堅(jiān)守金融初心 筑牢安全防線｜金融警示主題微黨課

在臺(tái)江區(qū)金融圈，曾有兩個(gè)前途大好的新星，卻都栽在了“私欲”這道坎上。

一個(gè)是金融網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人吳某，明知他人辦卡需求反常，仍違規(guī)為團(tuán)伙63人提供辦理借記卡開(kāi)卡、提額、解除封控等幫助，其中用于收支電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金的銀行卡20張，流水13億余元，查實(shí)涉詐資金共計(jì)778萬(wàn)余元，最終因幫信罪被判刑；另一個(gè)是三十出頭便執(zhí)掌銀行網(wǎng)點(diǎn)的林某某，為“好處費(fèi)”違規(guī)批量開(kāi)卡、提額，成為地下錢莊非法結(jié)算外匯一環(huán)，涉案流水超17億，從金融精英淪為非法經(jīng)營(yíng)罪幫兇。

這兩個(gè)案例并非個(gè)例，它們?nèi)缤R子一般，清晰地照出了金融領(lǐng)域潛藏的風(fēng)險(xiǎn)。

金融機(jī)構(gòu)在國(guó)家金融安全體系中占據(jù)著至關(guān)重要的地位，它絕非普通的服務(wù)窗口，而是維護(hù)金融秩序、防范金融風(fēng)險(xiǎn)的核心參與者與直接執(zhí)行者。因此，金融機(jī)構(gòu)不僅要為社會(huì)提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，更要肩負(fù)起“守門(mén)人”的重任。而這份“守門(mén)人”的職責(zé)在法律上有著明確的界定。

《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》要求金融機(jī)構(gòu)健全內(nèi)控機(jī)制、評(píng)估新業(yè)務(wù)涉詐風(fēng)險(xiǎn)，做好客戶盡職調(diào)查，準(zhǔn)確傳輸交易信息，并開(kāi)展反電詐宣傳。《反洗錢法》則規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，履行客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告、反洗錢特別預(yù)防措施等反洗錢義務(wù)。吳某和林某某之所以會(huì)陷入犯罪的泥潭，正是因?yàn)樗麄儫o(wú)視這些法律要求。身為金融領(lǐng)域的黨員同志應(yīng)該以法律法規(guī)為準(zhǔn)則，時(shí)刻警醒，將“守門(mén)人”的職責(zé)切實(shí)扛在肩上、落到實(shí)處，用實(shí)際行動(dòng)來(lái)守護(hù)國(guó)家的金融安全。

福州市臺(tái)江區(qū)作為金融產(chǎn)業(yè)的重要聚集地，各類金融業(yè)態(tài)豐富，金融生態(tài)活躍，同時(shí)也面臨著復(fù)雜的金融風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)。而檢察機(jī)關(guān)作為法律的守護(hù)者和公平正義的捍衛(wèi)者，肩負(fù)著打擊犯罪、維護(hù)金融秩序的重要使命。我院檢察官們深知，“就案辦案”效果有限，強(qiáng)化社會(huì)治理，才能有效推動(dòng)防范犯罪。

今年以來(lái)，我們堅(jiān)持一案一研判，實(shí)地調(diào)研后綜合類案分析，精準(zhǔn)制發(fā)檢察建議：建議某國(guó)有銀行福州臺(tái)江支行加強(qiáng)銀行內(nèi)部風(fēng)控管理，建議某金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)部權(quán)力監(jiān)督。并持續(xù)開(kāi)展扎實(shí)走心的法治教育，借前述銀行網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人犯罪案件，組織庭審觀摩，邀請(qǐng)十余家銀行百余名從業(yè)人員現(xiàn)場(chǎng)旁聽(tīng)庭審；以典型案例切入，面向8家銀行、60余家財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)公司的金融從業(yè)人員開(kāi)展多場(chǎng)主題為“增強(qiáng)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí) 助力金融司法護(hù)航”“遠(yuǎn)離行業(yè)風(fēng)險(xiǎn) 護(hù)航金融安全”的專題授課，防范金融從業(yè)人員常見(jiàn)犯罪。

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習(xí)近平總書(shū)記曾說(shuō)過(guò)：“一切向前走，都不能忘記走過(guò)的路；走得再遠(yuǎn)、走到再光輝的未來(lái)，也不能忘記走過(guò)的過(guò)去，不能忘記為什么出發(fā)。”我們要牢記總書(shū)記的教誨，以辦理的金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員犯罪案件為警示，不斷加強(qiáng)自身建設(shè)，提高履職能力，以法治為劍、以擔(dān)當(dāng)為責(zé)，持續(xù)筑牢金融安全的法治屏障，共同守護(hù)臺(tái)江區(qū)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定與繁榮，為經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展貢獻(xiàn)更多的法治力量。

發(fā)送 | 臺(tái)江區(qū)委政法委、臺(tái)江區(qū)人民檢察院

編輯 | 臺(tái)江區(qū)人民檢察院 蘭寧、趙慶子

審核 | 臺(tái)江區(qū)人民檢察院 程 明

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