螞蟻?zhàn)呷搿癆gent”敘事，韓歆毅的“靈光”能否后發(fā)制人

年初DeepSeek的橫空出世，宛如一條闖入的鯰魚，攪動(dòng)了原本被認(rèn)為座次已定的中國(guó)AI水域。

這種震動(dòng)傳導(dǎo)至杭州西溪路上的螞蟻集團(tuán)時(shí)，化作了一種復(fù)雜的混合情緒，既有興奮與緊迫，也不乏些許“姍姍來(lái)遲”的尷尬。作為掌握著十億級(jí)用戶的金融科技巨頭，螞蟻在首輪大模型的競(jìng)速中，確實(shí)顯得像是個(gè)“后進(jìn)生”。

11月24日，螞蟻交出了第一份答卷，獨(dú)立AI原生應(yīng)用“靈光”上線僅6天，下載量便突破200萬(wàn)。作為一個(gè)參照，Sora 2達(dá)成百萬(wàn)量級(jí)耗時(shí)5天。這無(wú)疑是一個(gè)超預(yù)期的開(kāi)局，何征宇在與媒體溝通時(shí)，甚至引用了馬云的內(nèi)部視角：原定的KPI“太低了”，靈光需要“沖一下”。這既是壓力，也是一種戰(zhàn)略上的急迫。

在此之前，App Store的免費(fèi)榜更像是一份字節(jié)跳動(dòng)的“領(lǐng)地名單”。資料顯示，截至11月17日，榜單前五被豆包、紅果短劇、抖音商城等字節(jié)系產(chǎn)品牢牢占據(jù)。

“靈光”的入局為長(zhǎng)期由字節(jié)跳動(dòng)系產(chǎn)品領(lǐng)跑的App Store免費(fèi)榜注入了新的競(jìng)爭(zhēng)變量，同時(shí)也暗示了市場(chǎng)對(duì)AI的期待正在從單純的“聊天”向“辦事”遷移，用戶對(duì)實(shí)用性工具已經(jīng)表現(xiàn)出了明顯的饑渴。

與豆包、Kimi側(cè)重于長(zhǎng)文本生成或情感陪伴的路線迥異，靈光的產(chǎn)品邏輯多少還是透著一股“工程師”式的理性。它在主流的閑聊模式面前，選擇押注于“閃應(yīng)用”：通過(guò)自然語(yǔ)言直接生成可交互界面。

這無(wú)疑是觀察螞蟻集團(tuán)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的一個(gè)關(guān)鍵錨點(diǎn)，畢竟在核心金融業(yè)務(wù)步入平緩期、AI成為科技巨頭必爭(zhēng)之地的當(dāng)下，靈光承載的，是這家巨頭對(duì)于用戶留存的焦慮與渴望。

長(zhǎng)期以來(lái)，支付寶都是螞蟻集團(tuán)的立身之本與流量基石，但衡量互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)價(jià)值的從來(lái)不止是MAU，支付寶用戶目標(biāo)過(guò)于明確，付款、查賬、走人。這種“用完即走”的高效，在爭(zhēng)奪用戶時(shí)長(zhǎng)的互聯(lián)網(wǎng)下半場(chǎng)，反而成了難以沉淀內(nèi)容的結(jié)構(gòu)性軟肋。

因此，百萬(wàn)級(jí)的下載量?jī)H僅是一張入場(chǎng)券。靈光真正試圖解答的命題，不僅關(guān)乎技術(shù)落地，更關(guān)乎螞蟻能否在支付寶堅(jiān)固的城墻之外，開(kāi)辟出一片真正屬于自己的C端流量生態(tài)。

01、不做陪聊，避開(kāi)豆包們的射程

2025年的AI應(yīng)用賽道，早已是一片紅海。

QuestMobile數(shù)據(jù)顯示，三季度接近60%的原生App陷入負(fù)增長(zhǎng)，對(duì)于新入局者或中小應(yīng)用而言，獨(dú)立打造一款成功的原生App的窗口正在收窄，AI原生APP規(guī)模TOP榜前三的席位被豆包、DeepSeek、元寶牢牢占據(jù)。而文小言，Kimi，也已在用戶心智中卡住了身位。

相比之下，螞蟻無(wú)疑像是個(gè)“趕了個(gè)晚集”的角色。盡管其混合專家（MoE）模型“百靈”的起步時(shí)間與DeepSeek相差無(wú)幾，但在應(yīng)用落地的最后一公里上，螞蟻卻慢了一拍。

DeepSeek的意外爆火，加劇了螞蟻內(nèi)部的焦慮，也加速了其資源的集結(jié)與戰(zhàn)略取舍。面對(duì)這場(chǎng)存量廝殺，螞蟻的“靈光”十分審慎地校準(zhǔn)了自己的坐標(biāo)，它刻意躲在了豆包，乃至這一批以“通用聊天助手”為主打的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的有效射程之外。

今年3月，何征宇掛帥，一支200多人的獨(dú)立AGI團(tuán)隊(duì)“Inclusion AI”迅速集結(jié)。他們的戰(zhàn)略坐標(biāo)非常清晰，避開(kāi)“Kill Time”娛樂(lè)與泛閑聊賽道，All in“Save Time”的效率工具。

11月18日，“靈光”App正式發(fā)布。這款產(chǎn)品的核心邏輯不再是簡(jiǎn)單的對(duì)話，而是執(zhí)行。從產(chǎn)品負(fù)責(zé)人蔡偉提出的“一句話生成響應(yīng)并立即運(yùn)行”，不難看出，螞蟻本質(zhì)上還是在押注Agent的未來(lái)。

作為后來(lái)者，靈光自誕生之初就試圖打破常規(guī)，將GUI（圖形用戶界面）與LUI（語(yǔ)言用戶界面）深度融合，用“多模態(tài) + Coding能力”重新定義 AI助手。正如蔡偉所言：“對(duì)于一個(gè)新產(chǎn)品，把長(zhǎng)板打得足夠長(zhǎng)，再去補(bǔ)其他的短板，可能是效率最高、也最容易讓用戶記住的方式。”

例如，當(dāng)用戶在靈光APP的“閃應(yīng)用”中輸入“生成一個(gè)居中的藍(lán)色提交按鈕”時(shí)，傳統(tǒng)的AI助手只會(huì)吐出一串冷冰冰的代碼，而靈光能直接生成一個(gè)可交互的組件。這種被稱為“Vibe Coding”或“靈光一閃”的能力，實(shí)質(zhì)上是將代碼的生產(chǎn)力直接轉(zhuǎn)化為了用戶可見(jiàn)的消費(fèi)級(jí)內(nèi)容。

某種意義上講，這多少像是螞蟻以“后進(jìn)生”身份進(jìn)行的彎道超車。對(duì)于先發(fā)者而言，海量的用戶對(duì)話數(shù)據(jù)既是資產(chǎn)，也是包袱。用戶雖習(xí)慣尋找ChatGPT或豆包，但也僅限于“聊天”，要想扭轉(zhuǎn)這種心智慣性極其困難。

在當(dāng)前的AI市場(chǎng)，流量或許可以通過(guò)“大力出奇跡”買來(lái)，但留存不能。根據(jù)AppGrowing的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，騰訊元寶曾在6月、7月單月投放超10億元，雖換來(lái)了短暫的榜單排名，然而，用戶增長(zhǎng)已顯疲態(tài)。

從1月到6月，元寶用戶規(guī)模僅增長(zhǎng)0.22億，遠(yuǎn)低于同期DeepSeek（1.63億）和豆包（0.58億），在增長(zhǎng)前三強(qiáng)中居末位，在騰訊2025年第二季度財(cái)報(bào)會(huì)議上，總裁劉熾平明確表示，未來(lái)“不打算單純通過(guò)市場(chǎng)投放砸錢來(lái)獲取新用戶”，而是轉(zhuǎn)向與現(xiàn)有平臺(tái)深度整合。這證明了單純的“大水漫灌”無(wú)法構(gòu)建真正的護(hù)城河。

如果說(shuō)短視頻滿足了人們消磨時(shí)間的欲望，那么AI工具則必須回應(yīng)人們“少干活、多做事”的渴望。螞蟻賭的是，在DeepSeek完成了全民AI科普之后，市場(chǎng)已經(jīng)進(jìn)入到“實(shí)用主義”階段，即用戶不再滿足于與AI對(duì)話，而是急需一個(gè)能幫自己寫代碼、做報(bào)表、甚至規(guī)劃理財(cái)?shù)恼嬲帧?/p>

這就解釋了為什么螞蟻不急于爭(zhēng)奪通用入口，而是先在Coding和全模態(tài)上做深。因?yàn)樵贏I的“iPhone 4 時(shí)刻”到來(lái)之前，所有的先發(fā)優(yōu)勢(shì)都可能是暫時(shí)的，唯有解決實(shí)際問(wèn)題的能力，才具有穿越周期的價(jià)值。

不過(guò)，這條路線對(duì)模型能力與工程優(yōu)化也提出了極高要求。相比普通文本對(duì)話，將自然語(yǔ)言指令轉(zhuǎn)化為可執(zhí)行代碼，其Token生成的膨脹率往往高達(dá)5-6倍甚至更多。

以靈光的“閃應(yīng)用”功能為例，對(duì)于一個(gè)僅15個(gè)字的指令“生成一個(gè)居中的藍(lán)色‘提交’按鈕”，模型若要生成一個(gè)符合現(xiàn)代標(biāo)準(zhǔn)的可交互組件，其輸出往往包含完整的布局容器、樣式定義及交互邏輯，代碼量極易膨脹至數(shù)百甚至上千個(gè)字符（或消耗數(shù)百個(gè) Token）。如何保證高性能與穩(wěn)定性，是靈光必須跨越的工程難題。

事實(shí)上，靈光APP上線僅兩天，其閃應(yīng)用功能便被“擠爆”，靈光也通過(guò)官方賬號(hào)承認(rèn)崩了，稱“馬上會(huì)回來(lái)”。這或許也是一個(gè)信號(hào)：在通往超級(jí)AI助手的路上，挑戰(zhàn)才剛剛開(kāi)始。

02、獨(dú)立APP，逃離支付寶的引力

螞蟻推出靈光APP，同時(shí)也是一場(chǎng)逃離“支付寶就是一切”的嘗試。

在靈光問(wèn)世之前，重建用戶入口的主動(dòng)權(quán)其實(shí)并不完全掌握在螞蟻手中。因?yàn)榛ヂ?lián)網(wǎng)存在一個(gè)殘酷的悖論：越是追求極致效率的工具，越容易失去存在感。

過(guò)去十余年，支付寶不僅是中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)中最成功的“工具箱”，也是螞蟻?zhàn)畈毮康恼信啤闹Ц兜嚼碡?cái)，從醫(yī)療到政務(wù)，支付寶幾乎接管了國(guó)民生活的方方面面。然而，這種“強(qiáng)工具”屬性恰恰成了它的阿喀琉斯之踵：用完即走。這導(dǎo)致支付寶即便擁有媲美微信的超級(jí)流量，卻始終缺乏微信那樣的用戶粘性。

無(wú)論是此前做內(nèi)容生態(tài)、開(kāi)發(fā)小程序、推小游戲、還是創(chuàng)新線下“碰一碰”，支付寶都在試圖拓寬用戶入口，并用最簡(jiǎn)短的支付路徑留住用戶。但這些動(dòng)作更多是在優(yōu)化支付的體驗(yàn)，對(duì)于用戶的深度沉淀仍缺乏足夠的引力。

在AI時(shí)代，這一短板被進(jìn)一步放大。倘若未來(lái)其他企業(yè)的AI助手能直接接管支付、理財(cái)與訂票，那用戶主動(dòng)打開(kāi)支付寶App的頻次將不可避免地滑落，進(jìn)而自下而上地撼動(dòng)整個(gè)螞蟻集團(tuán)多年苦心構(gòu)建的商業(yè)地基。

螞蟻若不進(jìn)行自我革命，極有可能淪為AI時(shí)代的底層管道，有點(diǎn)類似今天的電信運(yùn)營(yíng)商一樣，雖然不可或缺，卻失去了與用戶直接對(duì)話的能力。

而這種“用戶關(guān)系”，恰恰是AI to C最稀缺的資源。在AI to C的牌桌上，沒(méi)有足夠的停留時(shí)長(zhǎng)，就無(wú)法構(gòu)建真正的社區(qū)與生態(tài)，也就難以形成類似抖音或微信那樣的“超級(jí)入口”。豆包之所以能霸榜，很大程度上是因?yàn)樗晨魁嫶蟮亩兑魞?nèi)容生態(tài)，讓用戶有理由在其中“消磨時(shí)間”。

《新立場(chǎng)》認(rèn)為，這正是螞蟻對(duì)未來(lái)邊界的探索。其未來(lái)增長(zhǎng)，顯然不能被困在單一的金融賽道上，它必須向更廣闊的服務(wù)空間突圍。但若將這些新場(chǎng)景生硬地塞入支付寶，不僅顯得格格不入，更可能破壞原有核心體驗(yàn)的純粹性。

在螞蟻集團(tuán)的戰(zhàn)略視野中，AGI時(shí)代必須有一款屬于自己的國(guó)民級(jí)產(chǎn)品，可能是AQ、螞小財(cái)，也可能是靈光。面對(duì)技術(shù)與市場(chǎng)雙重不確定的AGI浪潮，螞蟻的布局邏輯更像是在沙漠中找水，“絕不把所有人都派往同一個(gè)方向”。

這一點(diǎn)，螞蟻的另一款A(yù)I應(yīng)用AQ提供了佐證。根據(jù)QuestMobile數(shù)據(jù)，AQ成為繼豆包、DeepSeek、騰訊元寶、即夢(mèng)AI之后，第五個(gè)月活超千萬(wàn)的AI原生Ap。從增速上看，AQ從App上線到月活破千萬(wàn)的時(shí)間，僅次于Deepseek、豆包，其核心動(dòng)能也并非來(lái)自底座模型的領(lǐng)先。

目前看來(lái)，靈光APP就像是一塊合適的試驗(yàn)田。在這里，螞蟻能以較低的試錯(cuò)成本，通過(guò)“閃應(yīng)用”功能測(cè)試低代碼開(kāi)發(fā)的用戶需求，通過(guò)“開(kāi)眼”視覺(jué)識(shí)別功能探測(cè)信息服務(wù)的市場(chǎng)潛力。哪些功能能精準(zhǔn)擊中痛點(diǎn)，哪些場(chǎng)景具備商業(yè)化可能，都能在這里得到驗(yàn)證。

不過(guò)在AI入口格局尚未塵埃落定的今天，螞蟻這套組合拳能否打通關(guān)卡，最終的決定權(quán)依然掌握在用腳投票的用戶手中。

03、寫在最后

AI賽道的廣闊程度，遠(yuǎn)未觸及存量博弈的天花板。隨著模型能力的指數(shù)級(jí)進(jìn)化與用戶需求的持續(xù)外延，此刻斷言格局已定，顯然為時(shí)尚早。

但螞蟻的戰(zhàn)略姿態(tài)已然清晰，它不再甘于僅僅作為那個(gè)躺在手機(jī)角落、被動(dòng)響應(yīng)支付需求的“數(shù)字錢包”，而是試圖進(jìn)化為能夠主動(dòng)規(guī)劃財(cái)務(wù)、甚至管理生活的“智能大腦”。

其組合拳不僅聚焦自身生態(tài)潛力的挖掘，例如螞小財(cái)、AQ這類聚焦垂直場(chǎng)景的AI產(chǎn)品；對(duì)外，螞蟻還將目光投向體系之外更廣闊的AI to C賽場(chǎng)。百靈大模型與具身智能企業(yè)“靈波科技”的落子，構(gòu)成了螞蟻AGI戰(zhàn)略中一條草蛇灰線的“隱線”。

在這個(gè)維度上，爭(zhēng)論螞蟻是否為“后進(jìn)生”已無(wú)太大的意義。畢竟，在商業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的邏輯里，早與晚的定義權(quán)，往往并不取決于起跑時(shí)間。

*題圖及文中配圖來(lái)源于網(wǎng)絡(luò)。