北京
近日，84歲的老年客戶張女士來到工行北京天寧寺支行，要求辦理定期提前支取8萬元業務。客服經理及時提醒，提前支取可能損失1500多元利息，張女士稱孩子在外地游玩時發生車禍，現急需這筆錢給被其撞傷老人做手術。
客服經理覺得可疑，經耐心溝通得知，張女士稱孩子用交警手機告知此事，卻未撥打孩子電話確認，且匆忙來網點沒帶手機，記不清孩子號碼，無法當場聯系。客服經理判斷張女士有被詐騙風險，報告運營主管后，立即與廣內派出所取得聯系，請求出警協助排查。等待期間，工作人員向張女士講解常見電信詐騙手段，安撫其情緒。
警察到店后，網點積極配合排查。警察詢問資金用途并要求提供孩子手機號，張女士先是稱沒電話只有微信，前后表述明顯不符。警察查詢后聯系上張女士孩子，孩子表示其人在外地，且一切平安。警察立即判定張女士遭遇詐騙，詢問得知她已將家中留存現金交給嫌疑人，因金額不夠才來網點取錢。為追回資金，警察將張女士帶離進一步調查。
隨后，廣內派出所陳警官表示，因網點報警及時，“車手”已被抓獲，而兩名線下取款的涉案嫌疑人被抓獲，老人線下被詐騙的六萬元也有追回可能。民警充分肯定了網點在反詐風險識別與警銀聯動中的關鍵作用，擬近期頒獎表揚。
天寧寺網點負責人稱，此次成功堵截8萬元涉詐資金并助力抓獲犯罪分子，得益于網點重視反詐工作，柜員和運營主管反詐意識強、警惕性高、排查細致，第一時間啟動警銀聯動機制。下一步，該行將加大反詐宣傳與業務培訓，提升員工識別、判斷和排查涉詐能力，遇可疑情況及時聯動派出所，守護好客戶“錢袋子”。
編輯/樊宏偉
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