美國祭出最后絕招?如果中國不提供稀土:美國敢將中國踢出SWIFT？

中美貿易戰已進入了白熱化狀態，雙方大招已悉數盡出，美國在9月底一把差點把中國給梭哈了，10月9日中國一把王炸差點把美國給干翻，美國總統特朗普、副總統萬斯、財政部長貝森特、商務部長盧特尼克、貿易代表格里爾輪番上陣口誅筆伐，接下來美國到底會不會啟動絕招？

新加坡媒體聯合早報中文網報道稱，美國核彈級王牌是金融戰，將中企踢出美國資本市場、將中國銀行踢出環球銀行金融電信協會（SWIFT）國際結算系統這些都是選項！以特朗普這種極度不穩定的性格，如果中美談崩，不排除美國會對中國使出最后的絕招！

中美都出招都開始下死手了：美國想梭哈中國，中國想干翻美國

中美出招已經開始往死里招呼了，很多朋友都認為中國在10月9日出臺的多項王炸級稀土管制措施是馬德里談判之后美國接連出臺的20多項政策，就如下圖羅列的清單：

這個是網上流傳的中國對這些政策的反制措施，但事實上這些措施并沒有說到重點上！讓中國暴起的不是這些政策，是9月29日美國商務部工業與安全局（BIS）發布了臨時最終規則，只要母公司在美國限制的實體內，其對外投資股權超過50%的子公司，自動會受到美國制裁，因為國內企業合作投資的關聯企業是慣常做法，美國就是打算用這種方式以點帶面將中國高科技實體一網打盡。

其直接后果就是中國聞泰科技100%控股的安世半導體即將被美國列入清單，荷蘭政府意圖避免這個結果，下手“搶劫”了安世半導體！這個玩法令全球震驚，荷蘭這做法與當年的海盜沒有任何區別，并且還特別蠢，因為安世半導體的50%市場以及70%以上產能的工廠就在中國。這種不計后果的操作真是既愚蠢又可憐，淪為美國的棋子而不自知。

中國在10月9日出臺的稀土含量0.1%的規則就是沖著美國BIS發布的這條新規去的，從涉及面來說，中國的甚至更廣一些，因為稀土使用已經涉及400多個高科技細分領域，比如手機、高端CPU，導彈與雷達等，一旦中國實施并嚴格控制，全球高科技領域都將陷入癱瘓。

同時中國出臺的還有鋰電池以及金剛石等超硬材料，就是沖著美國的AI產業以及西方主導的半導體晶圓產業去的，儲能鋰電池中國占比90%以上，半導體硅片等切割與磨料需要的超硬材料中國占比95%以上，中國此舉同樣會半導體領域出現超級地震！

美國對中國船舶加收特別港口費，因為中國造船多，船運公司規模大，美國不造船，準備狠賺中國一筆，結果中國報復時加了一條，只要美國籍股東占比25%及以上就得加收港口費，這下美國便宜沒撈著還損失一大筆。

除了這些外，中國還在10月9日將14家美國實體列入 “不可靠實體清單”；10月10日發起了對高通在今年6月完成并購Autotalks的反壟斷調查；10月14日祭出了對美國加收特別港口費助紂為虐的韓華海洋株式會社5家美國相關子公司列入反制清單！

美國這玻璃心已經碎了一地，因為從二戰結束后還從未有國家敢報復美國，而且還是當場報復，還全方位追著美國打！一直都是美國收拾他國，這讓美國實在下不來臺，所以從總統特朗普到貿易代表格里爾，都已經語無倫次了，要么就威脅收100%關稅，要么就是威脅對留學生下手，看起來美國是什么手段都能使出來了。

美國無底線逼迫中國，結果反倒是中國已經徹底把美國給逼急了，10月16日，聯合早報中文網就以標題為《中美邊打邊談脫鉤成常態》中認為，中美完全脫鉤代價太大，誰都承受不起，但雙方都希望在自身的優勢條件以及節奏下進入長期緩慢的脫鉤。

在高科技領域美國祭出的所有政策幾乎都被中國頂了回來，甚至是最具優勢的芯片領域中國也絲毫不給面子，2025年9月，國家市場監管總局因英偉達涉嫌違反《反壟斷法》啟動調查，此前還就國內企業采購英偉達顯卡必須遞交說明，這個操作下誰敢觸霉頭？

美國目前在“常規領域”已經無法遏制中國，甚至軍事領域也已經被中國趕超！美國氫彈級王牌應是金融戰。除了將中國企業從美國資本市場剔除，還可實施一系列金融制裁手段，甚至將中國踢出美國主導的環球銀行金融電信協會（SWIFT）國際結算系統。按特朗普不就后果的操作，到底有沒有可能對中國實施金融戰呢？

美國祭出最后絕招：美國會將中國踢出SWIFT？

核彈用起來當然是很爽的，而且美國已經用過了，物理級核彈在二戰時炸了日本，金融級核彈打的俄羅斯鬼哭狼嚎，這個武器的好用的程度，對俄羅斯的影響甚至比軍事打擊還要厲害得多，美國那是爽得不要不要的。

2022年2月24日俄烏戰爭爆發，2月26日，美國白宮發表聲明稱，為應對俄羅斯在烏克蘭境內采取的軍事行動，美國與歐盟委員會、法國、德國、意大利、英國、加拿大領導人決定，將部分俄羅斯銀行排除在環球銀行間金融通信協會（SWIFT）支付系統之外。

3月2日，歐盟宣布將 7 家俄羅斯銀行移除 SWIFT 系統，禁令在3月12日生效。這7家銀行分別是：Otkritie Bank、Promsvyazbank、Rossiya Bank、Novikombank、Sovcombank、Vnesheconombank (VEB)、VTB Bank。

SWIFT的全稱是Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication（“環球銀行間金融通信協會”），其本質是一套標準化的金融信息傳輸網絡與協議，大意就是銀行之間的通過同意的代碼和報文格式，實現安全、高效的跨境金融信息傳遞。

SWIFT還需要與美國主導的清算系統CHIPS（紐約清算所銀行間支付系統）協同運作，才能實現最終的資金轉移。比如歐洲一家銀行的客戶向另一家非美國銀行的客戶以美元完成支付時，銀行先通過SWIFT系統向CHIPS發出結算指令，由CHIPS完成美元的跨境清算，從而完成整個交易流程。

自1973年成立后，SWIFT已經成為全球銀行結算的主要通信體系，截止2024年，SWIFT網絡覆蓋全球 200多個國家和地區，接入超過1.1萬家金融機構、8000多家證券機構和200多家中央對手方（如清算所），脫離了SWIFT幾乎就沒法生存！

俄羅斯被踢出SWIFT后，基本就如同遭遇了降維打擊一般，銀行無法與西方國家結算，生意就沒法做了，同時這個結果也讓俄羅斯國內民眾恐慌，現金擠兌一度超過日均58倍，盧布匯率暴跌，股市暴跌，俄羅斯各大受限銀行的相關資產 “陷入癱瘓”。

此后將近2個月的時間，俄羅斯通過盧布掛鉤黃金并依托石油與天然氣這些硬通貨才逐漸站穩了腳跟，之后通過人民幣交易才讓俄羅斯逐漸恢復部分國際貿易！這個幾近與核彈級的金融武器讓俄羅斯真是記憶猶新，美西方在俄烏戰爭中讓全世界都認識到，美國掌握的金融武器相當不一般！

敢不敢對中國實施：分析下利弊就知道了

俄羅斯確實因為被踢出SWIFT后元氣大傷，拜登也證明了一點美國依然是掌握了全球最強大的金融武器，但是種花家也要告訴你，這或許是美國出臺過最糟糕的政策，因為從俄烏戰爭后的俄羅斯被美國金融制裁的那一天開始，全球多國開始去美元化！

原因也是很簡單的，俄烏戰爭中美國不僅把俄羅斯踢出了SWIFT支付系統，并且還凍結了俄羅斯大量資產，據公開資料，包括美國在內的G7成員國與歐盟共凍結了總值約3250億美元的俄羅斯資產，這些都是俄羅斯在歐洲清算銀行以及其他國家央行的美元與歐元資產。

美元自1940年代的布雷登森林體系后一直都是全球貿易主要結算貨幣，即使在1970年代布雷登森林體系崩潰后，美元迅速錨定了石油與礦產等大宗貨物，全球各國想要進入國際貿易，那么bixu 用美元交易，其結果只能是儲備美元。

美元憑借著全球貿易貨幣的優勢掌握了鑄幣權，根據算法的不同，一般認為美國每年賺取的鑄幣稅從500~1500億美元左右。除此以外，美國還可以通過發行美元的優勢，玩一出加息降息的美元潮汐游戲，放寬流動為地區帶來繁榮，收緊流動性收割發展成果，多年以來美國就以這種方式不斷暗地里搶劫全球財富！

另一個是各國儲備美元后的理財需求，美國每年都發行大量美債，購買美債掙利息，聽上去是一種理財增值的產品，但事實上美國每年增發的美債遠遠超過美國資產的增加速度，換句話說就是美國大量超發美元，用印出來的綠票子就搶了全球財富，而且每個國家還不得不儲備，因為全球貿易結算貨幣都是美元，你繞都繞不開。

所以從美元成為全球貿易結算貨幣開始，美國一直在薅全世界的羊毛，各國那是敢怒不敢言，畢竟美國軍事力量非常強大，金融武器猶如氫彈級武器。但是俄烏戰爭讓全球意識到了美國這套玩法實在太過分了，薅羊毛就算了，現在竟然還明搶！

所以在俄烏戰爭中見識美國收拾俄羅斯的手段后，各國紛紛開始推行本幣交易，一般通過雙邊貨幣互換以及區域多邊本幣結算操作來實現，或者離岸本幣市場結算模式，這種模式能規避美元風險。第一種誰都能操作，第二種和第三種需要有一定的經濟實力支持，比如人民幣就有這種模式。

俄烏戰爭后各國采用本幣交易的貿易占比大幅度上升，其中采用人民幣交易比例上升了數倍，從俄烏戰爭前的1.9%增加到了2024年7月的6%，盡管這個比例不高，但規模已經是此前的3倍多。另一個模式是替代SWIFT的結算模式，俄羅斯搞了個SPFS支付體系，但是規模小，使用用戶少，并且俄羅斯經濟規模不大，成不了氣候。

中國搞了個CIPS，這是人民幣專屬清算系統，主要解決人民幣跨境支付的 “清算效率” 和 “自主可控” 問題，截至2024年6月，CIPS已擁有142家直接參與者（覆蓋全球6大洲44個國家和地區）和13000余家間接參與者（覆蓋200多個國家和地區），盡管沒法和SWIFT比，但比SPFS強大多了。

中國的經濟規模遠比俄羅斯要大，2024年GDP達到了19.47萬億美元，全球名義排名第二，按購買力評價指數計算全球第一。是160多個國家的最大以及第二大貿易伙伴，同時中國的一帶一路已經成為世界范圍最廣、規模最大的國際合作平臺；主導的金磚國家組織貿易額已占全球20%以上。

同時中國也是全球制造業規模最大的國家，占全球1/3以上，據聯合國相關機構預測，到2030年中國制造業規模全球占比可能會超過40%，在這樣的背景下，如果美國要將中國踢出SWIFT，那么出于和中國制造業的硬通貨產品貿易需求，全球各國會蜂擁加入中國這個支付系統，CIPS一定會“被迫”擴大營業，迅速成為SWIFT最強有力的競爭對手。

如果要將中國踢出SWIFT，那美國不是自殺么？俄烏戰爭中美國將俄羅斯踢出SWIFT已經有些后悔，當時的美國福克斯新聞主持人塔克?卡爾森曾狠批美國將金融武器化的政策。他認為將美元 “武器化” 是 “最魯莽也最具破壞性” 的行為。這種做法破壞了美元的穩定性和非政治性，促使俄羅斯、中國、印度、土耳其等國加速逃離美元，最終對美國的傷害遠大于對俄羅斯。

但是這樣就能保持SWIFT永立不敗之地嗎？并不是！人民幣挖美元的墻角早就開始了，日前澳大利亞必和必拓就和中國礦產資源集團有限公司簽署了城下之盟，同意采用人民幣交易！中國通過整合了多種資源，已經將此前弱勢的進口資源國變成了強勢的定價權的甲方！

目前還只是對鐵礦石下手，下次一可以是大宗農產品，再往后是煤炭、天然氣和石油等，份額逐漸增加，這些都將會慢慢侵蝕美元的份額，只要鋤頭揮的勤沒有挖不倒的墻嘛，中國人最擅長干的就是這個。

所以你認為在將中國踢出SWIFT交易體系這個問題上，美國敢主動來挑戰中國這個在金融領域潛在的霸主嗎？不來招惹中國的話美元還是可以維持的，但要是把中國給惹毛了，替代美元咱不敢說，但美元份額大幅下降時肯定的，現在正是美元風雨飄搖的時候，減少美元份額就意味著可以降低美債購買比例，這真會要了美國的親命！