480億比特幣大案主犯認罪 牽出300億非吸案

近期，英國最大規(guī)模比特幣洗錢案主犯錢志敏（化名：Yadi Zhang）在倫敦承認犯有非法獲取和持有加密貨幣罪，引發(fā)輿論關(guān)注。

倫敦警察廳公開表示，已追回6.1萬枚比特幣。根據(jù)近期比特幣價格從12.23萬美元/枚震蕩下跌至11.20萬美元/枚計算，這些比特幣價格仍高達68.32億美元（依照人民幣當前匯率折合約487億元）。

引發(fā)國內(nèi)關(guān)注的是，該案主犯錢志敏也是早年間國內(nèi)一起非法吸收公眾存款案的主要犯罪嫌疑人。《中國經(jīng)營報》記者通過梳理裁判文書，事情的脈絡(luò)也逐漸浮出水面。

北京大成（上海）律師事務(wù)所律師、浙大城市學院法學院兼職研究員施子涵向記者表示：雖然當前虛擬貨幣持有行為未被禁止，但因虛擬貨幣被不法分子用于非法集資、詐騙、傳銷、洗錢等違法犯罪活動，故我國對與虛擬貨幣相關(guān)的交易、融資、發(fā)行活動采取嚴格的監(jiān)管措施，投資者應(yīng)注意防范虛擬貨幣投資騙局。

主犯涉及國內(nèi)300億元非吸案

公開信息顯示，2014年3月，錢志敏以3000萬元注冊資金在天津成立了藍天格銳電子科技公司（以下簡稱“藍天格銳”）。

她將藍天格銳分為京津冀、東北、華東、華南、華中、西北、西南七個大區(qū)，銷售所謂理財產(chǎn)品。2014—2017年，藍天格銳推出了多款理財產(chǎn)品，周期在12—30個月，承諾平均年利率在30%左右。

藍天格銳發(fā)布的理財產(chǎn)品包括藍天一號、藍天二號、有利有幣、超算一號、超算二號、嘉年華、智能招商、數(shù)字保險等。其中藍天一號對應(yīng)的是比特幣投資，藍天二號對應(yīng)的是藍天格銳推出的虛擬貨幣多特幣，其中投資的對應(yīng)商品為虛擬貨幣礦機。而后，錢志敏外逃出境。

根據(jù)官方信息，2017年，公安部在天津召開了藍天格銳涉嫌非法吸收公眾存款案部署會，該案涉案投資金額約300億余元，涉及投資參與人約12萬人次，涉及全國31個省、市、自治區(qū)。

2018年，天津市河東分局通過國際刑警組織對主要犯罪嫌疑人錢志敏發(fā)布紅色通報，開展全球緝捕，并通過國際執(zhí)法合作渠道持續(xù)同英國等國家相關(guān)執(zhí)法部門開展國際追逃追贓協(xié)作。

裁判文書顯示，藍天格銳在一些地市并無分公司和正式組織，只有按照業(yè)務(wù)發(fā)展自然形成的團隊，由公司講師推出公司理財產(chǎn)品時，在現(xiàn)場屬于自己團隊發(fā)展的新的投資客戶購買理財產(chǎn)品超過1000萬元以上，按照百分之一提成用于各項開支，團隊低于1000萬元業(yè)績按照實際開支公司予以報銷。

而類似講師開會模式目前仍存在。今年上半年，也有投資者曾向記者爆料，他通過朋友介紹投資了某種虛擬貨幣，隨后該組織聯(lián)系各位投資者到某地進行聚餐開會。

施子涵表示，當前虛擬貨幣被廣泛用于違法犯罪活動，使得犯罪的形態(tài)愈發(fā)多樣化。他將司法實踐中涉及虛擬貨幣非法吸收公眾存款案件的主要套路總結(jié)為兩類：第一類是誘使公眾支付資金并提供挖礦服務(wù)。在該類行為模式下，非法集資行為人往往宣稱某種虛擬貨幣具有較高的升值潛力，并且告知投資者可以付費購買挖礦服務(wù)，挖礦所獲收益將向投資者定期支付，藍天格銳案便屬于此種情形。

“另一類為直接吸收公眾手中所擁有的虛擬貨幣。在該類行為模式下，非法集資行為人往往會設(shè)立投資平臺，并對外宣稱可存儲主流虛擬貨幣理財，以高額回報向公眾吸收虛擬貨幣。”施子涵表示。

關(guān)注加密資產(chǎn)交易涉刑風險

當前，在中國內(nèi)地市場，開展任何形式的虛擬貨幣業(yè)務(wù)和相關(guān)投資均被禁止，因此投資者參與相關(guān)交易活動仍有較高風險。

在施子涵看來，當前，涉及虛擬貨幣的投資陷阱一般具有如下特征：一是非法性，其往往會宣稱擁有所謂的“國際牌照”，但實際無法提供任何的真實憑證，且未經(jīng)我國監(jiān)管機構(gòu)批準或備案；二是公開性，即通過組織線下虛擬貨幣理財宣講會，通過“數(shù)字資產(chǎn)創(chuàng)新”等噱頭吸引投資者參與投資；三是利誘性，即向投資者承諾遠超市場正常水平的收益，誘使投資者投入大量資金；四是社會性，即非法集資者為了募得更多資金向社會不特定對象募集資金，進而造成嚴重的社會危害性。相關(guān)理財產(chǎn)品一旦具有以上四大特征，便極有可能是涉及虛擬貨幣的非法集資犯罪活動。

施子涵提示，投資者一旦發(fā)現(xiàn)自己可能身陷虛擬貨幣投資騙局，可以收集如下證據(jù)材料：一是投資者在接觸具體產(chǎn)品時拿到的宣傳資料，包括但不限于產(chǎn)品介紹手冊、宣傳推廣視頻等；二是投資者所簽訂的投資理財協(xié)議、投資款支付記錄；三是投資者和與其具體對接銷售人員的微信聊天記錄。同時，如果發(fā)現(xiàn)存在與自己類似情況的投資者，可以在整理好前述資料后，一同前往公安機關(guān)報案。

施子涵認為，對于廣大虛擬貨幣投資者而言，在投資及交易的過程中應(yīng)當注意風險。“例如，贓物犯罪的風險；還有非法經(jīng)營風險，即利用虛擬貨幣的特殊屬性繞開國家外匯監(jiān)管，以虛擬貨幣為媒介，通過提供跨境兌換及支付服務(wù)賺取匯率差盈利，通過‘外匯—虛擬貨幣—人民幣’的兌換實現(xiàn)外匯和人民幣的價值轉(zhuǎn)換，這一行為本質(zhì)上屬于變相買賣外匯，可能涉嫌非法經(jīng)營罪。”

（編輯：李暉 審核：何莎莎 校對：燕郁霞）

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