序、變更追加程序三個階段分別進行分析并提出相應(yīng)建議：

一是執(zhí)行立案階段，法院應(yīng)當(dāng)以債權(quán)轉(zhuǎn)讓的主要構(gòu)成要件為標(biāo)準(zhǔn)，對債權(quán)受讓人的申請進行形式審查。首先要明確的是，執(zhí)行立案之前轉(zhuǎn)讓債權(quán)的，債權(quán)受讓人可以以自己的名義申請執(zhí)行。對此，已有最高法院第34號指導(dǎo)性案例以及法答網(wǎng)相關(guān)回答明確，本文不再贅述。但第34號指導(dǎo)性案例解決了債權(quán)受讓人能否申請執(zhí)行的問題，未明確債權(quán)受讓人申請執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn)或條件。根據(jù)《最高人民法院關(guān)于人民法院執(zhí)行工作若干問題的規(guī)定（試行）》（以下簡稱《執(zhí)行規(guī)定》）第16條、第18條的規(guī)定，債權(quán)受讓人申請執(zhí)行的，需要提交“承受權(quán)利的證明文件”。而“承受權(quán)利的證明文件”有哪些？對證明材料的審查是實質(zhì)審查還是形式審查？這兩個問題仍需我們進一步厘清。

筆者認(rèn)為

承受權(quán)利的證明文件”，應(yīng)當(dāng)是根據(jù)債權(quán)轉(zhuǎn)讓的構(gòu)成要件來提供，即需證明存在合法有效的債權(quán)、債權(quán)轉(zhuǎn)讓達成合意、債權(quán)轉(zhuǎn)讓已通知債務(wù)人這三個主要的構(gòu)成要件。在申請執(zhí)行前，能夠證明前述構(gòu)成要件事實的相應(yīng)證據(jù)依次有生效法律文書、債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議、債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知債務(wù)人的材料。一般而言，向法院提供這三份證據(jù)材料，即為債權(quán)轉(zhuǎn)讓的證明材料。

此外，部分法院為慎重起見，根據(jù)《變更追加規(guī)定》第九條規(guī)定，同時讓債權(quán)受讓人提供債權(quán)讓與人書面確認(rèn)受讓人已取得債權(quán)的證明材料。對此，筆者認(rèn)為，只有當(dāng)債權(quán)讓與人與債權(quán)受讓人就債權(quán)轉(zhuǎn)讓產(chǎn)生爭議時，方需讓債權(quán)受讓人提供該份材料。該觀點有入庫案例深圳某投資公司與湖北某貿(mào)易公司執(zhí)行復(fù)議案（入庫編號2023-17-5-202-007）的支持。綜上，債權(quán)受讓人以自己的名義申請執(zhí)行，至少需提供生效法律文書、債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議、債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知債務(wù)人憑證三份材料，當(dāng)債權(quán)轉(zhuǎn)讓存在爭議時，還需提供債權(quán)讓與人書面確認(rèn)受讓人已取得債權(quán)的材料。

而關(guān)于審查標(biāo)準(zhǔn)，筆者認(rèn)為，執(zhí)行立案審查時，應(yīng)當(dāng)對債權(quán)轉(zhuǎn)讓的事實進行形式審查。執(zhí)行立案的較短審查期限和書面審查方式，使得其難以實現(xiàn)對債權(quán)轉(zhuǎn)讓的有效實質(zhì)審查，且形式審查符合立案登記制的要求。因此，執(zhí)行立案只需在形式上審查債權(quán)受讓人是否提供了前述三份材料即可。

二是被執(zhí)行人在執(zhí)行程序中提出異議的，執(zhí)行處理思路與立案階段保持一致。執(zhí)行立案審查并無被執(zhí)行人的介入空間，被執(zhí)行人只有在收到執(zhí)行通知書后，方能知曉債權(quán)受讓人已成為申請執(zhí)行人的事實，因而被執(zhí)行人往往是在執(zhí)行程序中對債權(quán)轉(zhuǎn)讓效力提出異議。

此時，對被執(zhí)行人的異議該如何處理？

筆者認(rèn)為，執(zhí)行審查應(yīng)當(dāng)與立案審查保持一致，在申請執(zhí)行人的債權(quán)轉(zhuǎn)讓材料符合形式要件的情況下，駁回被執(zhí)行人的異議申請，并告知被執(zhí)行人可以通過另訴或其他方式尋求救濟。具體理由如下：

第一，被執(zhí)行人在執(zhí)行程序中對債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同效力提出異議，本質(zhì)上是對債權(quán)受讓人的申請是否符合立案受理條件提出質(zhì)疑。根據(jù)《最高人民法院關(guān)于執(zhí)行案件立案、結(jié)案若干問題的意見》第二十條規(guī)定，執(zhí)行實施案件立案后，經(jīng)審查發(fā)現(xiàn)不符合《執(zhí)行規(guī)定》第18條（現(xiàn)第16條）規(guī)定的受理條件，裁定駁回申請的，以“駁回申請”方式結(jié)案。從該條規(guī)定可以看出，執(zhí)行過程中對申請執(zhí)行是否符合受理條件的審查依據(jù)仍是《執(zhí)行規(guī)定》第16條和第18條，其審查方式自然也應(yīng)與立案審查保持一致，即對債權(quán)轉(zhuǎn)讓作形式審查。

第二，從被執(zhí)行人實體權(quán)益角度出發(fā)，無論被執(zhí)行人對誰履行，其需要履行債務(wù)的事實已經(jīng)被生效法律文書確定，向債權(quán)受讓人履行并不會影響被執(zhí)行人的實體權(quán)益，若被執(zhí)行人堅持認(rèn)為債權(quán)轉(zhuǎn)讓存在問題，其可以通過審判程序?qū)嶓w審查債權(quán)轉(zhuǎn)讓的法律效力，同時保全其已繳納的相應(yīng)執(zhí)行款，從而保障其合法權(quán)益。

三是變更申請執(zhí)行人的，需在形式上符合“依法轉(zhuǎn)讓”﹢“債權(quán)轉(zhuǎn)讓人書面確認(rèn)債權(quán)轉(zhuǎn)讓”兩個要件。根據(jù)《變更追加規(guī)定》第九條，債權(quán)人在執(zhí)行立案后轉(zhuǎn)讓債權(quán)的，債權(quán)受讓人可以向法院申請變更申請主體，法院需審查債權(quán)受讓人是否符合依法轉(zhuǎn)讓﹢書面確認(rèn)取得債權(quán)這兩個條件。但對“依法轉(zhuǎn)讓”這一條件，該如何界定？依法轉(zhuǎn)讓是否就意味著對債權(quán)轉(zhuǎn)讓的有效性進行全面實質(zhì)審查？

筆者認(rèn)為

對依法轉(zhuǎn)讓這一條件，仍應(yīng)保持形式審查原則。主要理由還是在于執(zhí)行程序以效率為價值導(dǎo)向，程序設(shè)計難以滿足債權(quán)轉(zhuǎn)讓的實質(zhì)性審查要求。債權(quán)轉(zhuǎn)讓實踐情形復(fù)雜多變，僅在證據(jù)審查和法律適用方面就存在許多爭議點。筆者在法答網(wǎng)以“債權(quán)轉(zhuǎn)讓”為關(guān)鍵詞檢索相關(guān)問答，檢索結(jié)果顯示有8611條（截至2025年6月10日數(shù)據(jù)）。僅債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知債務(wù)人這一條件，便有“債權(quán)受讓人通知債務(wù)人”“債權(quán)人將《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》郵寄債務(wù)人”“郵寄債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書被債務(wù)人拒收”“法院應(yīng)訴材料送達債務(wù)人”等情形是否屬于債權(quán)轉(zhuǎn)讓有效通知債務(wù)人的適用困惑。而變更追加程序的審查方式為書面審查或組成合議庭審查并公開聽證，審查時限為收到申請書之日起60日，審查方式和審查時限均難以對債權(quán)的可轉(zhuǎn)讓性、受讓人的適格性以及轉(zhuǎn)讓程序的公正性和合法性等作出正確判斷。對此，入庫案例某鋼鐵廠與西咸某信息服務(wù)公司執(zhí)行復(fù)議案（入庫編號：2024-17-5-202-042）的裁判要旨也持相同觀點：被執(zhí)行人對金融不良債權(quán)轉(zhuǎn)讓行為的效力提出異議的，應(yīng)當(dāng)通過另訴予以救濟。

四是債權(quán)讓與人有公開的未了結(jié)的執(zhí)行案件，不應(yīng)允許主體變更的申請。如前所述，執(zhí)行整體上應(yīng)遵守審執(zhí)分離原則，對債權(quán)轉(zhuǎn)讓作形式化審查。但形式化審查的邊界如何確定？對于原債權(quán)人明顯通過債權(quán)轉(zhuǎn)讓規(guī)避執(zhí)行的，該如何處理？

筆者認(rèn)為

對于債權(quán)轉(zhuǎn)讓明顯損害他人利益的，屬于形式化審查范圍。具體來說，若執(zhí)行法院通過執(zhí)行信息公開網(wǎng)或其他公開渠道查詢到債權(quán)讓與人有未了結(jié)的執(zhí)行案件，甚至已經(jīng)成為失信被執(zhí)行人的，且債權(quán)轉(zhuǎn)讓為無償或?qū)r明顯不合理的，可以推斷出債權(quán)讓與人有明顯逃避其他案件執(zhí)行的故意，損害其他債權(quán)人的合法權(quán)益。此時不應(yīng)允許其進行申請執(zhí)行主體的變更，仍要求債權(quán)讓與人作為申請執(zhí)行人申請執(zhí)行。

來源：人民法院報、山東高法

編輯：Yui