天津
近年來(lái)，各類金融投資騙局層出不窮，不少不法分子利用虛假APP、高額回報(bào)誘餌、傳銷拉人頭等方式實(shí)施詐騙。
小編整理了近期活躍的19大騙局清單，請(qǐng)大家務(wù)必擦亮雙眼，轉(zhuǎn)發(fā)給家人朋友，一起守護(hù)錢袋子！
一、虛假理財(cái)APP類：高回報(bào)誘餌，實(shí)則“殺豬盤”
這類騙局通常冒充知名企業(yè)，制作難以分辨的虛假APP，以離譜的高額回報(bào)為誘餌。
1、套牌“艾克”APP：套用企業(yè)名義發(fā)虛假理財(cái)，以拉人頭和投資額分級(jí)獎(jiǎng)勵(lì)，APP未備案且?guī)Р《尽?/p>
2、套牌“CloudFactory”APP：冒充某商會(huì)，項(xiàng)目鎖倉(cāng)期極長(zhǎng)，鼓勵(lì)用USDT充值，資金難追溯。
3、套牌“綠地香港”APP：偽造“中國(guó)夢(mèng)專項(xiàng)社會(huì)保障金”等項(xiàng)目。綠地香港已官方聲明從未推出此類APP！
4、eDF APP：冒充法國(guó)電力集團(tuán)，承諾不符合行業(yè)規(guī)律的高回報(bào)，靠新入金維持舊人收益。
5、虛構(gòu)“數(shù)農(nóng)國(guó)際”APP：冒充阿里巴巴數(shù)字農(nóng)業(yè)，推廣“數(shù)農(nóng)標(biāo)桿”等理財(cái)，只能通過(guò)不明鏈接下載。
核心特征：高息誘惑、需要USDT等虛擬貨幣交易、收款賬戶為個(gè)人或不明公司、APP無(wú)法在官方應(yīng)用商店下載。
二、民族資產(chǎn)解凍類：冒充國(guó)家名義，偽造紅頭文件
利用人們對(duì)國(guó)家的信任，偽造公文，以發(fā)放巨額福利為名實(shí)施詐騙。
6、虛構(gòu)“惠民云”APP：冒充公職人員，偽造“紅頭文件”，以發(fā)放“338萬(wàn)元”為誘餌，實(shí)為洗錢流程，索要銀行卡信息。
7、虛構(gòu)“富國(guó)安民”APP：以給45歲以上人群發(fā)放扶持金為名，先給小額紅包博信任，后套取身份證、銀行卡等敏感信息。
8、虛構(gòu)“人才強(qiáng)國(guó)”APP：冒充財(cái)政部，聲稱發(fā)放“人才儲(chǔ)備金”，要求繳費(fèi)辦卡，實(shí)為詐騙。
9、虛構(gòu)“中國(guó)人際網(wǎng)”APP：北派傳銷線上變種，與“圓夢(mèng)扶貧”等多個(gè)APP系同一伙人所為，提現(xiàn)已出現(xiàn)困難。
核心特征：冒充政府機(jī)關(guān)、偽造國(guó)家級(jí)項(xiàng)目、承諾巨額回報(bào)、要求提供詳細(xì)個(gè)人信息和銀行卡。
三、傳銷資金盤類：經(jīng)典拉人頭，畫(huà)餅千萬(wàn)收益
本質(zhì)仍是“拉人頭、繳會(huì)費(fèi)、組成層級(jí)團(tuán)隊(duì)”的傳銷模式，用“千萬(wàn)收益”畫(huà)大餅。
10、NobodyPro：打著“AI短劇+區(qū)塊鏈”旗號(hào)發(fā)空氣幣，無(wú)實(shí)際業(yè)務(wù)，純靠拉人頭。
11、北海/合肥1040工程：經(jīng)典傳銷話術(shù)，投資69800元，號(hào)稱出局可賺1040萬(wàn)。歪曲解讀政策，將打擊稱為“宏觀調(diào)控”。
12、山西渭南4900傳銷：以化妝品為道具，用“三商法”、“五級(jí)三晉制”洗腦，投資4900元承諾高回報(bào)。
13、江蘇宿遷“民間互助理財(cái)”49500傳銷：鼓吹投資49500元，出局可獲456萬(wàn)元。
14、雄安“投融資”48000傳銷：要求投資48000元，號(hào)稱最終可賺1.4億元，是“中綠”傳銷的變種。
15、“ACE/AK/AS”電子股票：冒充境外公司，以投資虛擬股票為名，按發(fā)展人員數(shù)量計(jì)酬，以“拆分盤”模式進(jìn)行，發(fā)展下線獲動(dòng)態(tài)收益。已被法院判定為傳銷，主要人員獲刑。
核心特征：需要繳納高額入門費(fèi)、層級(jí)分明、依靠發(fā)展下線獲利、描繪不切實(shí)際的暴富藍(lán)圖。
四、其他熱門騙局：蹭熱點(diǎn)，換湯不換藥
16、雷速跨境電商：假借海外抖音等名頭，以墊資開(kāi)店為名集資，后以各種借口（升級(jí)、搬遷）拖延，最終關(guān)網(wǎng)跑路。
17、0元AI課程騙局：以免費(fèi)AI課程吸引人，后續(xù)誘導(dǎo)繳納1580元等所謂的“MCN開(kāi)通費(fèi)”、“接口費(fèi)”才能“賺錢”。
18、中某集團(tuán) RWA：蹭“現(xiàn)實(shí)資產(chǎn)上鏈”概念，承諾資產(chǎn)上鏈交易和分紅，實(shí)則進(jìn)行非法金融活動(dòng)。
最后提醒：天上不會(huì)掉餡餅，地上處處是陷阱。年關(guān)將至，保護(hù)好自己的財(cái)產(chǎn)安全，就是給家人最好的禮物！如果發(fā)現(xiàn)身邊有人陷入騙局，請(qǐng)保持冷靜，及時(shí)尋求專業(yè)反詐機(jī)構(gòu)幫助。
（本文內(nèi)容基于近期風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目整理，僅供參考，不構(gòu)成投資建議。）
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