因?yàn)檫@封信，華人51萬(wàn)美元首付打水漂

南加州一名華人新移民在購(gòu)買(mǎi)百萬(wàn)美元房產(chǎn)過(guò)程中，因誤信一封“Escrow公司”郵件，將51萬(wàn)多美元首付款一次性轉(zhuǎn)入詐騙賬戶，最終造成巨額損失。

這起案件再次揭示了近年來(lái)在房地產(chǎn)交易中頻發(fā)的“假Escrow郵件詐騙”手法。

當(dāng)事人 Chloe（化名）去年年底看中洛杉磯縣奇諾崗（Chino Hills）一套房產(chǎn)，總價(jià)130多萬(wàn)美元。作為她在美國(guó)購(gòu)買(mǎi)的第一套房產(chǎn)，從看房到?jīng)Q定出價(jià)，僅用了三天時(shí)間。

交易談妥后，12月18日，Chloe 收到一封郵件，寄件人顯示為一家位于工業(yè)城（City of Industry）的 Escrow 公司，郵件要求買(mǎi)家按照指示，將首付款轉(zhuǎn)賬至其提供的銀行賬戶。

郵件中特別說(shuō)明，由于電話繁忙，如有疑問(wèn)可通過(guò)郵件溝通，并在附件中附上銀行賬號(hào)信息。

第一封郵件并未寫(xiě)明具體金額。Chloe 回復(fù)詢問(wèn)后，對(duì)方告知首付款為51萬(wàn)7562美元。

Chloe 事后回憶說(shuō):“我記得首付款大概就是51萬(wàn)多，只是不記得具體數(shù)字.”

正是這個(gè)“對(duì)得上記憶中的金額”，讓她進(jìn)一步放松了警惕。更具迷惑性的是，這封郵件同時(shí)抄送了她的房產(chǎn)經(jīng)紀(jì)。Chloe 看到后第一時(shí)間聯(lián)系經(jīng)紀(jì)人核實(shí)，但對(duì)方表示自己并未收到來(lái)自 Escrow 的郵件。

事后她才發(fā)現(xiàn)，詐騙方使用的郵箱地址與真實(shí)郵箱極其相似，僅在個(gè)別符號(hào)或字母上有細(xì)微差別。

“他們就是賭我不會(huì)注意這些細(xì)節(jié)，”Chloe 說(shuō)，“所有手腳都做在這些地方。”

Chloe 表示，她隨后將這封郵件轉(zhuǎn)發(fā)給房產(chǎn)經(jīng)紀(jì)，經(jīng)紀(jì)人又轉(zhuǎn)給真正的 Escrow 公司，但雙方均未第一時(shí)間發(fā)現(xiàn)異常。

她指出，假 Escrow 與真 Escrow 的公司名稱幾乎一致,郵箱地址僅有符號(hào)差別,連所謂“Escrow聯(lián)系人”的名字、頭像照片都一模一樣

“整整三天時(shí)間，沒(méi)有任何一方指出這是詐騙。”

按照郵件指示，Chloe 當(dāng)天前往銀行，匯出 51萬(wàn)7562美元。匯款過(guò)程中，銀行系統(tǒng)曾一度凍結(jié)該筆轉(zhuǎn)賬，后臺(tái)人員也多次致電她核實(shí)細(xì)節(jié)，但柜臺(tái)工作人員表示這是“正常流程”。

在反復(fù)確認(rèn)后，這筆錢(qián)歷時(shí)三天最終轉(zhuǎn)出。Chloe 事后質(zhì)疑，銀行當(dāng)時(shí)可能已經(jīng)察覺(jué)異常，卻未能成功阻止資金流出；同時(shí)，她也對(duì)房產(chǎn)經(jīng)紀(jì)和真正的 Escrow 公司提出質(zhì)疑。

直到12月24日，Chloe 親自前往 Escrow 辦公室辦理購(gòu)房手續(xù)時(shí)，對(duì)方明確表示：從未收到任何首付款。

此時(shí)，她才意識(shí)到，自己已將巨額資金轉(zhuǎn)入冒充 Escrow 的詐騙賬戶。

事發(fā)后，Chloe 第一時(shí)間報(bào)警，警方已介入調(diào)查，但進(jìn)展緩慢。據(jù)她了解，詐騙賬戶在最初幾天仍處于凍結(jié)狀態(tài)，近期已被全部轉(zhuǎn)走。

面對(duì)超過(guò)51萬(wàn)美元的損失，Chloe 認(rèn)為銀行、房產(chǎn)經(jīng)紀(jì)及相關(guān)環(huán)節(jié)均存在失職，已考慮通過(guò)法律途徑追責(zé)。

提醒：Escrow詐騙的幾個(gè)高危信號(hào)

• ? 要求通過(guò)郵件直接提供銀行賬號(hào)

• ? 郵箱地址與真實(shí)公司僅差一兩個(gè)字符

• ? 要求當(dāng)天或盡快轉(zhuǎn)賬，制造緊迫感

• ? 電話聯(lián)系困難，要求“只用郵件溝通”

任何大額房款轉(zhuǎn)賬前，務(wù)必：

• 親自致電 Escrow 官方電話核實(shí)

• 不要使用郵件中提供的聯(lián)系方式

• 要求當(dāng)面或視頻確認(rèn)賬戶信息

當(dāng)天匯率

1 美元=6.97人民幣

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