電詐犯罪的治理成效及未來展望

作者：楊嘉楠，中南財經(jīng)政法大學(xué)法治發(fā)展與司法改革研究中心助理研究員。來源：中國社會科學(xué)網(wǎng)-中國社會科學(xué)報。本文系國家社科基金后期資助項(xiàng)目“數(shù)據(jù)犯罪刑法規(guī)制體系的建構(gòu)研究”（22FFXB063）階段性成果。

　　在數(shù)字經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的當(dāng)下，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪（以下簡稱“電詐犯罪”）已呈高發(fā)態(tài)勢，成為影響我國社會安全與經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定的頑疾之一。為應(yīng)對這一新挑戰(zhàn)，“十四五”規(guī)劃明確將“提升打擊新型網(wǎng)絡(luò)犯罪和跨國跨區(qū)域犯罪能力”納入“維護(hù)社會穩(wěn)定和安全”建設(shè)的關(guān)鍵內(nèi)容，構(gòu)建了從立法到執(zhí)法、從技術(shù)反制到全民參與的全方位治理體系，并在實(shí)踐中取得顯著成效。不過，實(shí)踐中還存在一些不容忽視的痛點(diǎn)，尤其是面對犯罪全球化、技術(shù)智能化、鏈條產(chǎn)業(yè)化等電詐犯罪新特征，如何突破跨境執(zhí)法瓶頸，實(shí)現(xiàn)技術(shù)反制的代際超越，構(gòu)建可持續(xù)的全民反詐生態(tài)，仍是“十五五”規(guī)劃中亟待解決的重要命題。

　　“十四五”規(guī)劃期間電詐犯罪治理成效顯著

　　“十四五”規(guī)劃期間，我國圍繞電詐犯罪的關(guān)鍵環(huán)節(jié)與跨境特征，從特殊行業(yè)領(lǐng)域、犯罪發(fā)生過程、社會宣傳布控、國際聯(lián)合執(zhí)法四大維度構(gòu)建起立體化治理體系，具體舉措及成效如下：一是加強(qiáng)通信領(lǐng)域的監(jiān)管。各部門深入貫徹《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，在通信領(lǐng)域采取“打防結(jié)合、防范為先”的策略，通過精準(zhǔn)預(yù)警、協(xié)同治理、技術(shù)反制和多維宣傳，全力守護(hù)公民的“錢袋子”。共攔截詐騙電話124.1億次、短信109.3億條，處置涉詐的域名網(wǎng)址2521萬個。二是強(qiáng)化“資金鏈”的審查。公安機(jī)關(guān)利用大數(shù)據(jù)模型識別潛在受害人，力求搶在被害人財產(chǎn)損失之前，通過電話、短信或民警上門及時進(jìn)行勸阻、制止，而在接警后也會立即啟動緊急止付程序，凍結(jié)涉案賬戶。目前國家反詐中心累計下發(fā)資金預(yù)警指令2036.8萬條，各地公安機(jī)關(guān)累計見面勸阻2821.5萬人次，有效避免了人民群眾的財產(chǎn)損失。三是做好宣防管控工作。國家通過“打防結(jié)合”策略，全面開展反詐宣傳與精準(zhǔn)預(yù)警勸阻，同時嚴(yán)厲打擊詐騙團(tuán)伙及上下游黑灰產(chǎn)，并完善法規(guī)、推動社會協(xié)同治理，構(gòu)建全鏈條防控體系以懲治電信詐騙犯罪。四是不斷推進(jìn)涉外執(zhí)法合作。我國正通過倡議建立國際反詐聯(lián)盟、強(qiáng)化多國聯(lián)合執(zhí)法及推動公約簽署等舉措，深化對外執(zhí)法合作，以共同懲治電信詐騙犯罪。目前，我國會同東南亞各國開展系列聯(lián)合行動，搗毀境外詐騙窩點(diǎn)2000余個，抓獲犯罪嫌疑人8萬余名，并進(jìn)一步推動《河內(nèi)公約》，以構(gòu)建打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪的全球法律框架。

　　當(dāng)前電詐犯罪治理需要重點(diǎn)關(guān)注的問題

　　盡管“十四五”規(guī)劃期間針對電詐犯罪專項(xiàng)治理取得了相當(dāng)成效，電詐犯罪的發(fā)生率及損害程度均有所下降。但面向未來，仍有部分問題需要予以重點(diǎn)關(guān)注。一是專業(yè)技術(shù)對抗。詐騙團(tuán)伙利用人工智能技術(shù)進(jìn)行自動化、智能化的深度偽造、智能釣魚和自動化欺詐，使得電詐犯罪的精準(zhǔn)度和欺騙性大大提高。而目前主流的鑒偽技術(shù)，在面對日新月異的偽造技術(shù)時，可能會顯得力不從心。二是相關(guān)法律體系的嚴(yán)密度。隨著犯罪手段不斷翻新，對于利用虛擬貨幣洗錢以及跨境詐騙等新型犯罪形式，相關(guān)法律的界定與規(guī)制措施仍需進(jìn)一步予以精確。三是公眾防范意識。盡管全社會的反詐宣傳力度空前，但部分群體的防騙意識仍有待加強(qiáng)，詐騙分子往往利用人性的弱點(diǎn)實(shí)施犯罪。老年人和青少年依然是電詐犯罪的高危群體，老年人容易陷入“保健品投資”“高息理財”系列騙局，而青少年則可能被“校園貸”“游戲裝備借貸”“刷單返利”等陷阱所迷惑。四是國際協(xié)同治理。電詐犯罪不僅是我國所要解決的問題，也是國際社會的共同關(guān)切。電詐犯罪的發(fā)生地、資金流轉(zhuǎn)地、詐騙人員所在地等往往具有跨國因素，跨境電詐已成為一個全球性的治理難題，對國際合作提出了更高要求。

　　“十五五”規(guī)劃期間電詐犯罪治理展望

　　在“十五五”規(guī)劃期間，我國對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的治理將進(jìn)入全新階段。一是技術(shù)規(guī)范之治。未來，我國電詐犯罪可重點(diǎn)依托人工智能、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等前沿科技的深度研發(fā)與應(yīng)用，構(gòu)建一個更加智能、主動的反詐騙防御體系。加快利用區(qū)塊鏈不可篡改的特性，實(shí)現(xiàn)對詐騙資金鏈的精準(zhǔn)溯源與追蹤。不斷優(yōu)化人工智能算法，大幅提升對海量詐騙信息、可疑鏈接和異常交易的實(shí)時識別、分析與預(yù)警能力。二是法律制度之治。我國電詐犯罪應(yīng)重點(diǎn)填補(bǔ)相關(guān)法律空白，加強(qiáng)相關(guān)法律適用的準(zhǔn)確性。加快制定專門針對利用虛擬貨幣、元宇宙等新型空間和工具實(shí)施犯罪的法律法規(guī)，明確其法律定性與懲處標(biāo)準(zhǔn)。此外，作為“社會最后防線”的刑法，要進(jìn)一步構(gòu)建“嚴(yán)而不苛”的刑事法網(wǎng)，準(zhǔn)確把控司法實(shí)踐中出現(xiàn)的犯罪高頻化與定罪混淆化趨勢。三是宣發(fā)布控之治。利用人工智能技術(shù)，我國電詐犯罪應(yīng)從發(fā)傳單、辦講座等的傳統(tǒng)反詐宣發(fā)模式，逐步探索邁向“精準(zhǔn)化、沉浸化、智能化、跨界化”的新型宣發(fā)模式。逐步加強(qiáng)人工智能技術(shù)的宣發(fā)能力，讓人工智能成為反詐宣傳的得力助手，主動發(fā)現(xiàn)新套路，精準(zhǔn)預(yù)警高風(fēng)險人群，推動人工智能技術(shù)結(jié)合空中與地面、虛擬與現(xiàn)實(shí)，構(gòu)建無死角全覆蓋的宣傳矩陣。四是國際協(xié)同之治。未來，我國對電詐犯罪將以更加積極主動的姿態(tài)，通過構(gòu)建更緊密的國際警務(wù)合作網(wǎng)絡(luò)，在情報共享、線索協(xié)查、證據(jù)互認(rèn)乃至聯(lián)合執(zhí)法行動等方面實(shí)現(xiàn)突破，徹底瓦解盤踞在境外的犯罪窩點(diǎn)。并著力加強(qiáng)與國際社會在法律適用上的協(xié)調(diào)，共同推動建立更具約束力和操作性的跨國法律追責(zé)與打擊機(jī)制。

　　總之，在“十五五”規(guī)劃期間，我國仍需進(jìn)一步強(qiáng)化技術(shù)創(chuàng)新、培養(yǎng)反詐專業(yè)技術(shù)人才，不斷完善相關(guān)法律法規(guī)適用的準(zhǔn)度與精度，加強(qiáng)國際協(xié)作，推動國際條約不斷落地到國內(nèi)法規(guī)。通過以上諸多方面的努力，實(shí)現(xiàn)對電詐犯罪的有效遏制，以確保社會秩序與經(jīng)濟(jì)秩序的穩(wěn)定，充分保障人民群眾的財產(chǎn)安全和各項(xiàng)合法權(quán)益。

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