建行臨沂市中支行：多管齊下，筑牢反洗錢防線

近期,天氣逐漸涼爽，銀行網(wǎng)點人流量增加，各類客戶群體復(fù)雜多樣，洗錢風(fēng)險隨之攀升。建行臨沂市中支行迅速響應(yīng)，將反洗錢工作置于關(guān)鍵位置，提醒員工牢固樹立反洗錢法律責(zé)任意識，深入學(xué)習(xí)相關(guān)文件及制度規(guī)定，多管齊下全面預(yù)防反洗錢行為 。

強化員工培訓(xùn)，提升反洗錢識別能力。著重加強員工培訓(xùn)與學(xué)習(xí)，提升全行識別洗錢行為的專業(yè)素養(yǎng)。明確反洗錢工作的重要性，尤其是基層網(wǎng)點的前臺工作人員，重點強化營運主管的反洗錢知識學(xué)習(xí)，提升管理人員的風(fēng)險意識與應(yīng)對復(fù)雜情況的專業(yè)處理能力。針對柜臺人員開展系統(tǒng)培訓(xùn)，使其熟練掌握反洗錢業(yè)務(wù)知識，從源頭上杜絕洗錢行為的發(fā)生。

嚴格賬戶開立審查，確保客戶身份真實合規(guī)。在開立單位結(jié)算賬戶及個人結(jié)算賬戶環(huán)節(jié)，嚴格執(zhí)行審查標(biāo)準。開立單位結(jié)算賬戶時，嚴格把關(guān)，客戶經(jīng)理落實上門核查工作，仔細審查開戶證照以及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性與合法性。在充分、全面了解客戶經(jīng)營情況的基礎(chǔ)上，依據(jù)其經(jīng)營范圍開立相應(yīng)賬戶。

加強交易監(jiān)測，嚴控大額及可疑交易。對大額交易和頻繁可疑交易保持高度警惕，仔細審查。對于明顯存在套現(xiàn)嫌疑的賬戶，堅決不予現(xiàn)金支付；對于本應(yīng)通過轉(zhuǎn)賬完成卻進行現(xiàn)金存取的交易，實施嚴格管理，杜絕偽現(xiàn)金交易，并嚴格執(zhí)行大額提現(xiàn)預(yù)約制度。針對有意套現(xiàn)或公款私存的賬戶，建立嚴密的監(jiān)控機制，嚴格管控，堅決杜絕結(jié)算賬戶出現(xiàn)此類違規(guī)現(xiàn)象。

今后，該行將持續(xù)優(yōu)化反洗錢舉措，定期復(fù)盤改進，積極與各方協(xié)作，時刻緊盯風(fēng)險。全行員工將堅守崗位，以實際行動筑牢防線，守護金融安全，為地區(qū)經(jīng)濟穩(wěn)健發(fā)展保駕護航 。 （許電強 李華強）