上海金融監管局聯動公安檢察機關落實金融領域“黑灰產”集群打擊工作部署 持續凈化金融生態

2025年，在金融監管總局的指導下，上海金融監管局按照“聯防移打治”的“五個一”工作思路，聯動公安、檢察機關落實金融領域“黑灰產”集群打擊工作部署，共發起全國集群戰役15次，合力破獲銀行保險領域“黑灰產”案件117起，摧毀了犯罪集團40多個，抓獲犯罪嫌疑人370余名，有力遏制金融領域“黑灰產”蔓延勢頭，持續凈化金融生態。

一是實踐一套跨部門聯合工作機制，增進集群打擊的協同性。建立健全上海地區金融犯罪打擊治理聯合工作機制，印發了5份金融犯罪聯合懲治機制性文件，與公安、檢察機關分別構建全國首個協同共治、協作配合辦公室，實體化推進研判會商、辦案支持、風險防范、源頭治理等12個方面工作，形成部門協作、齊抓共管“一盤棋”的工作格局。

二是打造一套數智化防控系統，突出全流程案件風險管理的精準性。通過多維數據比對，實現跨數據庫聯合建模，構建金融領域“黑灰產”模型組，提升線索定位精準性，探索貫通數據識別、信息偵測、風險預警、線索移送、立案打擊的信息化作戰路徑，提高“黑灰產”集群戰役懲防數智化水平。

三是移送一批重大線索，強化金融領域“黑灰產”治理的前瞻性。統一轄內案件線索移送模板和證據標準，通過“專項金融稽查+機構排摸串并”雙線篩查線索，召開200多場線索分析研判會，深挖犯罪信息鏈、資金鏈、技術鏈、人員鏈，向公安機關移送近900條重點線索，切實做到金融領域“黑灰產”早識別、早預警、早暴露、早處置。

四是打擊一批典型案件，注重發揮案例警示震懾的有效性。聯合破獲車險分期貸款詐騙案、以“債務重組”為名非法放貸案和豪車險職業騙保索賠案等重點案件，并進行聯合掛牌督辦。針對“職業索賠”“職業背債人”等案情復雜的重大案件，共同商議案件定性、證據規格、罪名認定，聯合發布27個金融領域“黑灰產”典型案例，形成類案打擊、起訴、通報的“上海樣板”。

五是構建一個綜合治理系統，夯實打擊金融領域“黑灰產”的堅實基礎。堅持打擊和防范并舉。聯合開展“清朗浦江·e企共治”整治網上金融信息亂象專項行動，源頭治理金融領域“黑灰產”亂象。指導行業建立“退舊投新”信息核查系統，簽訂長三角保險業跨區域聯動機制合作備忘錄，推動跨區域金融犯罪聯合打擊和防范“退保黑產”工作。在“3·15”金融消費者權益保護教育宣傳、“5·15”全國公安機關打擊和防范經濟犯罪宣傳日、“7·8全國保險公眾宣傳日”等關鍵時點開展防范金融領域“黑灰產”宣傳，跨地區、跨部門、跨行業合力凈化金融市場環境。

本文來源：國家金融監督管理總局上海監管局

上觀號作者：上海金融