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作者:楊嘉楠,中南財經(jīng)政法大學(xué)法治發(fā)展與司法改革研究中心助理研究員。來源:中國社會科學(xué)網(wǎng)-中國社會科學(xué)報。本文系國家社科基金后期資助項(xiàng)目“數(shù)據(jù)犯罪刑法規(guī)制體系的建構(gòu)研究”(22FFXB063)階段性成果。

在數(shù)字經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的當(dāng)下,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪(以下簡稱“電詐犯罪”)已呈高發(fā)態(tài)勢,成為影響我國社會安全與經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定的頑疾之一。為應(yīng)對這一新挑戰(zhàn),“十四五”規(guī)劃明確將“提升打擊新型網(wǎng)絡(luò)犯罪和跨國跨區(qū)域犯罪能力”納入“維護(hù)社會穩(wěn)定和安全”建設(shè)的關(guān)鍵內(nèi)容,構(gòu)建了從立法到執(zhí)法、從技術(shù)反制到全民參與的全方位治理體系,并在實(shí)踐中取得顯著成效。不過,實(shí)踐中還存在一些不容忽視的痛點(diǎn),尤其是面對犯罪全球化、技術(shù)智能化、鏈條產(chǎn)業(yè)化等電詐犯罪新特征,如何突破跨境執(zhí)法瓶頸,實(shí)現(xiàn)技術(shù)反制的代際超越,構(gòu)建可持續(xù)的全民反詐生態(tài),仍是“十五五”規(guī)劃中亟待解決的重要命題。
“十四五”規(guī)劃期間電詐犯罪治理成效顯著
“十四五”規(guī)劃期間,我國圍繞電詐犯罪的關(guān)鍵環(huán)節(jié)與跨境特征,從特殊行業(yè)領(lǐng)域、犯罪發(fā)生過程、社會宣傳布控、國際聯(lián)合執(zhí)法四大維度構(gòu)建起立體化治理體系,具體舉措及成效如下:一是加強(qiáng)通信領(lǐng)域的監(jiān)管。各部門深入貫徹《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》,在通信領(lǐng)域采取“打防結(jié)合、防范為先”的策略,通過精準(zhǔn)預(yù)警、協(xié)同治理、技術(shù)反制和多維宣傳,全力守護(hù)公民的“錢袋子”。共攔截詐騙電話124.1億次、短信109.3億條,處置涉詐的域名網(wǎng)址2521萬個。二是強(qiáng)化“資金鏈”的審查。公安機(jī)關(guān)利用大數(shù)據(jù)模型識別潛在受害人,力求搶在被害人財產(chǎn)損失之前,通過電話、短信或民警上門及時進(jìn)行勸阻、制止,而在接警后也會立即啟動緊急止付程序,凍結(jié)涉案賬戶。目前國家反詐中心累計下發(fā)資金預(yù)警指令2036.8萬條,各地公安機(jī)關(guān)累計見面勸阻2821.5萬人次,有效避免了人民群眾的財產(chǎn)損失。三是做好宣防管控工作。國家通過“打防結(jié)合”策略,全面開展反詐宣傳與精準(zhǔn)預(yù)警勸阻,同時嚴(yán)厲打擊詐騙團(tuán)伙及上下游黑灰產(chǎn),并完善法規(guī)、推動社會協(xié)同治理,構(gòu)建全鏈條防控體系以懲治電信詐騙犯罪。四是不斷推進(jìn)涉外執(zhí)法合作。我國正通過倡議建立國際反詐聯(lián)盟、強(qiáng)化多國聯(lián)合執(zhí)法及推動公約簽署等舉措,深化對外執(zhí)法合作,以共同懲治電信詐騙犯罪。目前,我國會同東南亞各國開展系列聯(lián)合行動,搗毀境外詐騙窩點(diǎn)2000余個,抓獲犯罪嫌疑人8萬余名,并進(jìn)一步推動《河內(nèi)公約》,以構(gòu)建打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪的全球法律框架。
當(dāng)前電詐犯罪治理需要重點(diǎn)關(guān)注的問題
盡管“十四五”規(guī)劃期間針對電詐犯罪專項(xiàng)治理取得了相當(dāng)成效,電詐犯罪的發(fā)生率及損害程度均有所下降。但面向未來,仍有部分問題需要予以重點(diǎn)關(guān)注。一是專業(yè)技術(shù)對抗。詐騙團(tuán)伙利用人工智能技術(shù)進(jìn)行自動化、智能化的深度偽造、智能釣魚和自動化欺詐,使得電詐犯罪的精準(zhǔn)度和欺騙性大大提高。而目前主流的鑒偽技術(shù),在面對日新月異的偽造技術(shù)時,可能會顯得力不從心。二是相關(guān)法律體系的嚴(yán)密度。隨著犯罪手段不斷翻新,對于利用虛擬貨幣洗錢以及跨境詐騙等新型犯罪形式,相關(guān)法律的界定與規(guī)制措施仍需進(jìn)一步予以精確。三是公眾防范意識。盡管全社會的反詐宣傳力度空前,但部分群體的防騙意識仍有待加強(qiáng),詐騙分子往往利用人性的弱點(diǎn)實(shí)施犯罪。老年人和青少年依然是電詐犯罪的高危群體,老年人容易陷入“保健品投資”“高息理財”系列騙局,而青少年則可能被“校園貸”“游戲裝備借貸”“刷單返利”等陷阱所迷惑。四是國際協(xié)同治理。電詐犯罪不僅是我國所要解決的問題,也是國際社會的共同關(guān)切。電詐犯罪的發(fā)生地、資金流轉(zhuǎn)地、詐騙人員所在地等往往具有跨國因素,跨境電詐已成為一個全球性的治理難題,對國際合作提出了更高要求。
“十五五”規(guī)劃期間電詐犯罪治理展望
在“十五五”規(guī)劃期間,我國對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的治理將進(jìn)入全新階段。一是技術(shù)規(guī)范之治。未來,我國電詐犯罪可重點(diǎn)依托人工智能、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等前沿科技的深度研發(fā)與應(yīng)用,構(gòu)建一個更加智能、主動的反詐騙防御體系。加快利用區(qū)塊鏈不可篡改的特性,實(shí)現(xiàn)對詐騙資金鏈的精準(zhǔn)溯源與追蹤。不斷優(yōu)化人工智能算法,大幅提升對海量詐騙信息、可疑鏈接和異常交易的實(shí)時識別、分析與預(yù)警能力。二是法律制度之治。我國電詐犯罪應(yīng)重點(diǎn)填補(bǔ)相關(guān)法律空白,加強(qiáng)相關(guān)法律適用的準(zhǔn)確性。加快制定專門針對利用虛擬貨幣、元宇宙等新型空間和工具實(shí)施犯罪的法律法規(guī),明確其法律定性與懲處標(biāo)準(zhǔn)。此外,作為“社會最后防線”的刑法,要進(jìn)一步構(gòu)建“嚴(yán)而不苛”的刑事法網(wǎng),準(zhǔn)確把控司法實(shí)踐中出現(xiàn)的犯罪高頻化與定罪混淆化趨勢。三是宣發(fā)布控之治。利用人工智能技術(shù),我國電詐犯罪應(yīng)從發(fā)傳單、辦講座等的傳統(tǒng)反詐宣發(fā)模式,逐步探索邁向“精準(zhǔn)化、沉浸化、智能化、跨界化”的新型宣發(fā)模式。逐步加強(qiáng)人工智能技術(shù)的宣發(fā)能力,讓人工智能成為反詐宣傳的得力助手,主動發(fā)現(xiàn)新套路,精準(zhǔn)預(yù)警高風(fēng)險人群,推動人工智能技術(shù)結(jié)合空中與地面、虛擬與現(xiàn)實(shí),構(gòu)建無死角全覆蓋的宣傳矩陣。四是國際協(xié)同之治。未來,我國對電詐犯罪將以更加積極主動的姿態(tài),通過構(gòu)建更緊密的國際警務(wù)合作網(wǎng)絡(luò),在情報共享、線索協(xié)查、證據(jù)互認(rèn)乃至聯(lián)合執(zhí)法行動等方面實(shí)現(xiàn)突破,徹底瓦解盤踞在境外的犯罪窩點(diǎn)。并著力加強(qiáng)與國際社會在法律適用上的協(xié)調(diào),共同推動建立更具約束力和操作性的跨國法律追責(zé)與打擊機(jī)制。
總之,在“十五五”規(guī)劃期間,我國仍需進(jìn)一步強(qiáng)化技術(shù)創(chuàng)新、培養(yǎng)反詐專業(yè)技術(shù)人才,不斷完善相關(guān)法律法規(guī)適用的準(zhǔn)度與精度,加強(qiáng)國際協(xié)作,推動國際條約不斷落地到國內(nèi)法規(guī)。通過以上諸多方面的努力,實(shí)現(xiàn)對電詐犯罪的有效遏制,以確保社會秩序與經(jīng)濟(jì)秩序的穩(wěn)定,充分保障人民群眾的財產(chǎn)安全和各項(xiàng)合法權(quán)益。
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