遼寧
近日，澳大利亞昆州一名男子在提取大額現金時遭遇銀行柜員的詳細詢問。該男子表示，這一過程讓他感覺“仿佛被當作罪犯對待”。
Andrew Fam表示，他在當地西太平洋銀行（Westpac）的分行試圖取現2.5萬澳元現金時，遭到柜員的多番詢問，質疑他為何要取這筆錢。
他表示，自己被問了“太多問題”，以至于產生強烈的負罪感。
“為什么在這個國家，我們會覺得自己像罪犯？我感覺自己好像殺過人一樣。你干脆給我戴上手銬，叫聯邦警察來，告訴他‘這個人要取自己的錢。’”
“銀行拿著我們辛苦賺來的錢，用我們的錢投資和賺錢，但等到要取回時，我們卻變成了被審問的對象。”
“你根本不需要知道我拿這筆錢做什么，也不該過問原因。這實在太荒唐了。”
（圖片來源：《每日郵報》）
此事引發網友熱議，許多人對此表示贊同，并稱他們也在取現時遭到銀行盤問。
一人表示：“我的一個朋友今天存了約1.1萬澳元，被問是不是賣了什么東西、錢從哪來的，他回答‘這關你什么事？’”
也有人表示理解銀行要詢問大額存款的理由。
其中一人表示：“法律要求他們必須問這些問題，要是你被騙了呢？這并不一定意味著他們認為你在做什么見不得人的事。”
另一人則問道：“你究竟要2.5萬澳元現金干什么？這是一筆不尋常的交易，他們只是想確認你的確是賬戶持有人，沒有其它可疑的問題。”
對此，金融顧問、熱門播客She’s on the Money的主持人Victoria Devine表示，銀行在報告義務方面必須依法遵守政府指導。
在澳洲，銀行依法必須向聯邦政府的追蹤機構AUSTRAC報告任何超過1萬澳元的現金交易。
（圖片來源：《每日郵報》）
該強制報告制度旨在維護國家金融體系的完整性，以查明洗錢和其它犯罪活動，如恐怖主義融資。
然而，多數銀行自行制定了更嚴格的規定，凡提現超2000澳元都要詢問客戶原因。
Devine還表示：“在澳洲，我們有反洗錢及反恐法，要求銀行必須提這些問題，這不是銀行的決定，這是政府的要求。”
“沒有人被拒絕提現，銀行只是需要記錄取款的理由。”
為了說明銀行在取款與存款時報告義務的區別，Fam幾天后再次前往該分行，這次是存入2.5萬澳元，并記錄下了整個過程。
Fam表示：“當我去存錢的時候，沒有一個人提問。”
“我把包放在柜臺上，拿出現金，柜員核對了我的身份證，點完錢后很高興，把錢放進保險柜，然后說‘非常感謝。’”
“當客戶取款時，銀行可以問個不停；但反過來存款時，卻完全不在意錢的來源？這真的合理嗎？”
報道稱，Fam從事交易培訓業務，幫助有意成為交易員的人士“學習技能、建立信心”。
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