淮安顧某某、王某某、呂某某，被判刑！

顧某某非法吸收公眾存款案

【基本案情】

被告人顧某某通過網友接觸到某投資理財平臺。投資人掃描推薦人的二維碼下載APP后注冊成為會員。會員通過該APP聯系在線客服充值投資，還要分別下載跟單輔助器、聊天軟件用于自動投注（投資人不得私自投注）、投資人聯系交流。平臺根據會員下線人數設置了不同等級的保險等級和返傭等級。該平臺投資收益以投資金額為基礎計算，承諾投資人月最低收益率為100%，平臺扣除收益的28%作為保費，余額為投資人的實際投資收益，提現另需向平臺交納8%的手續費。除投資收益外，投資人還會根據返傭等級的不同獲得自己下級會員收益的特定比例作為返傭收益，下線人數越多獲得的返傭收益越多。

被告人顧某某明知該平臺未經國家金融監管部門許可且收益畸高，仍采用授課、口口相傳、發展下級團隊等方式，吸引淮安、合肥等地的不特定對象投資該理財產品。后部分投資人發現向該平臺申請提現未到帳，不久平臺關閉。經查，被告人顧某某團隊的投資對象人數為11萬余人，現已核實投資對象900余人，涉及投資金額為4800萬余元，損失4400萬余元。

【裁判結果】

以非法吸收公眾存款罪依法判處被告人顧某某有期徒刑七年，并處罰金人民幣四十萬元，同時責令退賠投資人經濟損失。

【法官提醒】

這是一起不法分子假借投資平臺之名，以“拉新獎勵+投資返利”為誘餌進行非法集資的典型案例。涉案平臺無合法資質，通過初期小額返利制造盈利假象，以拉新提成誘導發展下線，形成傳銷式擴散鏈條，本質為“拆東補西”的龐氏騙局，致使投資者血本無歸。本案警示廣大群眾投資時認準有資質的正規投資平臺，選擇合法合規的金融產品，警惕落入非法集資陷阱。

王某某集資詐騙案

【基本案情】

被告人王某某等人為實施集資詐騙，注冊成立某資產管理有限公司，并招收員工向老年人散發邀請函，以邀請領取獎品為由將眾多老年人騙至公司，大肆虛假宣傳公司發展前景，以擴大生產需要資金周轉為由進行集資借款，并許諾每集資人民幣10000元，年回報率為24%（每月返息），并以公司名義與集資人簽訂借款合同、開具收款收據。被告人王某某等人在取得全部集資款后未從事任何生產經營活動，共同瓜分集資款后攜款潛逃。經查證，該公司與40余名被害人簽訂借款合同，騙取集資款210萬余元。

【裁判結果】

以集資詐騙罪依法判處被告人王某某有期徒刑十年六個月，并處罰金人民幣十萬元，同時責令退賠被害人經濟損失。

【法官提醒】

這是一起針對老年群體實施集資詐騙的典型案例。不法分子利用老年群體金融知識儲備不足、風險辨別能力相對薄弱，通過贈送小恩小惠騙取信任，以保本高息等虛假名義設套，誘使他們將養老錢投入騙局，嚴重侵害老年人合法權益。本案警示廣大老年群體，要牢記“天上不會掉餡餅”，要時刻保持警惕，切勿輕信陌生人，大額投資、轉賬務必與子女商量。

呂某某非法吸收公眾存款案

【基本案情】

被告人呂某某在未取得金融業務許可證的情況下，推廣“OMC”投資平臺，授意他人成立報單中心，以承諾高額回報為誘餌，以熟人介紹、口口相傳等方式面向不特定群眾吸收公眾存款。經查實，投資人120余名，投資金額260萬余元，造成損失200萬余元。案件審理階段，被告人呂某某全額退賠集資參與人損失。

【裁判結果】

以非法吸收公眾存款罪依法判處被告人呂某某有期徒刑三年，緩刑三年六個月，并處罰金人民幣十二萬元。

【法官提醒】

這是一起法院全力追贓挽損的典型案例。法院將退贓退賠工作貫穿于案件審理各環節，明確把退贓退賠的主動意愿、實際成效作為被告人適用認罪認罰從寬制度、考量緩刑適用的重要考量因素，通過庭前釋法講清利弊，督促被告人全額退贓，切實為群眾挽回了經濟損失。法院以實際行動打破“贓款難追”誤區，彰顯“以人民為中心”的司法理念。

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