陽光人壽：以“陽掌柜”激活新質(zhì)生產(chǎn)力 賦能基層管理數(shù)智升級

發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力是推動高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵引擎，在保險行業(yè)，這一引擎正通過科技與業(yè)務(wù)的深度融合加速運轉(zhuǎn)。當(dāng)前，以人工智能為代表的新型生產(chǎn)要素正重塑行業(yè)生態(tài)，傳統(tǒng)基層管理“經(jīng)驗依賴、流程繁瑣”等痛點逐步破解。2026年初，陽光人壽創(chuàng)新推出“陽掌柜”四級機(jī)構(gòu)管理機(jī)器人，以數(shù)據(jù)、算法為支撐，聚焦客戶經(jīng)營、目標(biāo)規(guī)劃等核心維度，為機(jī)構(gòu)一線注入數(shù)字化、智能化新動能。作為試點單位，陽光人壽濰坊中支率先牽手“陽掌柜”，推動智能工具與營業(yè)區(qū)管理場景深度融合，以科技賦能激活新質(zhì)生產(chǎn)力，實現(xiàn)了管理效能的飛躍。

精準(zhǔn)賦能客戶經(jīng)營，讓服務(wù)更有價值

在保險行業(yè)競爭日趨激烈的當(dāng)下，“廣撒網(wǎng)”式的傳統(tǒng)客戶經(jīng)營模式早已難以滿足市場需求，精準(zhǔn)識別客戶需求、提供個性化服務(wù)成為破局關(guān)鍵。“陽掌柜”的推出，恰好為這一難題提供了數(shù)字化解決方案，也成為陽光人壽濰坊中支提升服務(wù)品質(zhì)的重要抓手。

“以前做客戶服務(wù)，都是‘靠感覺’和‘廣撒網(wǎng)’，耗時又耗力，現(xiàn)在帶著‘陽掌柜’自動生成的精準(zhǔn)方案拜訪客戶，更符合客戶的實際需求，客戶的滿意度和認(rèn)可度高多了。”在近期的業(yè)務(wù)調(diào)研中，多位一線區(qū)經(jīng)理都對“陽掌柜”的功能贊不絕口。依托大數(shù)據(jù)分析能力，“陽掌柜”能夠深度整合客戶基礎(chǔ)信息、過往投保記錄、需求偏好標(biāo)簽等多維度數(shù)據(jù)，通過智能算法精準(zhǔn)匹配適配產(chǎn)品，為一線團(tuán)隊生成針對性的客戶服務(wù)策略。

重構(gòu)管理流程，構(gòu)建發(fā)展新生態(tài)

在陽光人壽濰坊中支看來，“陽掌柜”的價值遠(yuǎn)不止于工具替代“手工”，更在于實現(xiàn)人機(jī)協(xié)同的優(yōu)勢互補(bǔ)。“以前的團(tuán)隊管理多是憑經(jīng)驗，心里總沒底；現(xiàn)在有了‘陽掌柜’，系統(tǒng)會結(jié)合團(tuán)隊歷史數(shù)據(jù)、架構(gòu)趨勢自動生成分析報告，有了數(shù)據(jù)支撐，傳達(dá)給團(tuán)隊時也更有說服力。”一位區(qū)經(jīng)理的話，道出了“陽掌柜”帶來的管理轉(zhuǎn)變。

借助“陽掌柜”的數(shù)據(jù)分析能力，保險機(jī)構(gòu)的基層管理者們告別了“經(jīng)驗驅(qū)動”的粗放式管理，實現(xiàn)了目標(biāo)制定的精準(zhǔn)化、過程追蹤的可視化、反饋調(diào)整的及時化，管理重心也從“事后補(bǔ)救”前移到“過程干預(yù)”。

深化“人機(jī)”結(jié)合，跑出轉(zhuǎn)型加速度

“數(shù)字化轉(zhuǎn)型不是選擇題，而是必答題，我們必須搶在前、干在先，真正讓智能工具成為一線管理與服務(wù)的‘好幫手’。”陽光人壽相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。在總公司的指導(dǎo)下，陽光人壽濰坊中支倡導(dǎo)區(qū)經(jīng)理們將自身管理經(jīng)驗與系統(tǒng)數(shù)據(jù)相結(jié)合，探索“數(shù)據(jù)驅(qū)動的個性化管理”。例如，利用系統(tǒng)生成的《月度診斷報告》，開展隊伍“薄弱環(huán)節(jié)專項提升”賦能培訓(xùn)；將智能推送的典范案例改編成情景演練劇本，融入日常培訓(xùn)；利用系統(tǒng)的隊伍檢視功能，精準(zhǔn)識別團(tuán)隊成員的成長需求，提供“一對一”輔導(dǎo)……“現(xiàn)在好比是‘系統(tǒng)提供彈藥，經(jīng)理指揮作戰(zhàn)’！”一位資深區(qū)經(jīng)理比喻道，“我的經(jīng)驗判斷加上系統(tǒng)的數(shù)據(jù)洞察，配合起來，管理動作更精準(zhǔn)、也更人性化了。”

陽光人壽相關(guān)負(fù)責(zé)人表示：“‘陽掌柜’是陽光人壽推動數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重要抓手，接下來我們將持續(xù)深化其在業(yè)務(wù)預(yù)測、風(fēng)險防控等更多場景的應(yīng)用，全力打造基層數(shù)字化轉(zhuǎn)型標(biāo)桿項目。”未來，隨著更多智能工具的融合應(yīng)用，陽光人壽必將在高質(zhì)量發(fā)展的道路上邁出更堅實的步伐，為行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型貢獻(xiàn)更多實踐力量。