經(jīng)過(guò)警方持續(xù)深入地對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子線上轉(zhuǎn)賬行為開(kāi)展嚴(yán)厲打擊,以及警銀聯(lián)動(dòng)對(duì)大額可疑轉(zhuǎn)賬行為的預(yù)警,騙子們想要得逞變得愈發(fā)困難。近階段,他們又轉(zhuǎn)到線下,回歸原始,騙你拿現(xiàn)金,騙你拿實(shí)物了。看懂這波套路升級(jí),守住錢(qián)包不踩坑!
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LEVEL1:
請(qǐng)給我現(xiàn)金 車(chē)手上門(mén)拿
2025年10月14日,長(zhǎng)寧警方接到市民報(bào)警,說(shuō)自己的同事趙女士疑似遭遇電詐。她不僅問(wèn)同事借大額現(xiàn)金,還一反常態(tài),不說(shuō)任何理由要請(qǐng)假。
幸好報(bào)警人及時(shí)聯(lián)系上了趙女士,得知她正前往銀行取現(xiàn)。民警帶著報(bào)警人火速趕到銀行,把趙女士攔了下來(lái),發(fā)現(xiàn)她手機(jī)里藏著假冒投資 APP 和可疑聊天軟件。
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原來(lái)趙女士被網(wǎng)圖帥哥“甜蜜 PUA”。對(duì)方以男友之姿整日噓寒問(wèn)暖,實(shí)則誘導(dǎo)她虛假投資理財(cái)。
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騙子怕轉(zhuǎn)賬被攔截,讓趙女士取現(xiàn)當(dāng)面交接。幸好民警耗時(shí) 2 小時(shí)勸阻,還抓獲了前來(lái)接頭的車(chē)手。
當(dāng)然了,為了讓車(chē)手看上去更像專(zhuān)業(yè)投資顧問(wèn),電詐分子也沒(méi)少在包裝車(chē)手上下功夫。
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7月5日,徐匯警方抓獲一名上門(mén)取金的車(chē)手。這個(gè)車(chē)手和以往的車(chē)手略有不同——他西裝革履、戴一副黑框眼鏡、梳了一個(gè)考究的偏分頭。
據(jù)車(chē)手說(shuō),這是他的上家特意要求的,目的是讓他cosplay成金融從業(yè)人員,符合騙局中的人設(shè)。
騙子內(nèi)心os:線上轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)不了,線下取現(xiàn)怎么還有熱心市民舉報(bào)!?

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LEVEL2:
現(xiàn)金體積大?
請(qǐng)換成黃金 車(chē)手上門(mén)拿
而除了現(xiàn)金以外,體積小、價(jià)值高、易變現(xiàn)的黃金,也成了電詐分子眼里的香餑餑。
8月27日,浦東警方接到銀行報(bào)警,說(shuō)居民馮老先生遭遇了投資理財(cái)類(lèi)電詐,取了2.5公斤黃金,馬上要交給騙子了。
2.5公斤黃金,如今大約市值250萬(wàn)元。但250萬(wàn)元現(xiàn)金要裝滿(mǎn)至少1個(gè)20寸行李箱,但等值的黃金只要一個(gè)手提包就夠了。
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幸好民警勸阻及時(shí),沒(méi)讓馮老先生把黃金給交出去,避免了一場(chǎng)悲劇發(fā)生。
騙子內(nèi)心os:怎么銀行也愛(ài)打“小報(bào)告”?又得換種方式了!

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LEVEL3:
黃金太扎眼?
換成高檔小禮品 車(chē)手負(fù)責(zé)收
線上轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)不了、線下取金被攔截,騙子又解鎖新姿勢(shì)!近日閔行警方接到閃送員報(bào)警,小區(qū)內(nèi)一男子頻繁接收高檔白酒、手機(jī)、顯卡等貴重物品,收貨碼還全是錯(cuò)的。
民警到場(chǎng)核查,當(dāng)場(chǎng)查獲十幾箱高價(jià)值物品。

這類(lèi)取現(xiàn)方式多對(duì)應(yīng)投資理財(cái)、刷單類(lèi)電詐騙局。騙子先注冊(cè)企業(yè)賬號(hào),在電商平臺(tái)批量下單顯卡、CPU等“硬通貨”,再將生成的付款碼發(fā)給被害人。
被害人僅看到電商平臺(tái)付款界面,因信任平臺(tái)便毫不猶豫付款,誤以為在投資或刷單,卻不知買(mǎi)了啥、寄去哪。騙子收到錢(qián)款后,通過(guò)境外聊天軟件招募車(chē)手,到指定地點(diǎn)取貨轉(zhuǎn)賣(mài)完成洗錢(qián)。
騙子內(nèi)心os:快遞員怎么也聯(lián)系警察,這我還怎么取貨!?

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LEVEL4:
車(chē)手費(fèi)人力?
東西藏鍋里 快遞幫忙送
線下取金畢竟還是很耗人力成本,騙子又心生一計(jì),用快遞多好啊!他們誘導(dǎo)被害人將黃金、現(xiàn)金藏進(jìn)日常用品中,再通過(guò)快遞偷偷轉(zhuǎn)移,操作堪比諜戰(zhàn)片。
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寶山大華地區(qū)的一位阿姨遭遇投資理財(cái)詐騙。民警找到她的時(shí)候,她一問(wèn)三不知。民警查了她的手機(jī),才發(fā)現(xiàn)她在幾天前買(mǎi)了3萬(wàn)8千元的金條,通過(guò)快遞發(fā)出去了!
寶山警方聯(lián)系上了快遞公司,從中轉(zhuǎn)站把快遞攔了下來(lái)。2天后,民警當(dāng)著阿姨的面,從層層包裹的茶葉罐中,拆出了兩根“小黃魚(yú)”。

能用來(lái)藏現(xiàn)金黃金的容器,沒(méi)有騙子用不了的,只有你想不到的。價(jià)值15萬(wàn)的電熱水壺、價(jià)值5萬(wàn)的空氣炸鍋……這都是警方實(shí)實(shí)在在攔截下來(lái)的東西。
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東方110提示您
騙錢(qián)方式千千萬(wàn) 記牢原則能防范
長(zhǎng)寧公安分局新華路派出所
副所長(zhǎng) 熊飛林:
我們可以得出一個(gè)規(guī)律,就是除了一些公司的行為,除了一些個(gè)別的朋友之間的取現(xiàn),需要派用處的,其他的跟陌生人發(fā)生的任何線下交易,基本上99%的概率都是詐騙。
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上海市公安局刑偵總隊(duì)二支隊(duì)一大隊(duì)
副大隊(duì)長(zhǎng) 黃力乾:
做投資理財(cái)詐騙的,可能就會(huì)叫車(chē)手去冒充券商的工作人員;冒充公檢法詐騙的,可能會(huì)以所謂“特派員”的形式。其實(shí)不同的詐騙話術(shù),它的取現(xiàn)方式,是不太一樣的。
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寶山公安分局大華新村派出所
民警 羅柏賽:
黃金寄出去以后,追起來(lái)難度非常大,即使追到了這個(gè)詐騙分子,但是實(shí)際上黃金有可能,就被轉(zhuǎn)移到另外的地方。
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閔行公安分局刑偵支隊(duì)三隊(duì)
偵查員 沈建赟:
取到一定量貨物以后,上家會(huì)安排網(wǎng)約車(chē) 跑腿到現(xiàn)場(chǎng),然后他們把東西,直接搬到車(chē)的后備箱里,然后車(chē)再轉(zhuǎn)移到二道、三道,不斷地轉(zhuǎn)移,然后再變現(xiàn)。
騙子為什么非要讓你把錢(qián)換成東西?道理很簡(jiǎn)單,在警銀協(xié)作機(jī)制的推動(dòng)下,可疑的大額銀行轉(zhuǎn)賬會(huì)觸發(fā)預(yù)警,很容易被警方追查、攔截。但是一旦把錢(qián)換成實(shí)物當(dāng)面交接,資金的鏈路就斷了。一旦現(xiàn)金、黃金、高價(jià)物品被對(duì)方面對(duì)面拿走或者快遞簽收,追回的難度便會(huì)更大。
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值班編輯:姚均 郭建斐
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