市場監(jiān)管發(fā)布提醒告誡函，警惕以“消費(fèi)返利”“社交電商”為名的傳銷騙局

儋州市市場監(jiān)督管理局關(guān)于防范網(wǎng)絡(luò)傳銷風(fēng)險(xiǎn)提醒告誡函

　　隨著互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)的迅猛發(fā)展，各類新型商業(yè)模式層出不窮。近年來，一些不法分子打著“共享經(jīng)濟(jì)”“數(shù)字經(jīng)濟(jì)”“創(chuàng)新”“共享”“致富”等旗號，騙局花樣翻新，手段之高明令人防不勝防。為打擊非法傳銷活動(dòng)，保護(hù)廣大市民生命財(cái)產(chǎn)安全，現(xiàn)做出如下提醒警示：

　　一、網(wǎng)絡(luò)傳銷的常見形式

　　盡管網(wǎng)絡(luò)傳銷常假借“數(shù)字經(jīng)濟(jì)”“大數(shù)據(jù)”“電子商務(wù)”“網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)創(chuàng)業(yè)”等名義包裝自己，但其傳銷的本質(zhì)從未改變，核心仍是通過發(fā)展人員構(gòu)建上下線層級關(guān)系，或以被發(fā)展人員直接或間接拓展的人員數(shù)量、銷售業(yè)績?yōu)橐罁?jù)核算并支付報(bào)酬，或要求被發(fā)展人員繳納一定費(fèi)用才能獲得加入資格，借此牟取非法利益，不僅嚴(yán)重?cái)_亂市場經(jīng)濟(jì)正常秩序，還會(huì)對社會(huì)穩(wěn)定造成不良影響。當(dāng)前階段，網(wǎng)絡(luò)傳銷主要有以下幾種表現(xiàn)形式：

　　1.金融投資理財(cái)類（“資金盤”）。打著“區(qū)塊鏈”“虛擬貨幣”“股權(quán)投資”等幌子，承諾高額靜態(tài)收益，并鼓勵(lì)發(fā)展下線獲取動(dòng)態(tài)“拉人頭”獎(jiǎng)勵(lì)，并宣稱“虛擬資產(chǎn)只漲不跌”，通過人為“拆分”制造虛假增值，需拉人頭才能兌現(xiàn)收益。

　　2.網(wǎng)絡(luò)購物返利類。以“消費(fèi)返利”“購物報(bào)銷”“社交電商”為名，要求用戶購買高價(jià)商品或繳納會(huì)員費(fèi)成為代理，并通過發(fā)展下線會(huì)員來獲取傭金和返利。消費(fèi)返利騙局（如“購物全返”“消費(fèi)增值”）是一種偽裝成電商或促銷活動(dòng)的龐氏騙局，通過發(fā)放積分或者消費(fèi)券的手段，利用“高額返利”吸引消費(fèi)者和投資者，最終因資金鏈斷裂而崩盤。這類騙局常打著“創(chuàng)新商業(yè)模式”“共享經(jīng)濟(jì)”的旗號，極具迷惑性，實(shí)為資金盤騙局。如“云聯(lián)惠”“悅花越有”“萬家購物”是典型的消費(fèi)返利傳銷騙局，均已被刑事打擊處理。

　　3.虛擬游戲任務(wù)類。以“玩游戲賺錢”“做任務(wù)得傭金”為誘餌，要求用戶先充值購買游戲幣或道具，并通過推廣他人加入來提升等級和收益。

　　4.“慈善”“互助”類。打著“精準(zhǔn)扶貧”“互助共富”“愛心慈善”的旗號，誘騙參與者進(jìn)行投資或捐贈(zèng)，并鼓勵(lì)發(fā)展更多成員加入。

　　二、識(shí)別關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙

　　遇到以下特征，務(wù)必高度警惕，可能涉嫌傳銷或金融詐騙：

　　“保本高息”是誘餌：承諾遠(yuǎn)高于銀行存款、理財(cái)、股市基金等正常投資渠道的“無風(fēng)險(xiǎn)”高額收益（靜態(tài)收益），或者以“拉人頭”獲取更高回報(bào)（動(dòng)態(tài)收益）。

　　“拉人頭”是核心：要求繳納“入門費(fèi)”“會(huì)員費(fèi)”“投資款”獲取資格，收益主要靠發(fā)展下線數(shù)量和“業(yè)績”提成，形成金字塔層級。常用“團(tuán)隊(duì)獎(jiǎng)”“推薦獎(jiǎng)”“層級獎(jiǎng)”等話術(shù)激勵(lì)擴(kuò)散。

　　“資金安全”無保障：提現(xiàn)困難：返利從“即時(shí)”逐漸拖延成（T+7、T+30天），甚至無法提現(xiàn)；門檻提高：要求“再消費(fèi)”“再投資”或“發(fā)展一定數(shù)量會(huì)員”才能提現(xiàn)；規(guī)則突變：頻繁更改提現(xiàn)規(guī)則、提高手續(xù)費(fèi)、降低返利比例；異常促銷：突然加大返利力度或推出“高息活動(dòng)”，多為圈錢跑路前兆；主體異常：頻繁變更公司名稱、法定代表人、注冊地址或平臺(tái)網(wǎng)址；平臺(tái)突然關(guān)閉，負(fù)責(zé)人失聯(lián)。

　　三、提高警惕，筑牢個(gè)人防線

　　1.樹立理性財(cái)富觀念，摒棄“一夜暴富”的僥幸心理，面對標(biāo)榜“高收益零風(fēng)險(xiǎn)”“躺賺穩(wěn)贏”“高額返利”的各類項(xiàng)目，務(wù)必提高警惕、保持審慎。

　　2.認(rèn)真核查企業(yè)資質(zhì)，參與各類項(xiàng)目前，通過國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)等官方權(quán)威渠道，核實(shí)相關(guān)平臺(tái)、企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營范疇及對應(yīng)行政許可，確認(rèn)其經(jīng)營行為的真實(shí)性與合法性。

　　3.理性研判商業(yè)模式，仔細(xì)分析項(xiàng)目的利潤來源是否具備可持續(xù)性，若其收益核心并非依托真實(shí)產(chǎn)品或服務(wù)的銷售，而是依靠發(fā)展下線人員獲取，存在極高的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

　　4.做好個(gè)人信息與財(cái)產(chǎn)防護(hù)，切勿隨意泄露身份證、銀行卡等重要個(gè)人信息，不向陌生賬戶進(jìn)行大額資金轉(zhuǎn)賬或盲目投資。

儋州市市場監(jiān)督管理局??

2026年1月29日??

來源：儋州市市場監(jiān)督管理局

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