“假”借錢是為了“真”逃債？如何精準(zhǔn)識(shí)別民間借貸糾紛中的虛假訴訟？

基本案情

2015年，阿美與男友因民間借貸糾紛與債權(quán)人達(dá)成調(diào)解協(xié)議，承諾償還借款10萬(wàn)元及利息。然而協(xié)議生效后，二人長(zhǎng)期未履行還款義務(wù)，債權(quán)人經(jīng)多次催討無(wú)果，遂向法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行。法院依法查封了阿美名下房產(chǎn)并啟動(dòng)拍賣程序。該房產(chǎn)兩次流拍后，2025年6月，就在法院準(zhǔn)備啟動(dòng)第三次拍賣之際，阿美為阻撓拍賣，竟動(dòng)起了“歪腦筋”。

阿美先后唆使其子盧某、其弟胡某甲、其妹夫睢某，以“幫忙起訴保住房子”為由提起虛假訴訟。她不僅為三人偽造借條，編造“現(xiàn)金交付”的借款經(jīng)過(guò)，還建立群聊在線指導(dǎo)他們?nèi)绾谓y(tǒng)一口徑、應(yīng)對(duì)法庭詢問(wèn)。2025年6月，三人集中向法院提起訴訟，要求阿美償還“借款”。

立案審查時(shí)，法官敏銳發(fā)現(xiàn)系列異常：起訴時(shí)間高度集中在房產(chǎn)拍賣關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)；原告均為阿美近親屬；均主張大額現(xiàn)金交付卻無(wú)法提供轉(zhuǎn)賬憑證。立案庭隨即將案件分流至經(jīng)驗(yàn)豐富的法官辦理，并提示重點(diǎn)審查是否存在虛假訴訟可能。

面對(duì)諸多疑點(diǎn)，承辦法官立即啟動(dòng)虛假訴訟排查機(jī)制，通過(guò)調(diào)取關(guān)聯(lián)卷宗、核查資金流向、庭審細(xì)節(jié)質(zhì)證等方式展開調(diào)查。

調(diào)查顯示，三名原告的“借款”既無(wú)銀行流水佐證，又無(wú)法對(duì)“現(xiàn)金交付”的合理性作出解釋，對(duì)借款細(xì)節(jié)的陳述也難以自圓其說(shuō)。

鑒于案件涉嫌虛假訴訟罪，法院將犯罪線索移送公安機(jī)關(guān)。公安機(jī)關(guān)經(jīng)初步調(diào)查并依法提訊當(dāng)事人，在前期法院固定的證據(jù)與偵查訊問(wèn)的雙重印證下，盧某等人承認(rèn)了受阿美教唆，提起虛假訴訟的全部犯罪事實(shí)，并紛紛向法院提起撤訴請(qǐng)求。

裁判結(jié)果

法院審理認(rèn)為，阿美為逃避執(zhí)行義務(wù)，與親友惡意串通，虛構(gòu)事實(shí)，偽造證據(jù)，其行為嚴(yán)重違反了民事訴訟誠(chéng)實(shí)信用原則，構(gòu)成虛假訴訟，同時(shí)也損害了案外債權(quán)人盧某某的合法權(quán)益。根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問(wèn)題的規(guī)定》第十九條第一款規(guī)定，經(jīng)查明屬于虛假民間借貸訴訟，原告申請(qǐng)撤訴的，人民法院不予準(zhǔn)許，并應(yīng)當(dāng)依據(jù)《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第一百一十二條（現(xiàn)民訴法第一百一十五條）之規(guī)定，判決駁回其請(qǐng)求。據(jù)此，法院最終判決駁回三名原告的訴訟請(qǐng)求。

案件焦點(diǎn)：虛假訴訟的識(shí)別與法律責(zé)任認(rèn)定

一、虛假訴訟的識(shí)別。在司法實(shí)踐中，以逃避執(zhí)行、侵占他人財(cái)產(chǎn)等為目的，通過(guò)虛構(gòu)債務(wù)關(guān)系引發(fā)的虛假訴訟案件頻發(fā)，此類案件往往具有極強(qiáng)的隱蔽性和迷惑性，需結(jié)合案件細(xì)節(jié)綜合研判、精準(zhǔn)識(shí)別。

1、主體關(guān)系特殊。虛假訴訟的當(dāng)事人之間多存在近親屬（如父母、子女、兄弟姐妹）、長(zhǎng)期親密朋友或商業(yè)合作中的利害關(guān)系人等特殊關(guān)聯(lián)，這種緊密的人身或利益紐帶為其串通虛構(gòu)事實(shí)、偽造證據(jù)提供了便利條件，形成明顯的利益共同體，相較于普通民事主體間的糾紛，更易達(dá)成“合意”規(guī)避法律制裁。

2、起訴時(shí)間異常。此類訴訟的發(fā)起時(shí)間往往具有明確的指向性，多集中在被執(zhí)行人的財(cái)產(chǎn)被法院依法查封、扣押、凍結(jié)之后，尤其在財(cái)產(chǎn)面臨司法拍賣、變賣等處置程序的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)“精準(zhǔn)起訴”，意圖通過(guò)生效裁判文書改變財(cái)產(chǎn)權(quán)屬或分配比例，達(dá)到轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)、逃避執(zhí)行的非法目的。

3、證據(jù)鏈條薄弱。虛假訴訟的證據(jù)多為單方制造，通常僅能提供借條、欠條等書面?zhèn)鶛?quán)憑證，且該類憑證可能存在偽造、篡改痕跡；同時(shí)缺乏銀行轉(zhuǎn)賬流水、資金交付憑證、交易記錄等客觀證據(jù)佐證，無(wú)法形成完整的證據(jù)閉環(huán)，難以證明借貸關(guān)系的真實(shí)性和合法性。

4、庭審表現(xiàn)反常。庭審中，當(dāng)事人對(duì)借款金額、交付方式、借款用途、還款期限等核心細(xì)節(jié)的陳述往往含糊其辭、前后矛盾，無(wú)法作出合理解釋；部分當(dāng)事人則表現(xiàn)出異常的“配合默契”，一方輕易承認(rèn)全部訴訟請(qǐng)求，雙方無(wú)實(shí)質(zhì)性爭(zhēng)議，明顯違背正常民事糾紛的對(duì)抗性特征。

5、交易習(xí)慣不符。案件中的資金往來(lái)方式往往不符合常理，例如大額借款采用現(xiàn)金交付，卻無(wú)法提供取款記錄、證人證言等證據(jù)說(shuō)明資金來(lái)源和交付過(guò)程，且無(wú)合理解釋；同時(shí)，交易規(guī)模與當(dāng)事人的經(jīng)濟(jì)實(shí)力、當(dāng)?shù)赝ㄐ械慕灰琢?xí)慣明顯不符，進(jìn)一步印證其虛構(gòu)性。

值得關(guān)注的是，本案在庭審階段即發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪線索，法院依法將案件移送公安機(jī)關(guān)偵查。這種“審理中發(fā)現(xiàn)、及時(shí)移送、聯(lián)動(dòng)偵辦”的模式，充分體現(xiàn)了審判機(jī)關(guān)與公安機(jī)關(guān)在打擊虛假訴訟方面的協(xié)同效能。

二、法律責(zé)任的多重性。根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問(wèn)題的規(guī)定》第十九條規(guī)定，經(jīng)查證屬于虛假民間借貸訴訟的，人民法院應(yīng)當(dāng)不予準(zhǔn)許撤訴申請(qǐng)，并依據(jù)《民事訴訟法》第一百一十五條（原民訴法第一百一十二條）之規(guī)定，判決駁回訴訟請(qǐng)求。

更為嚴(yán)重的是，虛假訴訟行為可能面臨多重法律后果：

民事制裁：人民法院可根據(jù)情節(jié)輕重予以罰款、拘留；

刑事責(zé)任：當(dāng)虛假訴訟行為達(dá)到刑事立案標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，將依法移送公安機(jī)關(guān)追究虛假訴訟罪的刑事責(zé)任；

信用懲戒：虛假訴訟行為還將納入征信系統(tǒng)，對(duì)參與者的社會(huì)信用造成長(zhǎng)期負(fù)面影響。

法官提醒

法院通過(guò)建立“立案篩查—庭審調(diào)查—聯(lián)動(dòng)公安”全流程防范機(jī)制，對(duì)當(dāng)事人關(guān)系密切、起訴時(shí)間集中、證據(jù)鏈條單一等異常情形實(shí)施重點(diǎn)審查，并與公安機(jī)關(guān)形成打擊合力，讓虛假訴訟無(wú)所遁形。

法官提醒：任何企圖通過(guò)虛假訴訟破壞司法秩序的行為，都將受到法律嚴(yán)懲。無(wú)論是策劃者還是參與者，切莫因“親情”或“利益”逾越法律紅線。虛假訴訟的法律后果包括但不限于駁回訴訟請(qǐng)求、罰款、拘留，更可能面臨刑事處罰，違法犯罪者將付出更為沉重的代價(jià)。

法條鏈接

《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》 第一百一十五條當(dāng)事人之間惡意串通，企圖通過(guò)訴訟、調(diào)解等方式侵害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益或者他人合法權(quán)益的，人民法院應(yīng)當(dāng)駁回其請(qǐng)求，并根據(jù)情節(jié)輕重予以罰款、拘留；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。 當(dāng)事人單方捏造民事案件基本事實(shí)，向人民法院提起訴訟，企圖侵害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益或者他人合法權(quán)益的，適用前款規(guī)定。

《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問(wèn)題的規(guī)定》第十九條經(jīng)查明屬于虛假民間借貸訴訟，原告申請(qǐng)撤訴的，人民法院不予準(zhǔn)許，并應(yīng)當(dāng)依據(jù)《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第一百一十二條之規(guī)定，判決駁回其請(qǐng)求。 訴訟參與人或者其他人惡意制造、參與虛假訴訟，人民法院應(yīng)當(dāng)依據(jù)《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第一百一十一條、第一百一十二條和第一百一十三條之規(guī)定，依法予以罰款、拘留；構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)移送有管轄權(quán)的司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。 單位惡意制造、參與虛假訴訟的，人民法院應(yīng)當(dāng)對(duì)該單位進(jìn)行罰款，并可以對(duì)其主要負(fù)責(zé)人或者直接責(zé)任人員予以罰款、拘留；構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)移送有管轄權(quán)的司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。

《中華人民共和國(guó)刑法》第三百零七條之一以捏造的事實(shí)提起民事訴訟，妨害司法秩序或者嚴(yán)重侵害他人合法權(quán)益的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。 單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。 有第一款行為，非法占有他人財(cái)產(chǎn)或者逃避合法債務(wù)，又構(gòu)成其他犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪從重處罰。 司法工作人員利用職權(quán)，與他人共同實(shí)施前三款行為的，從重處罰；同時(shí)構(gòu)成其他犯罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪從重處罰。

來(lái)源： 山東高法

弘揚(yáng)憲法精神

構(gòu)建和諧社會(huì)