女子稱(chēng)為籌治病錢(qián)賣(mài)掉勞力士 收錢(qián)后賬戶(hù)被凍結(jié)：系涉詐資金 案件在辦理無(wú)法解封

近日，西安的陳女士向紅星新聞?dòng)浾叻从常ツ?0月21日，她兒媳婦雷某某為了籌錢(qián)治病，將多年前購(gòu)買(mǎi)的勞力士手表在二手平臺(tái)上售賣(mài)，但是沒(méi)想到交易成功收到十六余萬(wàn)元的貨款之后，名下賬戶(hù)被湖南益陽(yáng)警方凍結(jié)至今。原因是售表所得的資金，系電信詐騙涉案資金。

▲雷某某售賣(mài)勞力士的場(chǎng)景，驗(yàn)表師正在驗(yàn)表

陳女士說(shuō)，兒媳婦得了惡性腫瘤身體不適，一直是她和益陽(yáng)警方溝通。她提供了售賣(mài)時(shí)相關(guān)視頻證據(jù)和銷(xiāo)售合同，表明雷某某并沒(méi)有參與電信詐騙洗錢(qián)環(huán)節(jié)的主觀意圖，而是受害者一方。

1月23日，紅星新聞?dòng)浾邚暮鲜∫骊?yáng)市資陽(yáng)區(qū)當(dāng)?shù)鼐将@悉，雷某某系脫離二手交易平臺(tái)采用線下支付，賬戶(hù)內(nèi)收到的十六萬(wàn)元，為電信詐騙案受害者的錢(qián)款，該案仍在偵辦當(dāng)中，賬戶(hù)暫時(shí)無(wú)法解封。

女子罹患惡性腫瘤賣(mài)表籌錢(qián)

與買(mǎi)方在二手平臺(tái)相識(shí)線下驗(yàn)貨

陳女士告訴紅星新聞?dòng)浾撸瑑合眿D十年前得了甲狀腺癌，原本做完手術(shù)以后已恢復(fù)，但是近年又再次癌變轉(zhuǎn)移到肺部。兒子兒媳兩人原本開(kāi)了一家燒烤店，但近年來(lái)生意也不好處于虧損狀態(tài)，因此為了治病籌錢(qián)，才將多年前買(mǎi)的一塊勞力士手表掛在二手交易平臺(tái)出售。

紅星新聞?dòng)浾攉@取了雷女士在西安交通大學(xué)第一附屬醫(yī)院的診斷證明，顯示其被診斷為甲狀腺惡性腫瘤術(shù)后同位素治療；頸部淋巴結(jié)轉(zhuǎn)移癌、肺轉(zhuǎn)移癌；低鈣血癥。

在與購(gòu)買(mǎi)方某二手鐘表公司確定好意向之后，2025年10月21日，對(duì)方指定了一名驗(yàn)表師來(lái)到雷女士的店鋪驗(yàn)貨。雷女士拍攝的現(xiàn)場(chǎng)畫(huà)面顯示，驗(yàn)表師通過(guò)使用放大鏡，查看手表吊牌、保修卡等方式，確定該手表的真?zhèn)巍?/p>

▲驗(yàn)表師拿著放大鏡驗(yàn)表

等驗(yàn)表程序結(jié)束以后已經(jīng)是當(dāng)天下午五點(diǎn)多，雙方約定16.4萬(wàn)元成交，但是到了打款的程序時(shí)，該二手鐘表公司提出銀行已經(jīng)下班，通過(guò)對(duì)公賬戶(hù)打款不方便，于是決定讓相中這款手表的客戶(hù)直接給雷女士打錢(qián)。陳女士表示，當(dāng)時(shí)她還查看了這家公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照沒(méi)有發(fā)現(xiàn)問(wèn)題。“我們當(dāng)時(shí)也沒(méi)有太多的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，就說(shuō)只要收到錢(qián)就行了。然后對(duì)方就打過(guò)來(lái)錢(qián)，驗(yàn)表師就在我們店里把表拿走了。”

但第二天，雷女士發(fā)現(xiàn)自己收錢(qián)的銀行賬戶(hù)被凍結(jié)，家人便立即前往當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶊?bào)警，經(jīng)過(guò)警方查詢(xún)發(fā)現(xiàn)是被湖南益陽(yáng)警方凍結(jié)。紅星新聞?dòng)浾攉@得了益陽(yáng)市資陽(yáng)區(qū)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪中心出具的情況說(shuō)明，顯示由于雷女士銀行賬戶(hù)內(nèi)所獲得的16余萬(wàn)元為電信詐騙的涉案資金，因此銀行賬戶(hù)被凍結(jié)。

陳女士說(shuō)，隨后在和湖南益陽(yáng)警方溝通時(shí)，他們將在二手平臺(tái)售賣(mài)時(shí)的聊天記錄、驗(yàn)表師驗(yàn)表的視頻等資料全部發(fā)送給對(duì)方，證明自己并不是主動(dòng)參與電信詐騙洗錢(qián)環(huán)節(jié)的，希望能夠?qū)①~戶(hù)解封挽回?fù)p失，但是至今未果。

驗(yàn)表師將手表直接送給機(jī)場(chǎng)接頭人

警方已控制兩人但賬戶(hù)不能解封

在陳女士一家提供了相關(guān)的證據(jù)以后，湖南益陽(yáng)警方逐漸厘清手表的去向。在取得手表之后，驗(yàn)表師直奔機(jī)場(chǎng)，將手表送給機(jī)場(chǎng)的一名接頭人。

23日，紅星新聞?dòng)浾邚暮弦骊?yáng)警方獲悉，在機(jī)場(chǎng)負(fù)責(zé)接收手表的接頭人，將該手表又轉(zhuǎn)交給另一名接頭人，之后手表下落不明。當(dāng)?shù)鼐饺栽趯訉幼凡椋壳耙褜⑥D(zhuǎn)移手表環(huán)節(jié)中的兩人控制。

勞力士手表沒(méi)了，銀行賬戶(hù)又被凍結(jié)，面對(duì)如此局面，陳女士說(shuō)她們承認(rèn)自己法律意識(shí)淡薄，覺(jué)得一手交錢(qián)一手交貨就沒(méi)有問(wèn)題。在付錢(qián)環(huán)節(jié)疏忽，沒(méi)有走平臺(tái)交易，就想趕緊拿到錢(qián)，沒(méi)有想過(guò)錢(qián)是哪里來(lái)的。陳女士同時(shí)提到，他們也沒(méi)有能力去溯源這個(gè)錢(qián)是哪里來(lái)的。

此后，陳女士代表兒媳婦多次和湖南益陽(yáng)警方溝通，希望能夠盡快解封賬戶(hù)挽回?fù)p失，但都未能成功。據(jù)介紹，1月15日，警方向陳女士打去電話，表示接表人已經(jīng)到案，如果能夠主動(dòng)退贓，（該筆資金被騙的）受害人可出具諒解書(shū)，詢(xún)問(wèn)陳女士一方愿不愿意和受害人協(xié)商，雙方各自退讓一步退款，但是陳女士拒絕了。

陳女士向紅星新聞?dòng)浾呓忉屃司芙^的原因：“我們?cè)敢饨邮苷{(diào)查，如果查出犯法請(qǐng)用法律來(lái)制裁我，而在我們沒(méi)有問(wèn)題的前提下，三次要求我們退賠，我不同意，我們沒(méi)有民事糾紛。我們和買(mǎi)表人之間是正常的商品交易，并且完成了交付。”

湖南益陽(yáng)警方相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，該案還在偵辦中，雷女士的賬戶(hù)暫時(shí)無(wú)法解封。雷女士賬戶(hù)內(nèi)的錢(qián)屬于電信詐騙受害人的，賣(mài)方還不能完全排除（洗錢(qián)）的嫌疑，現(xiàn)在已經(jīng)控制了兩名犯罪嫌疑人，手表的去向還在追查。凍結(jié)賬戶(hù)是有時(shí)限的，第一次凍結(jié)之后最多可以繼續(xù)凍結(jié)一次，該案在法定的期限內(nèi)肯定會(huì)有結(jié)果。

該負(fù)責(zé)人告訴紅星新聞?dòng)浾撸摪钢惺芎θ撕屠着慷加羞^(guò)錯(cuò)，雷女士脫離二手交易平臺(tái)走線下轉(zhuǎn)賬，在民事方面存在一定過(guò)錯(cuò)。警方曾經(jīng)嘗試和雷女士親屬陳女士溝通過(guò)，如果愿意協(xié)商的話，受害人和雷女士可以分?jǐn)傄幌聯(lián)p失，但是雷女士一方態(tài)度比較強(qiáng)硬不愿意協(xié)商。“我們暫時(shí)只能以案子偵辦為基礎(chǔ)來(lái)處理此事”，該負(fù)責(zé)人說(shuō)，不能因?yàn)樗〖毙栌缅X(qián)，就將其賬戶(hù)解封，畢竟法還是大于情的。

律師分析：

或系“贓款”流入善意第三人賬戶(hù)引發(fā)權(quán)利沖突

北京澤亨律師事務(wù)所胡磊律師分析認(rèn)為，我國(guó)現(xiàn)行法律對(duì)電信詐騙涉案資金凍結(jié)與返還有明確規(guī)范。公安機(jī)關(guān)依據(jù)刑事訴訟法第一百四十四條，可以對(duì)與犯罪有關(guān)的存款、匯款等財(cái)產(chǎn)采取凍結(jié)措施，以防止犯罪嫌疑人轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)或用于其他違法活動(dòng)。同時(shí)，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法第二十四條規(guī)定，公安機(jī)關(guān)在偵辦電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件時(shí)，發(fā)現(xiàn)涉案資金流入善意第三人賬戶(hù)，如果該資金系當(dāng)事人提供商品、服務(wù)并完成交易后收取的市場(chǎng)合理對(duì)價(jià)，查證屬實(shí)后應(yīng)當(dāng)及時(shí)解除凍結(jié)。

本案中，從現(xiàn)有情況看，雷女士或?qū)儆谡６纸灰踪u(mài)家，手表已交付，價(jià)格符合市場(chǎng)行情，這符合善意取得的標(biāo)準(zhǔn)，即不知情且以合理對(duì)價(jià)取得的財(cái)產(chǎn)不應(yīng)被追繳。根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院、公安部聯(lián)合發(fā)布的關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)，他人善意取得詐騙財(cái)物的，不予追繳。具體到此類(lèi)案件，如果賣(mài)家能證明交易合法、價(jià)格合理且對(duì)資金涉詐不知情，公安機(jī)關(guān)應(yīng)在核實(shí)后及時(shí)解凍賬戶(hù)。

▲雷女士收錢(qián)后賬戶(hù)被凍結(jié) 資料圖

雷女士需要證明善意取得，就有理由要求解封賬戶(hù)，因?yàn)槠浣灰仔袨椴粯?gòu)成洗錢(qián)或詐騙關(guān)聯(lián)，資金即為其合法財(cái)產(chǎn)。依據(jù)包括刑事訴訟法第一百一十七條等，當(dāng)事人對(duì)公安機(jī)關(guān)凍結(jié)措施有異議的，有權(quán)向該機(jī)關(guān)申訴，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)及時(shí)處理。公安機(jī)關(guān)辦理刑事案件程序規(guī)定第一百九十六條進(jìn)一步明確，對(duì)不當(dāng)凍結(jié)可以控告，受理機(jī)關(guān)需在三十日內(nèi)作出決定。如果申訴未果，可向上一級(jí)公安機(jī)關(guān)或人民檢察院申訴，推動(dòng)監(jiān)督糾正。

實(shí)踐中，此類(lèi)案件中賣(mài)家常因線下交易脫離平臺(tái)監(jiān)管而被認(rèn)定存在一定過(guò)失，但只要無(wú)主觀惡意，不影響善意取得的認(rèn)定。建議雷女士繼續(xù)配合警方調(diào)查，補(bǔ)充更多證據(jù)如買(mǎi)方營(yíng)業(yè)執(zhí)照核實(shí)記錄、交易現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控等。

陜西漢廷律師事務(wù)所魏楨培律師分析認(rèn)為，本案的實(shí)質(zhì)是“贓款”流入善意第三人賬戶(hù)所引發(fā)的權(quán)利沖突。警方凍結(jié)措施的直接與根本依據(jù)，是涉案16.4萬(wàn)元已被依法認(rèn)定為電信詐騙贓款。這一性質(zhì)決定了，無(wú)論交易過(guò)程是否經(jīng)由平臺(tái)，該資金在偵查階段被凍結(jié)均具有法律上的必然性。因此，將爭(zhēng)議焦點(diǎn)簡(jiǎn)單引向“未通過(guò)平臺(tái)交易”，并未觸及本案真正的法律內(nèi)核。

魏楨培律師同時(shí)指出，雖然交易方式不改變款項(xiàng)性質(zhì)，但“線下直接收款”的選擇在司法實(shí)踐中具有重要程序意義。這種模式使收款人主動(dòng)放棄了第三方平臺(tái)的支付保障與風(fēng)控緩沖，在涉案資金性質(zhì)發(fā)生后，會(huì)使其在主張自身“善意無(wú)過(guò)失”時(shí)面臨更為嚴(yán)苛的審查，客觀上削弱了其在后續(xù)權(quán)屬界定或責(zé)任協(xié)商中的法律地位與談判籌碼。

綜上，魏楨培律師提示，在刑事追贓程序面前，涉案財(cái)產(chǎn)的“贓款”屬性具有剛性約束。權(quán)利人當(dāng)前最現(xiàn)實(shí)的出路，或許是在堅(jiān)持無(wú)犯罪故意的同時(shí)，積極尋求與案件被害人溝通協(xié)商，以達(dá)成民事層面的損失分擔(dān)，這可能是打破“錢(qián)貨兩空”僵局、減少實(shí)際損失的有效途徑。此案也警示公眾，在重大交易時(shí)需提高法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，尤其是在非當(dāng)面交易中直接收取陌生方大額資金，將自行承擔(dān)資金來(lái)源不明的巨大法律風(fēng)險(xiǎn)。

紅星新聞?dòng)浾?鐘夢(mèng)哲

編輯 許媛

審核 王光東