螞蟻走入“Agent”敘事，韓歆毅的“靈光”能否后發制人

年初DeepSeek的橫空出世，宛如一條闖入的鯰魚，攪動了原本被認為座次已定的中國AI水域。

這種震動傳導至杭州西溪路上的螞蟻集團時，化作了一種復雜的混合情緒，既有興奮與緊迫，也不乏些許“姍姍來遲”的尷尬。作為掌握著十億級用戶的金融科技巨頭，螞蟻在首輪大模型的競速中，確實顯得像是個“后進生”。

11月24日，螞蟻交出了第一份答卷，獨立AI原生應用“靈光”上線僅6天，下載量便突破200萬。作為一個參照，Sora 2達成百萬量級耗時5天。這無疑是一個超預期的開局，何征宇在與媒體溝通時，甚至引用了馬云的內部視角：原定的KPI“太低了”，靈光需要“沖一下”。這既是壓力，也是一種戰略上的急迫。

在此之前，App Store的免費榜更像是一份字節跳動的“領地名單”。資料顯示，截至11月17日，榜單前五被豆包、紅果短劇、抖音商城等字節系產品牢牢占據。

“靈光”的入局為長期由字節跳動系產品領跑的App Store免費榜注入了新的競爭變量，同時也暗示了市場對AI的期待正在從單純的“聊天”向“辦事”遷移，用戶對實用性工具已經表現出了明顯的饑渴。

與豆包、Kimi側重于長文本生成或情感陪伴的路線迥異，靈光的產品邏輯多少還是透著一股“工程師”式的理性。它在主流的閑聊模式面前，選擇押注于“閃應用”：通過自然語言直接生成可交互界面。

這無疑是觀察螞蟻集團戰略轉型的一個關鍵錨點，畢竟在核心金融業務步入平緩期、AI成為科技巨頭必爭之地的當下，靈光承載的，是這家巨頭對于用戶留存的焦慮與渴望。

長期以來，支付寶都是螞蟻集團的立身之本與流量基石，但衡量互聯網企業價值的從來不止是MAU，支付寶用戶目標過于明確，付款、查賬、走人。這種“用完即走”的高效，在爭奪用戶時長的互聯網下半場，反而成了難以沉淀內容的結構性軟肋。

因此，百萬級的下載量僅僅是一張入場券。靈光真正試圖解答的命題，不僅關乎技術落地，更關乎螞蟻能否在支付寶堅固的城墻之外，開辟出一片真正屬于自己的C端流量生態。

01、不做陪聊，避開豆包們的射程

2025年的AI應用賽道，早已是一片紅海。

QuestMobile數據顯示，三季度接近60%的原生App陷入負增長，對于新入局者或中小應用而言，獨立打造一款成功的原生App的窗口正在收窄，AI原生APP規模TOP榜前三的席位被豆包、DeepSeek、元寶牢牢占據。而文小言，Kimi，也已在用戶心智中卡住了身位。

相比之下，螞蟻無疑像是個“趕了個晚集”的角色。盡管其混合專家（MoE）模型“百靈”的起步時間與DeepSeek相差無幾，但在應用落地的最后一公里上，螞蟻卻慢了一拍。

DeepSeek的意外爆火，加劇了螞蟻內部的焦慮，也加速了其資源的集結與戰略取舍。面對這場存量廝殺，螞蟻的“靈光”十分審慎地校準了自己的坐標，它刻意躲在了豆包，乃至這一批以“通用聊天助手”為主打的競爭對手的有效射程之外。

今年3月，何征宇掛帥，一支200多人的獨立AGI團隊“Inclusion AI”迅速集結。他們的戰略坐標非常清晰，避開“Kill Time”娛樂與泛閑聊賽道，All in“Save Time”的效率工具。

11月18日，“靈光”App正式發布。這款產品的核心邏輯不再是簡單的對話，而是執行。從產品負責人蔡偉提出的“一句話生成響應并立即運行”，不難看出，螞蟻本質上還是在押注Agent的未來。

作為后來者，靈光自誕生之初就試圖打破常規，將GUI（圖形用戶界面）與LUI（語言用戶界面）深度融合，用“多模態 + Coding能力”重新定義 AI助手。正如蔡偉所言：“對于一個新產品，把長板打得足夠長，再去補其他的短板，可能是效率最高、也最容易讓用戶記住的方式。”

例如，當用戶在靈光APP的“閃應用”中輸入“生成一個居中的藍色提交按鈕”時，傳統的AI助手只會吐出一串冷冰冰的代碼，而靈光能直接生成一個可交互的組件。這種被稱為“Vibe Coding”或“靈光一閃”的能力，實質上是將代碼的生產力直接轉化為了用戶可見的消費級內容。

某種意義上講，這多少像是螞蟻以“后進生”身份進行的彎道超車。對于先發者而言，海量的用戶對話數據既是資產，也是包袱。用戶雖習慣尋找ChatGPT或豆包，但也僅限于“聊天”，要想扭轉這種心智慣性極其困難。

在當前的AI市場，流量或許可以通過“大力出奇跡”買來，但留存不能。根據AppGrowing的統計數據，騰訊元寶曾在6月、7月單月投放超10億元，雖換來了短暫的榜單排名，然而，用戶增長已顯疲態。

從1月到6月，元寶用戶規模僅增長0.22億，遠低于同期DeepSeek（1.63億）和豆包（0.58億），在增長前三強中居末位，在騰訊2025年第二季度財報會議上，總裁劉熾平明確表示，未來“不打算單純通過市場投放砸錢來獲取新用戶”，而是轉向與現有平臺深度整合。這證明了單純的“大水漫灌”無法構建真正的護城河。

如果說短視頻滿足了人們消磨時間的欲望，那么AI工具則必須回應人們“少干活、多做事”的渴望。螞蟻賭的是，在DeepSeek完成了全民AI科普之后，市場已經進入到“實用主義”階段，即用戶不再滿足于與AI對話，而是急需一個能幫自己寫代碼、做報表、甚至規劃理財的真正助手。

這就解釋了為什么螞蟻不急于爭奪通用入口，而是先在Coding和全模態上做深。因為在AI的“iPhone 4 時刻”到來之前，所有的先發優勢都可能是暫時的，唯有解決實際問題的能力，才具有穿越周期的價值。

不過，這條路線對模型能力與工程優化也提出了極高要求。相比普通文本對話，將自然語言指令轉化為可執行代碼，其Token生成的膨脹率往往高達5-6倍甚至更多。

以靈光的“閃應用”功能為例，對于一個僅15個字的指令“生成一個居中的藍色‘提交’按鈕”，模型若要生成一個符合現代標準的可交互組件，其輸出往往包含完整的布局容器、樣式定義及交互邏輯，代碼量極易膨脹至數百甚至上千個字符（或消耗數百個 Token）。如何保證高性能與穩定性，是靈光必須跨越的工程難題。

事實上，靈光APP上線僅兩天，其閃應用功能便被“擠爆”，靈光也通過官方賬號承認崩了，稱“馬上會回來”。這或許也是一個信號：在通往超級AI助手的路上，挑戰才剛剛開始。

02、獨立APP，逃離支付寶的引力

螞蟻推出靈光APP，同時也是一場逃離“支付寶就是一切”的嘗試。

在靈光問世之前，重建用戶入口的主動權其實并不完全掌握在螞蟻手中。因為互聯網存在一個殘酷的悖論：越是追求極致效率的工具，越容易失去存在感。

過去十余年，支付寶不僅是中國互聯網中最成功的“工具箱”，也是螞蟻最矚目的招牌。從支付到理財，從醫療到政務，支付寶幾乎接管了國民生活的方方面面。然而，這種“強工具”屬性恰恰成了它的阿喀琉斯之踵：用完即走。這導致支付寶即便擁有媲美微信的超級流量，卻始終缺乏微信那樣的用戶粘性。

無論是此前做內容生態、開發小程序、推小游戲、還是創新線下“碰一碰”，支付寶都在試圖拓寬用戶入口，并用最簡短的支付路徑留住用戶。但這些動作更多是在優化支付的體驗，對于用戶的深度沉淀仍缺乏足夠的引力。

在AI時代，這一短板被進一步放大。倘若未來其他企業的AI助手能直接接管支付、理財與訂票，那用戶主動打開支付寶App的頻次將不可避免地滑落，進而自下而上地撼動整個螞蟻集團多年苦心構建的商業地基。

螞蟻若不進行自我革命，極有可能淪為AI時代的底層管道，有點類似今天的電信運營商一樣，雖然不可或缺，卻失去了與用戶直接對話的能力。

而這種“用戶關系”，恰恰是AI to C最稀缺的資源。在AI to C的牌桌上，沒有足夠的停留時長，就無法構建真正的社區與生態，也就難以形成類似抖音或微信那樣的“超級入口”。豆包之所以能霸榜，很大程度上是因為它背靠龐大的抖音內容生態，讓用戶有理由在其中“消磨時間”。

《新立場》認為，這正是螞蟻對未來邊界的探索。其未來增長，顯然不能被困在單一的金融賽道上，它必須向更廣闊的服務空間突圍。但若將這些新場景生硬地塞入支付寶，不僅顯得格格不入，更可能破壞原有核心體驗的純粹性。

在螞蟻集團的戰略視野中，AGI時代必須有一款屬于自己的國民級產品，可能是AQ、螞小財，也可能是靈光。面對技術與市場雙重不確定的AGI浪潮，螞蟻的布局邏輯更像是在沙漠中找水，“絕不把所有人都派往同一個方向”。

這一點，螞蟻的另一款AI應用AQ提供了佐證。根據QuestMobile數據，AQ成為繼豆包、DeepSeek、騰訊元寶、即夢AI之后，第五個月活超千萬的AI原生Ap。從增速上看，AQ從App上線到月活破千萬的時間，僅次于Deepseek、豆包，其核心動能也并非來自底座模型的領先。

目前看來，靈光APP就像是一塊合適的試驗田。在這里，螞蟻能以較低的試錯成本，通過“閃應用”功能測試低代碼開發的用戶需求，通過“開眼”視覺識別功能探測信息服務的市場潛力。哪些功能能精準擊中痛點，哪些場景具備商業化可能，都能在這里得到驗證。

不過在AI入口格局尚未塵埃落定的今天，螞蟻這套組合拳能否打通關卡，最終的決定權依然掌握在用腳投票的用戶手中。

03、寫在最后

AI賽道的廣闊程度，遠未觸及存量博弈的天花板。隨著模型能力的指數級進化與用戶需求的持續外延，此刻斷言格局已定，顯然為時尚早。

但螞蟻的戰略姿態已然清晰，它不再甘于僅僅作為那個躺在手機角落、被動響應支付需求的“數字錢包”，而是試圖進化為能夠主動規劃財務、甚至管理生活的“智能大腦”。

其組合拳不僅聚焦自身生態潛力的挖掘，例如螞小財、AQ這類聚焦垂直場景的AI產品；對外，螞蟻還將目光投向體系之外更廣闊的AI to C賽場。百靈大模型與具身智能企業“靈波科技”的落子，構成了螞蟻AGI戰略中一條草蛇灰線的“隱線”。

在這個維度上，爭論螞蟻是否為“后進生”已無太大的意義。畢竟，在商業競爭的邏輯里，早與晚的定義權，往往并不取決于起跑時間。

*題圖及文中配圖來源于網絡。