近期,天氣逐漸涼爽,銀行網(wǎng)點人流量增加,各類客戶群體復(fù)雜多樣,洗錢風(fēng)險隨之攀升。建行臨沂市中支行迅速響應(yīng),將反洗錢工作置于關(guān)鍵位置,提醒員工牢固樹立反洗錢法律責(zé)任意識,深入學(xué)習(xí)相關(guān)文件及制度規(guī)定,多管齊下全面預(yù)防反洗錢行為 。
強化員工培訓(xùn),提升反洗錢識別能力。著重加強員工培訓(xùn)與學(xué)習(xí),提升全行識別洗錢行為的專業(yè)素養(yǎng)。明確反洗錢工作的重要性,尤其是基層網(wǎng)點的前臺工作人員,重點強化營運主管的反洗錢知識學(xué)習(xí),提升管理人員的風(fēng)險意識與應(yīng)對復(fù)雜情況的專業(yè)處理能力。針對柜臺人員開展系統(tǒng)培訓(xùn),使其熟練掌握反洗錢業(yè)務(wù)知識,從源頭上杜絕洗錢行為的發(fā)生。
嚴格賬戶開立審查,確保客戶身份真實合規(guī)。在開立單位結(jié)算賬戶及個人結(jié)算賬戶環(huán)節(jié),嚴格執(zhí)行審查標(biāo)準。開立單位結(jié)算賬戶時,嚴格把關(guān),客戶經(jīng)理落實上門核查工作,仔細審查開戶證照以及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性與合法性。在充分、全面了解客戶經(jīng)營情況的基礎(chǔ)上,依據(jù)其經(jīng)營范圍開立相應(yīng)賬戶。
加強交易監(jiān)測,嚴控大額及可疑交易。對大額交易和頻繁可疑交易保持高度警惕,仔細審查。對于明顯存在套現(xiàn)嫌疑的賬戶,堅決不予現(xiàn)金支付;對于本應(yīng)通過轉(zhuǎn)賬完成卻進行現(xiàn)金存取的交易,實施嚴格管理,杜絕偽現(xiàn)金交易,并嚴格執(zhí)行大額提現(xiàn)預(yù)約制度。針對有意套現(xiàn)或公款私存的賬戶,建立嚴密的監(jiān)控機制,嚴格管控,堅決杜絕結(jié)算賬戶出現(xiàn)此類違規(guī)現(xiàn)象。
今后,該行將持續(xù)優(yōu)化反洗錢舉措,定期復(fù)盤改進,積極與各方協(xié)作,時刻緊盯風(fēng)險。全行員工將堅守崗位,以實際行動筑牢防線,守護金融安全,為地區(qū)經(jīng)濟穩(wěn)健發(fā)展保駕護航 。 (許電強 李華強)
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