一位游資大佬的肺腑獨白：做精一只股票才能賺錢，值得散戶讀10遍

大多數人做股票之前，都是聽到別人做股票賺錢，然后心里癢癢，一不小心就進場了。進場之后發現不是那么回事，賺錢的只是偶然，虧錢的是大多時候。只想著進場賺錢的人，一不小心就成為別人收割的對象。這到底是什么原因呢？

一般散戶剛進場開始都可以賺錢，因為都是在市場有賺錢效應的時候進場的。但是由于持續不斷的散戶進場，股價推高，風險就在股價上漲的時候聚集了。隨著行情的上漲，賺錢效應就開始出現分化，開始出現買股票要虧錢的情況。一些善于學習和總結的少數人，很快形成一套自己的操作思路和方法。但是大多數散戶都是按照人的本性去操作的，那就是追漲和殺跌，這背后所反映的心態就是貪婪、恐懼和賭徒心態；

如果要問一個散戶，你進股市來干嘛呢，99%的人都會回答，我是來賺錢的。那么你要賺多少錢呢？一般人都沒有想法，要么就會說越多越好。如果再問一句，那是多少呢，只會傻笑一下，回答說不知道。

其實大多數散戶都知道不可能天天抓漲停，也不可能股票天天賺錢。每個月都有那么幾個上漲最牛逼的股票，但是做到的人都只是少數，大多數人都做不到。所以，如果天天盯著那幾個牛股，每天盯著漲停板，每天都想著翻倍，最后的結果是不但不能翻倍，想賺錢都難，虧錢也是正常的。

因為老股民還好，因為嘗試了太多次不止損反而虧更多的經歷，還能接受止損、虧錢和割肉。但是新股民要是虧錢了，那是打死都不會賣出的，絕對不會割肉，死了都不會賣的，所以最后都成為別人收割的對象。因為你買了股票，趨勢走壞之后，還不賣。那就變相的減少了股票的供給，給其它持股愿意賣出的人提供便利。因為少一個人跟他競爭賣東西嘛，別人能順利賣出，要感謝你。

導致散戶虧錢的心態是如何出現的呢？很多時候賺錢賣出之后，不管大盤如何，繼續殺入，所謂的乘勝追擊。哪怕大盤死叉或者大盤破位也好都不管，只覺得自己牛逼，然后把利潤給吐回去了，這就是所謂的貪心。有時候做虧了，要止損了，而大盤馬上出機會了，卻不敢做了，這就是所謂的恐懼。有時候做虧了，要止損了，而大盤機會又還沒出現，急著想回本賺錢，繼續做。導致更大的虧損，這就是賭徒心態，殺紅了眼。

我們要改變這種心態，除了看好大盤節奏之外，還要注意一點的就是合理的賺錢預期。大盤節奏問題，技術上的東西，我們天天講，這個不難。

任何市場沒有永遠的牛市，也沒有永遠的熊市，懂得熊市暫避鋒芒比懂得牛市大舉殺入更為重要，懂得規避風險并控制風險說明你已經逐步走上了正確的投資道路，一個只看見機遇而忘記風險的投資者是在靠運氣進行交易，而不是靠真正的投資理念。心老師認為常賺比大賺更重要，它不僅使你的資金雪球越滾越大，而且可以令你保持一個良好的心態。永遠告誡投資者這一句話：順市者生，逆市者亡，貪婪是一切罪惡之源。

預期壞結果往往容易印證的困境：你認為它有多壞的結果，往往有多壞；認為它有多好，往往不一定是那樣

你小時候不知道有沒有這樣的經歷，當你做錯了一件事情，越害怕被大人知道，往往他們很快就會知道。也就是唯獨預期壞的結果能為之印證，其概率遠遠大于好的結果的預期。

例如尋找一個丟失的東西，你開始猜在甲、乙、丙、丁、戊5個地方之一，你尋找的順序無論如何，極有可能在最后一處找到。假如，你買了一支股票，從市場狀態又到上市公司經營的基本面，現在每股20元價位買入，預期它可能在一年內會上升到40元；如果你買入了另一支股票，發現不對勁，并害怕它會從現在的30元下跌到10元以下吧，“應該不會”！它的行業發展還不錯。而后來呢，你發現那一次預想上漲的股票根本沒有上漲到40元，而從來也沒有超過28元；而害怕下跌到10元以下的那只股票，果真沒有賣出，竟然下跌到8元錢。

當然出現這種困境的結果與我們人類的貪婪性作祟有關，由于人們在預想好的結果時，貪婪過度就會出現幻想、幻覺，致使本來適度現實的目標結果遠遠超過實際的結果。因此，認為它有多好的結果，往往不會達到預期目標。如一支股票現價10元，其本身的價值與結果預期應該上升到15元，隨著它的價值回歸與股價上升，持有這支股票者受貪婪性影響，又準認為它還會上升到30元、40元，其結果在大多數散戶瘋狂的追逐中，主力資金已獲利派發籌碼，股價根本沒有達到大多數人的預期，它就開始下跌，并套牢了一大批股民。

相反，如果你30元買入了一支股票并感覺追漲的時候買入價格好像有點高時，往往就是買在了最高價。股票果然下跌后，又認為不會下跌到十幾元吧，它的題材那么新穎，但最終結果就是那樣。因為人類心理貪婪性的相對面就是遇到要被處罰的僥幸性。如大多數殺人犯作出其行為之前都認為不會被別人發現，其結果又是絕大多數在劫難逃。

若持有了一支股票睡臥不安，而且非常害怕要發生某種情況，反而已經注定它會發生，所以你就要小心，最好趕快遠離它。一旦懷疑剛才的決定對不對，一般不會有好結果。而這個“懷疑”就是答案，你自己決定取舍吧！而且在人們的日常生活工作中更是如此，你一旦懷疑某件事或某個事實時，絕大多數懷疑是對的！

散戶虧損的原因

我認為根本上的原因，是大多數投資者把自身的定位問題，搞錯了。

幾乎所有虧損的投資者都自視甚高，有意或無意的，總是認為自己會高人一籌。雖然有些人承認自己并不是巴菲特之流，但行動上卻表現出某種盲動傾向，僥幸心理常常占據理性空間。 正如大多數人把“追求財務自由”當成投身股市的基本目標一樣，這些人常常高估自己的能力，努力把自己往股神那個級別上培養，至少也得把自己往高手那個方向看待。最差的，也認為自己至少能超過大多數一般的專業投資者。 雪球上常常有人發表詢問性言論：這兩年我投資收益不錯，辭職做專業投資怎么樣？甚至有些大V也跑過來推波助瀾，把原本一些很個人的想法和問題，炒成公眾關注的焦點。 我認為，這基本上都是頭腦發熱型的。

不客氣地講：你就一普通人，你離專業投資很遠，你在股市中的身份，就是一名普通的投資者。你面對的市場，或者說你參與的市場，是二級市場。 認識到你只是一名普通投資者，面對市場時你就不會狂妄自大，就會對市場永存一顆顆敬畏之心，哪怕在最近的操作中順風順水，你也能保持一顆清醒的頭腦。 只要心存敬畏，并把這敬畏體現在行動中，你才能首先保證自己不死，才能保證自己堅持到順境，才能保證在某一天的行情到來時有所斬獲。 認識到你只是一名普通投資者，所參與的市場只是二級市場，你才能認識到自己投資的標的并不具備短期暴漲的條件和基礎，你才能克服掉暴富的思想，追求不疾而速、靜水流深的境界，才能撲下身子，學知識學本領學技巧，研究股市研究企業研究操作，包括研究你自己。你才有真正的朝“精”與“深”的專業方向邁進。

經過思考后，我認為這個判斷很理性。 普通投資者是什么概念？ 就是承認你能力一般，智商一般，財技一般。甚至很多新入市的朋友，連一般都算不上。沒知識沒經驗沒腦子。我謂之為“股市三無人員”。 二級市場是什么概念？ 就是承認你無法一元買股一百元賣掉，無法在源頭上占據主動位置，無法袖著手就收割掉大片韭菜。 在二級市場混，你最牛B最運氣的地方，就是在當前市場環境下打新中簽，這是你最靠近一級市場的地方。

比如我今年已中的幾簽中，前三簽已經開板賣掉（有的會留下一百股做紀念）：上市時的股價市盈率已有二十余倍，這樣的估值，只能算正常而已。而上市之后，動輒翻上兩三番。這些股票我根本就不知道是干什么的，卻輕松盈利幾倍。 我不過是一個中簽者，那些一元購買原始股的老股東呢？很多人因為多年的分紅，連那一元的成本也都收回來了，幾乎都是零成本了。所以解禁期一過，才有如潮的拋盤壓頂而來。 換了你你不這樣干嗎？ 回頭思考一下：如果你不是中簽者，在開板后買入，哪個不是高位接盤、給人抬轎？

時人常言：想想四十八元的中石油。自從中石油上市的故事發生后，時人無論談及什么話題，都喜歡在話題的最后，綴上這么一個結束語：講股市是賭場的，會加上這句話；講價值投資是狗屁的，會加上這句話；講炒股的人是XX的，會加上這句話；甚至與持上述言論完全相反觀點的人，在分析論證自己觀點時，也會加上這句話。 細想一下，這事怨中石油嗎？中石油可沒逼你高位接盤，是你自己沒有認識到自己普通投資者及二級市場的現實定位，從而做出了錯誤的判斷和錯誤的選擇！ 這事兒就怨你自己！與中石油何干？與市場何干？ 正是認識到普通投資者身份定位的重要性，才將股市三觀問題放在重中之重的位置，不厭其煩，首當其沖，一講再講。

何謂股市三觀？ 一是你如何認識股市？ 二是你如何認識投資？ 三是你如何認識你自己？

從投資者的角度看，正確的認識自己，是“股市三觀”之根本，正確的認識股市與正確的認識投資，既是基礎，又是延伸。 我認為這個市場上，絕大多數投資者，尤其包括那些自命不凡的神人、仙人、高人，也都沒有弄清這三者的關系問題，從而迷失了自身的定位問題，最終開啟了虧損之門。 普通投資者是有其自身的天生的優勢的。你放棄了自己普通投資者的身份定位，其實就等于放棄了自己天生的優勢，甚至把優勢，轉化成了劣勢。

普通投資者的優勢之一，就是有工作有職業有身份有原本的社會定位，在股市投資被動時，職業還能為自己提供源源不斷的現金流，從而穩定自己的持倉心理，確保在被動時克服困難。某些收入高的朋友，甚至在扣除掉生活成本后，還能在低位加倉補倉。 而辭職之后一旦形勢逆轉呢？ 過去的優勢蕩然無存，過去穿越牛熊的經驗再也無法使用，笨蛋，怎么辦？ 不能正確的認識股市，所以把股市當成了賭場；不能正確的認識投資，所以把投資變成了投機；不能正確的認識自己，所以才會做這些自殘手腳的蠢行。

每一條均線為一匹馬，如果往上跑的馬多，馬力自然大，跑起來快又穩。如果各匹馬方向不一，力道自然分散，介入甜頭不多，且容易受傷。如果眾馬朝下走，那么下拉的力道必定很強，少買為妙，反而是做空的好時機。這種馬力，是無人能抵擋的，它是一種趨勢，是市場的方向。

“順勢者昌，逆勢者亡”，介入股市之時，看看大盤的方向及力道，介入個股之前，對這幾條均線多看幾眼準沒錯。

順了勢就是抱著等，市場愿給我多少，我就收多少，毫不強求。

操作要有一個趨勢的觀念，操作不是一個“點”，做對了趨勢，可以不必太在乎點數，怕的是看對了，你沒上車，看錯了，你卻沒勇氣跳下車，心態的自我要求和訓練，才是你能否長期在市場上生存的關鍵。看的懂得時候才做，有疑問的盤少做，看不懂的盤不做。

看不懂就觀望，觀望也是一種操作。

點到了，大膽進場，這是執行；有執行才有成果，是吧？！做錯了，嚴格停損，這也是執行；有執行才能保命；做對了，就安靜坐好，別亂動，自然有人替您抬轎。甚至于確定趨勢抓對了，大膽加碼何妨？只是大部份人做對了，心態上有如小老鼠偷吃油，吃了一口趕快跑，猛回首，還有一大塊肉沒吃。

壞習慣不容易改，但一旦改掉之后，你也會發現，原來操作的天空那么美。從操作成功之人的話中學到的觀念，比技術分析還重要。

自從開始記下錯誤之后，我開始贏了，我幾乎不相信，我可以做得這么好。原來，要做好交易，只是如此簡單的動作就夠了，不犯同樣的錯。當你一直在追求新的方法時，回頭想一下，在你的方法中，你犯的錯誤，避免再錯。人真有趣，其實，你一直在用很好的方法，只是你未查覺罷了，不是嗎？

他從不教我方法，只教我做一件事，把錯誤記下來，不要犯相同的錯誤。他說：每個人的個性不同，沒有一套可以適用每一個人的方法，只有避免犯錯，就可接近成功。

你們可以試試。一句話，如果你聽進去了，照著做了，一年之內必可看到成績，粉漂亮的成績單。自己經歷過，印象才會深刻。選你所愛，愛你所選，精于一，比博而不精好。我的師傅只用一招，就能在股市中賺大錢。我現在仍有3、5種錯誤改不過來，但已能大過不犯了，這就是我的本錢。你要知道技術分析的浩瀚無邊，永遠學不完的，但精于一的精神不變，修正你的錯誤就好了。錯，很少發生在技術，大部份在人為的錯，尤其是心理上的“等一下”，信否？

在股票市場，沒有免費的“午餐”

在 股票市場交易中，一時的順利會讓你自以為運氣頗佳，但是一個真理是：股票市場沒有任何禮物。如果你認為在一筆交易中很幸運，通常會預示著你最初感到的幸 運，事實上可能是不幸運的開始。當你幸運地得到某種你認為不應該輕易得到的東西時，你就必須提高警惕。例如你買入股票時，成交價竟然低于委托價格或以當時 的市價而成交，這也許意味著對手方是多么想要賣出這只股票，以致他們愿意低于當前的買價而賣出。你賣出股票時的成交價竟然高于委托價格或以當時的市價而成 交，這又意味著對手方是那么渴望得到這只股票，以致于他們很愿意為它付出更高的成本。所以，在每一件事情都正確的時候你應該提高警惕。因為巔峰時刻總是短 暫的，之后必然是一路下坡。失敗是股票交易中必然存在的一部分，大的成功之后也可能是大的失敗。

買入股票上漲的概率會隨著倉位的增大而下 降。當你滿倉買入股票時，市場對你最不利的一招就是下跌；當你空倉時，市場對你最不利的一招又是上漲。大多時候走勢專跟你的操作作對。那么股市作為零和競 局，攻擊性又是怎樣發生的呢？它體現在股價未來漲跌概率的微小變化上，也就是說，股市的攻擊性和概率性相結合，攻擊性掩藏在股市概率性的背后。所以我們千 萬不可買入下降趨勢的股票，越下跌越加倉是極為錯誤的行為。特別是交易額小但價格回落，這預示價格會繼續下跌，也證明股票沒有向大戶流入。

每 個人進行操作后，粗看起來，似乎對市場沒有什么影響，股價仍然像原來一樣漲漲跌跌。其實，漲漲跌跌的概率在操作前后已經發生了變化，每個人的操作都會對未 來的漲跌概率造成影響。簡言之，“你一買，股票就不愛漲而是愛跌了；你一賣，股票就又開始漲了。”這是因為，市場籌碼是固定的，散戶持倉越大，主力持倉就 會越少，主力派發的節律也會越來越快。這樣，因主力派發，股價下跌的概率當然會越來越大。

從博弈的角度分析，莊家只有收集到足夠的籌碼才會 開始拉抬。你買了幾股，市場上就少了你的這幾股，使莊家收集變得更困難些，這樣就會推遲他的拉抬。這個時候影響力的大小會視你持有的倉位多少不同而定，你 的倉位越大，對市場的影響越大，買入以后上漲的概率就越小。一般來講，買入股票上漲與下跌的概率應各為50％，而一旦倉位超過你自己賬戶資金的一半，則上 漲概率反而大幅下降。

當然，散戶對市場的影響力是很小的，由一點點倉位造成的股票上漲概率變小也是微不足道的，但不管有多小，市場一定會體現出來。特別是 散戶之間形成的合力，更是難以想像，而主力卻完全能感受得到。所以，市場就是在跟每個人作對，只不過這種作對不是直接和明顯的，而是隱藏在概率背后，體現 在漲跌概率的微小變化上，使人不易察覺。但用統計學的觀點來分析，則總體將有75%的時候是會直接和投資者作對。

有時主力為了很好地吃掉你，在少數時候，讓會你小吃它一口，以便把你養得更肥大。