以借為名，騙財騙色｜藍天彬律師《正義不倒》連載09

李曉娟（化名）被網友詐騙了。

有個叫朱達（化名）的網友，主動加了李曉娟的QQ號。在QQ上，朱達經常噓寒問暖。得知李曉娟從事醫療行業生意，朱達便謊稱自己從事藥材買賣，謊稱自己名下有多家公司，偽造個人存款記錄，并偽造與多家公司有業務來往的合同、對話記錄，讓李曉娟誤認為此人老實可靠、有經濟實力。隨后，朱達謊稱與他人有生意往來拖欠別人款項、母親生病住院、被別人追債等，以借款為名，騙取李曉娟40余萬元。

李曉娟去當地報案，民警說這是民間借貸糾紛，建議她去法院起訴。

李曉娟既無奈又焦慮，通過朋友介紹，找到我。我聽了李曉娟的陳述，再梳理了證據材料，初步判斷這是以借為名的詐騙案。

我們要做的是，通過刑事控告，盡可能挽回損失。

搜集證據材料推動立案

接受委托后，我搜集、整理證據材料。一方面把所有的QQ、微信、電話、轉賬記錄調取出來，另一方面努力搜集朱達虛構生意來往和經濟實力，以取得信任進而騙取財物的證據。

一查，就發現朱達的騙局漏洞百出。

（1）朱達偽造《中藥文山三七明銷協議》給李曉娟，謊稱存在三七藥材交易，然后以借款為名騙取李曉娟財物。在該協議，朱達以南京某某藥材經營部的名義對外簽署合同，查詢國家企業信用信息公示系統和天眼查可知，均不存在該經營部。所謂的乙方云南某三七經營部，也不存在。

（2）朱達謊稱和QQ網友李某、王某進行三七藥材交易，然后以借款為名騙取李曉娟財物。經過與這兩人在QQ核實，該兩人均表示從未和朱達進行三七藥材交易。

（3）朱達偽造《外購原料協議書》，謊稱為南京某某味精廠采購花椒，被拖欠貨款，然后以借款為名騙取李曉娟財物。經查詢國家企業信用信息公示系統和天眼查，南京某某味精廠已經注銷，不可能和朱達的江蘇某某網絡科技有限公司簽訂合同。且該份所謂的協議中，居然把江蘇某某網絡科技有限公司誤寫成江蘇某網絡科技有限公司，漏寫了一個字。

（4）朱達偽造《承包協議》，謊稱承包農莊用地，展示自身經濟實力，然后以借款為名騙取李曉娟財物。所謂的合同甲方為南京某某農業發展有限公司，甲方代表鄭某某簽字。而據查詢了解到，南京某某農業發展有限公司并無任何股東或員工姓名為鄭某某，顯然該份協議系偽造。

（5）朱達偽造南京銀行余額對賬單，展示自己有銀行余額近百萬元，顯示自己的經濟實力，從而取得李曉娟信任，進而以借為名實施詐騙。經比對，該銀行對賬單系PS。

（6）朱達謊稱自己有另一家公司江蘇某某農業有限公司，顯示自己的經濟實力，從而取得李曉娟信任，進而以借為名實施詐騙。經查詢國家企業信用信息公示系統和天眼查，不存在這家公司，只有江蘇某某農業科技有限公司，但股東和員工均不包括朱達。

越搜集證據材料，就越堅定這是個刑事詐騙案。我從證據和犯罪構成等角度撰寫《刑事控告書》后，帶領李曉娟去報案。

如何確定管轄地是個問題。根據《公安機關辦理刑事案件程序規定》，刑事案件由犯罪地的公安機關管轄。如果由犯罪嫌疑人居住地管轄更為適宜的，可以由犯罪嫌疑人居住地的公安機關管理。本案中，犯罪地和犯罪嫌疑人居住地均在南京某區。銀行轉賬信息顯示，其中二十萬元轉到某銀行南京某分理處，銀行地址為南京某區某號。我們向銀行所在地的派出所報案，遺憾的是，該派出所民警認為管轄地不在這兒。

經過一天的打聽，終于得知朱達所在農場的位置，就去農場所在地派出所報案。最終公安機關受理，在三十天以內刑事立案。

訴訟代理人有權閱卷

案件移送檢察院審查起訴后，我作為被害人李曉娟的訴訟代理人，去檢察院閱卷，工作人員可能沒碰到過類似情形，猶豫是否讓我閱卷。好在，我提前有所準備，馬上和他們講法規、講道理。

根據《刑事訴訟法》規定，公訴案件的被害人及其法定代理人或者近親屬，附帶民事訴訟的當事人及其法定代理人，自案件移送審查起訴之日起，有權委托訴訟代理人。

根據《律師法》規定，受委托的律師自案件審查起訴之日起，有權查閱、摘抄和復制與案件有關的訴訟文書及案卷材料。律師擔任訴訟代理人或者辯護人的，其辯論或者辯護的權利依法受到保障。

根據《人民檢察院刑事訴訟規則》規定，被害人的訴訟代理人在經人民檢察院許可的情況下，可以查閱、摘錄、復制本案的案卷材料。

我和工作人員說，所謂要經過檢察院許可，應該是檢察院以許可閱卷為原則，不許可為例外，除非案件特殊、敏感的情形，否則都要允許訴訟代理人閱卷，而本案顯然不屬于特殊、敏感的情形。如果不讓被害人的律師閱卷，那律師怎么履行訴訟代理人的職責？

工作人員說要向領導匯報，最終得以閱卷。該據理力爭的時候就要據理力爭，理直才能氣壯，氣壯之后理更直，才能更好地維護當事人的利益。

和辦案檢察官據理力爭

公安機關《起訴意見書》認為，朱達騙取李曉娟25萬元。這與我們刑事控告的40余萬元出入較大。辦案檢察官認可25萬元詐騙金額，認為其他金額屬于民間借貸糾紛。我仔細研究卷宗材料后，遞交法律意見書，論證詐騙金額應為40余萬元。

一、應當總體上評價朱達涉嫌詐騙40余萬元，不宜分割為刑事詐騙部分和民間借貸部分。

（一）朱達在訊問筆錄中承認虛構事實，詐騙40余萬元。

朱達在第一次筆錄中稱，“大概有40多萬元”，“我沒有三七、藏紅花的生意，我當時編造了一個做三七生意的由頭”，“我沒有和味精廠做生意，也是編造理由”，“當時和李曉娟借錢的時候，我母親好好的沒有發病，錢我自己用掉了”。“我沒有還李曉娟這些錢，她的這些錢我也還不上”。

朱達在第六次訊問筆錄中交代，編造銀行賬戶存款記錄，“就是為了向李曉娟炫耀自己有償還能力”。

朱達在第七次訊問筆錄中交代，“李曉娟的錢大概有40多萬元”，“我除了和別人借錢外，我一時也還不上李曉娟這些錢”。

（二）即便朱達有部分款項投入農莊，其仍然具有非法占有的故意。

訴訟代理人注意到，2019年1月，朱達在還沒有請工人的情況下，偽造要給工人發工資的事實，向李曉娟實施詐騙，部分款項用于個人揮霍，部分給予兒子。朱達實施詐騙的行為在2019年1月已經完成，已構成犯罪既遂。在李曉娟多次催要欠款的情況下，朱達在2019年五六月份才和李曉娟說投入到了農莊，這是為了掩飾犯罪的后續行為，不影響犯罪既遂的認定。

（三）朱達總體具有詐騙的故意，明知自己沒有償還能力，其聲稱用于農莊，正是為了更有效地實施詐騙行為。

朱達詐騙行為的迷惑性、隱蔽性在于，他將部分款項用于農莊等用途。但是，這不影響詐騙罪的認定，不能把這部分款項列為民間借貸糾紛。原因在于，農莊投入巨大，長期無法實現盈利，且朱達對外負債累累，也就是說朱達根本沒有償還能力。在明知自己沒有償還能力的前提下，仍然大肆借款，構成詐騙罪。其聲稱用于農莊，正是為了更有效地實施詐騙行為，不宜認為朱達前面有詐騙故意，后面沒有詐騙故意，或者認為前面沒有詐騙故意，后面才有詐騙故意。

二、朱達在訊問筆錄中多次承諾退贓，但至今分文未退，其主觀惡性大，有再犯罪的危險，應當立即予以逮捕。

朱達在案發前曾反復說明天或后天還款，到期后消失不見，然后編造各種理由百般拖延。

朱達在訊問筆錄中，也多次承諾退贓，貌似有悔罪表現，但從取保候審至今，仍然只是口頭上一次次說要退錢，結果還是分文未退。40余萬元贓款，哪怕先退幾萬元也可以，但他就是一分錢不退。朱達沒有任何悔罪表現，顯示其主觀惡性大，有再犯罪的危險，應當立即予以逮捕。

三、希望司法機關查清贓款去向，加大追贓力度，挽回被害人損失。

被害人李曉娟并非大富大貴之人，這40多萬元是她和丈夫辛辛苦苦賺來的。朱達騙取這40多萬元之后，被害人家庭已經入不敷出。希望司法機關查清贓款去向，加大追贓力度，挽回被害人損失。

作為被害人的訴訟代理人，我和檢察官據理力爭，反復溝通。最終，檢察官采納了我的大部分意見，除了剛開始的幾筆沒有認定為詐騙，其余均認定為詐騙，金額變為37萬余元。

在法院繼續爭取挽回損失

開庭當天，我和李曉娟都坐在公訴人席位邊上。朱達面對我的連環發問，節節敗退，承認所有的犯罪事實。

在法院審理階段，我繼續和法官溝通，表達兩大核心訴求：逮捕朱達、盡快退贓。

法院決定逮捕朱達，看守所以朱達身體原因不予羈押，法院變更為取保候審。

至于退贓事宜，經過多方工作，朱達退贓十萬余元。

不久后，法院判決，被告人朱達犯詐騙罪，判處有期徒刑四年五個月，罰金人民幣十萬元。責令被告人朱達于判決生效后十日內退賠李曉娟人民幣27萬余元。

朱達不服判決，上訴到中級法院。中院駁回上訴、維持原判。

接下來，朱達面對的是監獄。

而李曉娟，也慢慢從這件事的陰影中走出來。

2022-06-22

藍天彬律師：

法德東恒律師事務所全國刑事專業委員會主任、高級合伙人，江蘇省人大常委會法工委規范性文件備案審查咨詢專家，江蘇省律師協會維護律師執業權利工作委員會委員，南京市律師協會刑事訴訟法律專業委員會秘書長，前政法記者，畢業于廈門大學，專注于刑事辯護，多起案件獲得無罪、不起訴、撤銷案件、終止偵查、宣告緩刑或二審改判等結果，著有《正義不倒：刑辯律師辦案手記》。

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