立足資管初心 浦銀理財四載深耕高質量發展 書寫價值新篇章

金融是實體經濟的血脈，資管行業是連接居民財富與國家發展的重要紐帶。在新時代推進金融強國建設的征程中，唯有錨定服務實體經濟本源、踐行國家戰略導向、勇擔社會責任使命，方能在行業變革浪潮中行穩致遠。

四年前，正逢資管行業深化轉型關鍵期，浦銀理財應勢而生。四年來，浦銀理財始終以服務國家戰略為己任，以賦能實體經濟為根基，以守護百姓財富為初心，與行業變革同頻共振，與國家發展同向而行，秉持“篤守誠信、創造卓越”的核心價值觀，在深耕資管領域的道路上，鑄就了“百姓身邊的理財”品牌形象，書寫了金融賦能發展的堅實篇章。

從初創起步到穩健成長，浦銀理財在高質量發展的道路上留下了堅實的足跡，實現管理產品規模的穩步攀升，2025年突破1.5萬億元大關；客戶群體不斷擴大，已累計服務1500萬名客戶，為投資者創造收益1300億元。

錨定戰略踐使命，金融活水潤實體

戰略定位，是一家公司的頂層羅盤和決策原點，決定了公司所有業務的方向和邊界。浦銀理財黨委書記、董事長何衛海曾表示，浦銀理財的戰略定位首先根植于行業的獨特屬性，即串聯居民財富與實體經濟的“轉接口”。

基于這一定位，浦銀理財始終將責任擔當融入發展內核，遵循“能力先行，價值自成”的發展路徑，堅持以黨建引領為核心、完善治理架構為基礎、強化風控合規為保障、推動市場化經營為動力，構建了權責清晰、制衡有效、運轉規范的治理體系，取得了多方面顯著成績，有力支撐公司穩健發展。

浦銀理財在重點領域持續深耕、堅定轉型，啟動了旨在做好金融“五篇大文章”、服務上海“五個中心”建設、深耕浦發銀行“五大賽道”的“三五專項”工程，不斷深化科技金融客戶經營體系，加大對新質生產力、科技金融、綠色金融、普惠金融等領域的投資。

其中，在科技金融領域，浦銀理財聚焦新質生產力，積極探索創新服務模式，為科創企業發展提供精準金融支撐。截至2025年12月，科技金融方向的資產余額較年初增長超過30%。

不止步于資金的簡單投放，浦銀理財更致力于通過模式創新實現對產業的深度賦能。通過布局股權類科技主題產品，浦銀理財累計參與了近百家處于初創期的科創企業的股權投資。此外，浦銀理財在2025年9月首創發行了掛鉤“浦發銀行-中債資信科創債指數”的理財產品，引導社會資金投向人工智能、新能源等戰略新興產業。

綠色金融方面，浦銀理財持續將ESG理念融入投資實踐，打造綠色金融主題產品矩陣。2025年，綠色金融相關資產的余額較年初增長近20%，其中債券類資產占據近八成比例，以金融力量助力“雙碳”目標實現。

普惠金融和養老金融領域同樣多點發力，公司面向企業客戶推出普惠專屬現金管理類產品，精準滿足小微企業資金管理需求，公司普惠金融資產余額較年初實現翻倍增長。同時，積極響應國家應對人口老齡化政策，研發推出面向60歲及以上客群的專屬理財產品，著力為銀發群體構建穩健的財富保障。

健全體系強供給，穩健增長惠民生

優質的產品是服務客戶、鏈接實體的核心載體。

隨著低利率成為市場常態，投資者需求向多元化、專業化加速演進，對產品的流動性、收益性、安全性提出更細分的要求，浦銀理財緊跟市場變革步伐，推動產品體系迭代升級，以健全的供給體系實現穩健增長，切實惠及民生。

2025年8月，在原四大產品系列的基礎框架之上，浦銀理財推出“日鑫悅益”2.0版產品體系，通過對產品策略的系統性重構，優化資產配置結構，引入多元投資策略，構建更豐富的產品矩陣，精準匹配不同風險偏好、投資期限與收益目標的客戶需求。該體系以“4+3”架構為核心，實現“功能+、債券+、項目+、權益+”策略的全面升級，并聚焦“主題、客群、區域”的特色增值，提供活錢管理、財富增值、收益進取、功能加載的全譜系產品工具。

除了產品體系的不斷進階，浦銀理財在多資產多策略投資研究方面的布局也成績顯著，陸續推出益恒利、浦享增益、益和雙利等系列產品。2025年權益市場整體回暖，公司旗下多款含權“固收+”理財產品表現出色，含權產品規模年內增幅逾500%。優秀的產品業績表現贏得了市場和行業認可，公司旗下多個產品系列斬獲“銀行理財產品金牛獎”“金質銀行理財產品”“卓越固收產品”“現金管理最佳回報”等業內大獎。

科技驅動強內核，專業能力筑壁壘

面對居民財富管理需求的持續增長、資管行業轉型的縱深推進，以及科技的快速更新迭代，數智化亦成為銀行理財關乎發展大計的核心工程之一。

浦銀理財通過頂層設計、場景落地與技術賦能，實現了投研更高效、風控更精準、運營更智能、員工更賦能，既支撐了業務規模與盈利增長，也為銀行系理財子公司數智化轉型探索了有效路徑，公司榮獲金融機構數智化轉型“先鋒”獎。

在數智化建設部署上，浦銀理財有序落地“智浦理財”工程，持續圍繞“智慧運營、智能投研、智能風控、智慧組合投資、智能交易”五大領域實施數字化轉型。2025年12月，“北極星智研”策略組合與投資研究一體化平臺重磅上線。該平臺以智判、智選、智薦為主線，涵蓋了宏觀分析、策略研判、資產擇時、觀點跟蹤、組合模型優化、標的資產映射等系統功能模塊。該系統的上線投產，正是浦銀理財持續專注專業化投研建設、積極擁抱時代潮流，探索科技賦能投研能力的生動實踐。

堅守初心再出發，價值共創啟新程

回望四年發展路，浦銀理財完成了從行業新兵到中堅力量的蛻變。在監管部門的指導支持下，在集團的堅強領導和公司黨委班子的有力帶領下，公司以黨建引領高質量發展，以合規為基、專業為翼，在凈值化轉型浪潮中篤定前行。

從完善治理架構筑牢發展根基，到數智化創新驅動效能躍升；從深耕金融“五篇大文章”賦能實體經濟，到精耕產品貨架守護萬家財富，浦銀理財始終秉持代客理財的本源和成為一流資管機構的愿景，不斷以卓越不懈的創新和腳踏實地的實踐努力躋身行業前列。“產品靠得住，服務靠的近，表現靠得穩”的“靠浦（譜）”文化，不僅是浦銀理財對外展示的品牌宣言，更是公司內化于行的實踐體現。

四載耕耘，碩果盈枝；初心如磐，篤行不怠。未來，浦銀理財將始終堅守金融為民赤忱，持續推動金融活水與實體經濟深度融合，在服務客戶美好生活向往、賦能產業高質量發展、助力金融強國建設的征程中，書寫更多價值共創的嶄新篇章，貢獻源源不斷的“靠浦”力量。