三立期貨開展上半年度反洗錢專項培訓暨第二季度全員合規(guī)培訓

三立期貨開展上半年度反洗錢專項培訓暨第二季度全員合規(guī)培訓

為深入貫徹2025年新版《中華人民共和國反洗錢法》實施要求，全面強化全員合規(guī)履職能力，系統(tǒng)提升公司反洗錢與合規(guī)管理水平，三立期貨于23日下午組織開展2025年第二季度合規(guī)專項培訓。本次培訓覆蓋公司各部門及分支機構全員，通過政策解讀、實務解析、案例警示等多維形式，構建了系統(tǒng)化的合規(guī)知識體系，為公司持續(xù)踐行合規(guī)經營理念奠定堅實基礎。

聚焦新規(guī)解讀，夯實制度執(zhí)行根基
培訓首要環(huán)節(jié)圍繞2025年新版《反洗錢法》展開深度解讀。合規(guī)團隊系統(tǒng)梳理了法律修訂歷程，從2006年首部法律頒布、2007年加入FATF，到2024年11月修訂通過并于2025年1月1日正式施行的全周期演進脈絡，清晰呈現(xiàn)了我國反洗錢法律體系的完善路徑。結合修訂背景與立法意義，重點闡釋了新版法律的八大核心要點：一是明確反洗錢工作需遵循"風險適配、權益保障"原則，平衡監(jiān)管效能與正常金融活動；二是拓展洗錢上游犯罪范圍，將"其他犯罪"納入規(guī)制范疇；三是強化多部門監(jiān)管協(xié)同，明確國務院反洗錢行政主管部門與金融管理部門的職責分工，首次確立行業(yè)自律組織與專業(yè)服務機構的履職要求；四是細化義務主體責任，新增客戶盡職調查制度，延長客戶身份資料保存期限，完善大額及可疑交易報告機制；五是規(guī)范反洗錢調查程序，明確調查主體權限與協(xié)作機制；六是優(yōu)化國際合作框架，建立對等調查與信息保護規(guī)則；七是將維護單位和個人的合法權益，作為反洗錢工作的基本工作要求；八是健全法律責任體系，實行差異化處罰標準，強化對"地下錢莊"等非法行為的打擊力度。通過法條與實務場景的結合解讀，確保全員準確把握新規(guī)要義，提升制度執(zhí)行的精準性。

深化盡職調查，健全客戶風險管理體系
針對客戶盡職調查這一合規(guī)核心環(huán)節(jié)，培訓從境內外監(jiān)管要求、制度演進邏輯及實操規(guī)范三個維度展開。國際層面，詳解FATF建議10中"風險為本"的盡職調查原則，明確強化與簡化措施的適用場景；國內層面，結合《反洗錢法》第二十八條至第三十三條及《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，系統(tǒng)闡述客戶盡職調查制度取代傳統(tǒng)客戶身份識別制度的必要性——前者不僅涵蓋身份核實基礎要求，更強調對客戶背景、資金來源、交易目的及受益所有人的全維度穿透式管理。培訓進一步明確了盡職調查的三類情形（建立業(yè)務關系、懷疑洗錢風險、身份資料存疑）、核心內容（身份識別、風險評估、持續(xù)監(jiān)控）及分級措施：按風險強度分為簡化、一般與強化盡職調查，按時點要求分為初次識別（涵蓋開戶、簽約等12類場景）、持續(xù)識別（關注業(yè)務存續(xù)期內客戶動態(tài)）與重新識別（針對身份變更、交易異常等7類情形）。通過標準化流程與案例演示，助力員工掌握不同業(yè)務場景下的盡職調查實操要點，提升客戶風險管理的前瞻性與有效性。

剖析行業(yè)態(tài)勢，強化合規(guī)風險警示
為增強全員合規(guī)緊迫感，培訓深度剖析了2025年上半年期貨行業(yè)監(jiān)管處罰數(shù)據(jù)。據(jù)統(tǒng)計，上半年全國證監(jiān)局及自律組織共對15家期貨公司、23名從業(yè)人員采取監(jiān)管措施，罰款金額逾3200萬元，行政處罰占比60%，單筆罰款均值達213萬元，較2024年增長76%，凸顯監(jiān)管層對重大違規(guī)行為的"零容忍"態(tài)度。從違規(guī)類型看，內部控制缺陷（40%）、互聯(lián)網營銷違規(guī)（25%）、市場操縱與異常交易（15%）為主要風險點，具體表現(xiàn)為子公司管理失效、無證人員開展直播營銷、程序化交易未備案等。地域分布上，上海、江蘇、浙江等長三角地區(qū)處罰占比達60%，反映區(qū)域監(jiān)管力度持續(xù)強化；機構層面，頭部公司AA級主體違規(guī)數(shù)量同比下降，合規(guī)管理水平顯著提升，但子公司管控與互聯(lián)網業(yè)務成為新風險點。通過數(shù)據(jù)背后監(jiān)管邏輯的解讀，引導全員聚焦高風險領域，筑牢合規(guī)防線。
以案為鑒促改，提升全員風險防控意識
培訓精選第二季度期貨行業(yè)13個典型警示案例，覆蓋從業(yè)人員管理、內部控制、信息技術安全等關鍵領域。在從業(yè)人員管理方面，通過"泄露客戶商業(yè)秘密""私下提供交易建議"等案例，重申《期貨從業(yè)人員管理辦法》中謹慎勤勉、保守秘密的執(zhí)業(yè)準則；在內部控制領域，圍繞"關聯(lián)交易未報備""居間人管理失當""崗位不相容"等案例，強調制度執(zhí)行的剛性約束；在信息技術安全方面，結合"交易系統(tǒng)故障""網絡安全事件處置不當"等案例，明確系統(tǒng)冗余建設與應急響應規(guī)范。每個案例均從違規(guī)事實、法律依據(jù)、處理結果三個層面深度剖析，使全員直觀認識違規(guī)后果，強化"合規(guī)無小事"的底線思維。

此次培訓通過政策、實務、案例的有機融合，有效提升了全員合規(guī)素養(yǎng)與履職能力。下一步，三立期貨將以此次培訓為契機，持續(xù)完善合規(guī)管理體系，強化新規(guī)落地執(zhí)行，深化科技賦能風控，切實將"合規(guī)為基、盡職為本"的理念融入業(yè)務全流程，為行業(yè)高質量發(fā)展貢獻積極力量。