吉林銀行一員工虛構(gòu)“倒貸”騙取逾733萬(wàn)獲刑

因虛構(gòu)“倒貸”投資業(yè)務(wù)，承諾返高利息，騙取被害人逾733萬(wàn)元，吉林銀行原員工朱世杰終審被判處有期徒刑十年十一個(gè)月，并處罰金人民幣十萬(wàn)元。

中國(guó)裁判文書網(wǎng)披露的刑事判決書顯示，朱世杰以隱瞞真相方式騙取他人財(cái)物，并用于償還個(gè)人債務(wù)及賭博。

銀行員工虛構(gòu)“倒貸”投資業(yè)務(wù)騙取被害人逾733萬(wàn)元

事情發(fā)生在2019年-2021年間。

判決書顯示，2019年4月至2021年10月間，朱世杰利用銀行員工身份，在吉林省延吉市虛構(gòu)“倒貸”投資業(yè)務(wù)，承諾返高利息，騙取被害人徐某、張某、尤某等共計(jì)733.705萬(wàn)元，用于償還個(gè)人債務(wù)及賭博。

一般而言，“倒貸”指借款人通過(guò)辦理新貸款或借助民間借貸資金償還舊貸款，俗稱“借新還舊”。

澎湃新聞?chuàng)袥Q書梳理發(fā)現(xiàn)，這是一起銀行員工依托其身份，通過(guò)熟人關(guān)系層層介紹，騙取大額資金的詐騙案。

據(jù)受害人徐某在判決書中的陳述，兩人相識(shí)于2014年。2020年中， 朱世杰稱可以做一筆“過(guò)橋”業(yè)務(wù)，但資金不足，希望徐某能提供資金。判決書同時(shí)披露，為打消徐某疑心，朱世杰偽造了和銀行領(lǐng)導(dǎo)的微信聊天記錄、賬面信息、書面材料、短信內(nèi)容。

徐某當(dāng)時(shí)認(rèn)為，朱世杰任職于銀行，且其親哥哥經(jīng)濟(jì)實(shí)力雄厚，有能力辦理“過(guò)橋”業(yè)務(wù)。

2020年4月-2021年9月間，徐某陸續(xù)通過(guò)轉(zhuǎn)賬或給現(xiàn)金的方式向朱世杰提供資金，每筆約幾十到幾百萬(wàn)不等。在朱世杰稱業(yè)務(wù)資金需求大后，徐某還邀請(qǐng)了十多個(gè)想要掙錢的朋友——這些朋友將資金轉(zhuǎn)給徐某，再由徐某將資金轉(zhuǎn)給朱世杰。在此期間，朱世杰按時(shí)將本金加利息轉(zhuǎn)給徐某。

徐某等銀行卡流水證實(shí)，徐某共計(jì)對(duì)朱世杰轉(zhuǎn)賬7462.64萬(wàn)元，朱世杰回款共計(jì)7009.705萬(wàn)元。

被害人張某通過(guò)朱世杰的哥哥與其相識(shí)。2021年6月-2021年10月末期間，朱世杰以“倒貸”為由詐騙其錢款。其間，朱世杰還款共計(jì)26萬(wàn)元。

被害人尤某與朱世杰2019年左右通過(guò)朋友相識(shí)。2021年8月，朱世杰稱有項(xiàng)過(guò)橋業(yè)務(wù)，承諾給尤某返還2分利。尤某銀行卡流水顯示，2021年8月17日-11月17日期間，尤某分5次用其名下銀行卡向朱世杰轉(zhuǎn)款共計(jì)410萬(wàn)元，回款10萬(wàn)元。

判決書顯示，經(jīng)鑒定，2019年4月19日至2021年12月13日止，朱世杰直接收取徐某、張某、尤某的資金合計(jì)8696.64萬(wàn)元，返還金額合計(jì)7952.935萬(wàn)元，未償還金額合計(jì)743.705萬(wàn)元。其中，對(duì)徐某、尤某、張某未償還金額分別為177.115萬(wàn)元、410萬(wàn)元、156.59萬(wàn)元。

終審被判處有期徒刑十年十一個(gè)月

徐某是在2021年11月發(fā)現(xiàn)不對(duì)勁的。

判決書顯示，2021年9月，徐某告訴朱世杰，不想再做“過(guò)橋”業(yè)務(wù)，想把錢都要回來(lái)，朱世杰以銀行卡被凍結(jié)為由拖延；11月，朱世杰的銀行流水被發(fā)現(xiàn)并不存在“過(guò)橋”業(yè)務(wù)，所展示的獲利信息也不真實(shí)。同時(shí)，因?yàn)橘€博和還債，朱世杰已無(wú)償還能力。

朱世杰本人及其親屬銀行卡流水顯示，2019年4月-2020年期間，朱世杰將所收款項(xiàng)用于賭博、償還貸款以及日常消費(fèi)，錢款流向無(wú)法查清并追回。

2021年12月13日，朱世杰主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)投案。據(jù)其供述，2019年4月19日-2021年10月31日期間，因賭博欠錢，其利用銀行員工身份，以倒貸的名義詐騙了徐某、尤某、張某等人的錢款。

判決書顯示，在案發(fā)前及審查起訴階段，朱世杰已退賠部分資金。綜合核算后，2019年4月-2021年10月間，朱世杰詐騙被害人徐某、張某、尤某等人共計(jì)733.705萬(wàn)元。

2025年3月25日，延吉市人民法院就被告朱世杰犯詐騙罪一案作出一審判決，其中認(rèn)定，朱世杰騙取被害人共計(jì)779.535萬(wàn)元。

一審判決裁定，被告朱世杰犯詐騙罪，判處有期徒刑十一年，并處罰金人民幣十萬(wàn)元；責(zé)令被告朱世杰分別退賠被害人徐某、張某、尤某、孫某經(jīng)濟(jì)損失182.935萬(wàn)元、136.6萬(wàn)元、317.5萬(wàn)元、79.2萬(wàn)元。

對(duì)此，朱世杰不服，向吉林省延邊朝鮮族自治州中級(jí)人民法院提出上訴。

2025年7月29日，吉林省延邊朝鮮族自治州中級(jí)人民法院作出終審判決，朱世杰犯詐騙罪，判處有期徒刑十年十一個(gè)月，并處罰金人民幣十萬(wàn)元；責(zé)令朱世杰于判決生效后立即退賠被害人徐某、張某、尤某經(jīng)濟(jì)損失137.115萬(wàn)元、130.59萬(wàn)元、396.7萬(wàn)元。朱世杰與孫某之間不存在銀行轉(zhuǎn)賬記錄，孫某的投資金額包含在朱世杰與尤某銀行轉(zhuǎn)賬匯總中。

2019年-2022年間多名高管落馬

吉林銀行官網(wǎng)介紹，吉林銀行由原長(zhǎng)春市商業(yè)銀行吸收合并原吉林市商業(yè)銀行、遼源市城市信用社于2007年10月組建，此后吸收合并省內(nèi)其他地區(qū)的城市信用社并新設(shè)分行。截至2024年末，在吉林省內(nèi)9個(gè)市州和大連、沈陽(yáng)擁有11家分行，1家分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)，共有機(jī)構(gòu)369家。

澎湃新聞注意到，2019年-2022年間，吉林銀行多位高管相繼落馬。

具體看，2022年2月，吉林銀行總行個(gè)人金融部原副總經(jīng)理王志剛、吉林銀行總行信貸與投資評(píng)審部原總經(jīng)理陳洪波被查。

2020年12月，吉林銀行原黨委委員、副行長(zhǎng)楊盛忠被雙開；2021年2月，楊盛忠以貪污罪、受賄罪等被判處有期徒刑20年，并處罰金200萬(wàn)元。

2019年11月，吉林銀行原黨委書記、董事長(zhǎng)張寶祥被查；2021年12月，張寶祥因犯受賄罪被判處有期徒刑12年，并處罰金200萬(wàn)元。

2018年12月，吉林銀行黨委委員、副行長(zhǎng)王安華被查；2020年12月，王安華以受賄罪，判處有期徒刑14年，并處罰金400萬(wàn)元。

澎湃新聞梳理吉林銀行歷年年報(bào)發(fā)現(xiàn)，2019年-2022年間，吉林銀行資產(chǎn)質(zhì)量亦有所波動(dòng)。

具體看，截至2019年、2020年、2021年、2022年末，吉林銀行不良貸款率分別為4.31%、1.89%、1.79%、1.52%；撥備覆蓋率分別為102.44%、156.69%、151.67%、151.06%。

吉林銀行2024年年報(bào)披露，2024年，吉林銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入137.5億元，同比增長(zhǎng)10.33%；實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)23.33億元，同比增長(zhǎng)13.6%。截至2024年末，吉林銀行資產(chǎn)總額7458.36億元；不良貸款率1.5%，較上年末上升0.11個(gè)百分點(diǎn)；撥備覆蓋率163.31%，較上年末下降4.86個(gè)百分點(diǎn)。

來(lái)源：澎湃新聞 第一財(cái)經(jīng)