貴州
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很多人生活中可能都遇到這樣的問(wèn)題：去銀行取錢，總是被問(wèn)及錢款用途、資金來(lái)源等問(wèn)題。關(guān)于儲(chǔ)戶取現(xiàn)是否應(yīng)該被詢問(wèn)，反洗錢新規(guī)給出了更合理的解釋。
11月28日，中國(guó)人民銀行官網(wǎng)顯示，《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》已經(jīng)2025年10月11日中國(guó)人民銀行2025年第14次行務(wù)會(huì)議審議通過(guò)，并經(jīng)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)同意，自2026年1月1日起施行。
其中，“個(gè)人存取現(xiàn)金超5萬(wàn)元需登記資金來(lái)源”的規(guī)定取消，與此前的征求意見(jiàn)稿保持了一致。根據(jù)新規(guī)，取款時(shí)，銀行不再“一刀切”地詢問(wèn)所有人，而是根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況來(lái)決定是否要“多問(wèn)幾句”：出現(xiàn)較高洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，銀行“強(qiáng)化調(diào)查”了解資金來(lái)源和用途；對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)情形，則采取簡(jiǎn)化措施。
提醒大家
配合金融機(jī)構(gòu)的合理盡職調(diào)查
是每個(gè)公民的責(zé)任
只要資金往來(lái)干凈透明
新規(guī)只會(huì)讓我們辦事更順暢
而不是更麻煩
來(lái) 源：央視新聞微信公眾號(hào)
編輯：卯龍艷 ▏責(zé)編：陳武帥 ▏編審：何 歡
終審：趙 杰 ▏監(jiān)制：馬勛勇
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