從金融精英到終身囚徒

圖①：2023年12月4日，洛陽市檢察院檢察長（左二）到看守所提審犯罪嫌疑人劉某。

圖②：2024年3月12日，辦案檢察官審閱相關(guān)案件資料。

圖③：2023年11月17日，辦案檢察官討論案情。

圖④：2024年4月17日，法院開庭審理劉某受賄、利用影響力受賄案，檢察官出庭支持公訴。

　　曾任某金融監(jiān)管單位巡視員的劉某，利用職務(wù)便利及職權(quán)地位形成的便利條件，在1998年至2021年先后實(shí)施50起犯罪行為，其中受賄1.5億余元、利用影響力受賄3703萬余元，涉案金額累計(jì)達(dá)1.9億余元。該案由河南省檢察院指定管轄，洛陽市檢察院依法完成審查起訴并提起公訴。法院經(jīng)審理依法判處劉某死刑，緩期執(zhí)行二年，終身監(jiān)禁。宣判后，劉某未提出上訴，河南省高級法院已依法核準(zhǔn)原審判決。2025年11月，該案入選最高法、最高檢聯(lián)合發(fā)布的依法懲治金融領(lǐng)域職務(wù)犯罪典型案例。

　　“金融是國民經(jīng)濟(jì)的血脈，金融監(jiān)管是防范化解風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)金融高質(zhì)量發(fā)展的有力保障。金融監(jiān)管領(lǐng)域腐敗犯罪不僅破壞金融市場秩序，損害群眾‘錢袋子’安全，甚至可能引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)，影響國家金融安全?！苯?，洛陽市檢察院黨組書記、檢察長封勇在接受記者采訪時(shí)說，“習(xí)近平總書記強(qiáng)調(diào)，要加大金融領(lǐng)域反腐力度，統(tǒng)籌做好重大金融風(fēng)險(xiǎn)防范化解工作，一體推進(jìn)懲治金融腐敗和防控金融風(fēng)險(xiǎn)。該案的查處是檢察機(jī)關(guān)聚焦金融監(jiān)管領(lǐng)域腐敗問題、重拳打擊權(quán)力尋租行為的有力實(shí)踐，體現(xiàn)了檢察機(jī)關(guān)依法懲處金融領(lǐng)域職務(wù)犯罪的鮮明態(tài)度?！?/p>

　　初心失守

　　從行業(yè)精英到貪腐墮落

　　1979年12月，劉某入職河南銀行學(xué)校（現(xiàn)為中國人民銀行鄭州培訓(xùn)學(xué)院），自此與金融領(lǐng)域結(jié)下不解之緣。憑借扎實(shí)的專業(yè)功底和勤懇的工作態(tài)度，他隨后進(jìn)入銀行系統(tǒng)，逐步積累了金融監(jiān)管的一線經(jīng)驗(yàn)，后調(diào)入某金融監(jiān)管單位，擔(dān)任巡視員。

　　“剛?cè)胄袝r(shí)的劉某確實(shí)展現(xiàn)出了行業(yè)精英的素養(yǎng)，對業(yè)務(wù)鉆研深入，也曾為防范金融風(fēng)險(xiǎn)付出過努力?！背修k該案的檢察官介紹說，隨著職務(wù)的提升和權(quán)力范圍的擴(kuò)大，圍繞在他身邊的“朋友”越來越多，各類宴請、饋贈(zèng)也隨之而來，對于數(shù)額不大的“人情費(fèi)”，劉某起初還心存顧慮，但在“都是正常往來”“只是表達(dá)敬意”的勸說下，逐漸放松了警惕。

　　劉某最早的違紀(jì)行為可追溯至1998年，當(dāng)時(shí)他利用職務(wù)便利為某銀行工作人員的崗位調(diào)整提供了輕微幫助，事后收受了對方送的3萬元現(xiàn)金。

　　“這筆‘人情’成了他腐敗之路的起點(diǎn)?！鞭k案檢察官分析認(rèn)為，正是這第一次的“破戒”讓劉某心中的防線出現(xiàn)了裂痕，為其日后的巨額貪腐埋下了伏筆。

　　此后幾年，類似的“人情往來”愈發(fā)頻繁，金額從數(shù)萬元逐步攀升至數(shù)千萬元，劉某的心態(tài)也從最初的忐忑不安轉(zhuǎn)變?yōu)榱?xí)以為常，甚至開始主動(dòng)利用職權(quán)換取回報(bào)。

　　權(quán)欲膨脹

　　大額受賄常態(tài)化

　　2010年之后，劉某的貪腐行為進(jìn)入暴發(fā)期，從小額試探徹底轉(zhuǎn)向大額權(quán)錢交易。他利用職務(wù)便利頻繁為請托人打招呼、說情，涉及職務(wù)晉升、銀行入職、公司入股村鎮(zhèn)銀行等多個(gè)領(lǐng)域。

　　經(jīng)依法查明，在劉某的34起受賄事實(shí)中，多數(shù)是為請托人在職務(wù)調(diào)整提拔、找工作等方面提供幫助。比如，2013年，在其運(yùn)作下，某銀行業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理趙某的親屬順利入職核心崗位；2021年，某公司總經(jīng)理古某為親屬入職銀行找到劉某，并送上30萬元現(xiàn)金。

　　此外，劉某還利用職權(quán)或地位形成的便利條件，搭建起跨部門、跨區(qū)域的權(quán)錢交易鏈條。他結(jié)識某集團(tuán)實(shí)際控制人呂某、某銀行分行營業(yè)部原保險(xiǎn)代理部副經(jīng)理王某等人后，在2012年至2014年，通過向相關(guān)人員說情打招呼，為請托人在維持銀行資質(zhì)評級、發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行、企業(yè)融資貸款等方面提供幫助，從中大肆斂財(cái)。

　　2012年下半年，在明知某集團(tuán)使用“空殼公司”入股村鎮(zhèn)銀行違反“單個(gè)境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)及其關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人合計(jì)投資入股比例不得超過村鎮(zhèn)銀行股本總額10%”相關(guān)規(guī)定的情況下，劉某仍多次從中斡旋，幫助該集團(tuán)實(shí)現(xiàn)對多個(gè)村鎮(zhèn)銀行的控股。截至2022年4月，該集團(tuán)在相關(guān)村鎮(zhèn)銀行的存量貸款達(dá)120億余元。

　　隨著受賄金額的不斷累積，劉某愈發(fā)擔(dān)心東窗事發(fā)，開始精心掩蓋貪腐事實(shí)。自2013年起，他牽頭成立投資顧問公司，與請托人簽訂虛假的財(cái)務(wù)顧問協(xié)議書、顧問及咨詢業(yè)務(wù)專項(xiàng)服務(wù)協(xié)議書，將受賄款包裝成“合法”的顧問費(fèi)。

　　2013年至2017年，劉某先后通過他人名下的公司收取“顧問費(fèi)”3980萬元?！斑@些所謂的‘顧問服務(wù)’根本沒有實(shí)際內(nèi)容，協(xié)議條款模糊，沒有具體的服務(wù)成果和驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)，純粹是為了掩人耳目。”辦案檢察官介紹，通過調(diào)取相關(guān)公司的銀行交易等資料，證實(shí)這些款項(xiàng)均直接轉(zhuǎn)入了劉某控制的個(gè)人賬戶或被其用于購置資產(chǎn)。

　　為進(jìn)一步規(guī)避監(jiān)管，劉某還將目光投向境外。2014年，他指使他人在境外注冊公司、開設(shè)銀行賬戶，與他人合謀，以紅酒貿(mào)易、借款等為幌子，通過地下錢莊進(jìn)行非法交易。其間，他先后收受價(jià)值百萬元的寶馬、路虎等豪車，以及巨額港幣現(xiàn)金，折合人民幣共計(jì)1.36億元。此外，他還直接收受錢款782萬元、1萬美元，全部用于購買多套房產(chǎn)、裝修別墅、為他人購買保時(shí)捷車輛及個(gè)人日常揮霍等。

　　“余權(quán)”腐敗

　　退休6年收了3703萬元

　　2015年，劉某正式退休。但他并未收手，反而將退休視為貪腐“避風(fēng)港”，利用原職權(quán)或地位形成的便利條件繼續(xù)牟取非法利益。

　　退休后的6年間，劉某多次向相關(guān)人員打招呼，為某置業(yè)有限公司貸款、相關(guān)人員入職等事項(xiàng)提供幫助。某置業(yè)有限公司為解決融資難題找到劉某，劉某通過斡旋讓該公司獲得大額貸款，事后收到“感謝費(fèi)”1150萬元。還有多名想進(jìn)入銀行系統(tǒng)的人員，通過劉某的關(guān)系打通關(guān)節(jié)，每人支付了數(shù)十萬元至數(shù)百萬元不等的“疏通費(fèi)”。據(jù)統(tǒng)計(jì)，劉某退休后累計(jì)收受賄賂3703萬元。

　　“劉某退休后的貪腐行為，主觀惡性更深，他明知自己的行為違法，卻心存僥幸，認(rèn)為退休后就可以逃避制裁，充分暴露了其貪婪無度的本性。”辦案檢察官表示，這種“余權(quán)”腐敗不僅嚴(yán)重破壞金融秩序，更損害了公職人員隊(duì)伍的公信力。

　　2023年4月20日，河南省監(jiān)委對劉某涉嫌嚴(yán)重違法犯罪問題立案調(diào)查。同年4月23日，對其采取留置措施。

　　“劉某在金融系統(tǒng)深耕多年，熟悉監(jiān)管規(guī)則和調(diào)查流程，反偵查意識極強(qiáng)，涉案贓款通過多種方式轉(zhuǎn)移、隱匿，給證據(jù)收集和固定帶來了很大難度?！鞭k案人員介紹，為查清案件事實(shí)，專案組赴多個(gè)地區(qū)開展調(diào)查取證工作。2023年10月20日，該案被移送審查起訴。

　　重拳懲腐

　　筑牢金融安全防線

　　檢察機(jī)關(guān)嚴(yán)格依照法定程序，全面復(fù)核了劉某的干部任免等文件，以及村鎮(zhèn)銀行相關(guān)審批文件、入股手續(xù)、入職材料、財(cái)務(wù)顧問協(xié)議、銀行轉(zhuǎn)賬記錄、房產(chǎn)車輛購置憑證等全案證據(jù)，確?！笆苜V行為—贓款流轉(zhuǎn)—利益變現(xiàn)”證據(jù)鏈條完整；通過依法訊問犯罪嫌疑人，聽取辯護(hù)律師意見，對監(jiān)察機(jī)關(guān)移送的涉案財(cái)物逐一核查，確保案件事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)充分。

　　2023年12月15日，洛陽市檢察院以劉某涉嫌受賄罪、利用影響力受賄罪向洛陽市中級法院提起公訴。2025年6月25日，洛陽市中級法院采納檢察機(jī)關(guān)的事實(shí)定性和量刑建議，以受賄罪、利用影響力受賄罪數(shù)罪并罰，判處劉某死刑，緩期二年執(zhí)行，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；并決定在其死刑緩期執(zhí)行二年期滿依法減為無期徒刑后，終身監(jiān)禁，不得減刑、假釋，其犯罪所得及收益亦依法予以追繳。宣判后，劉某未提出上訴，河南省高級法院已依法核準(zhǔn)原審判決。

　　洛陽市檢察院在查辦劉某案過程中，深刻剖析案件暴露出的金融監(jiān)管權(quán)力制約不足、退休干部監(jiān)督缺位、行業(yè)準(zhǔn)入審核存在漏洞等突出問題，向相關(guān)金融監(jiān)管部門及涉案關(guān)聯(lián)金融機(jī)構(gòu)制發(fā)檢察建議，精準(zhǔn)指出監(jiān)管流程中的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，建議健全關(guān)鍵崗位輪崗、權(quán)力運(yùn)行全程留痕、退休干部余權(quán)監(jiān)管等機(jī)制，同步開展全行業(yè)警示教育，筑牢合法經(jīng)營防線。

　　相關(guān)單位收到檢察建議后迅速行動(dòng)，全面排查整改：金融監(jiān)管部門優(yōu)化了跨區(qū)域、跨部門監(jiān)管協(xié)作流程，細(xì)化了村鎮(zhèn)銀行準(zhǔn)入審核、股權(quán)比例核查等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的操作規(guī)范；涉案關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)修訂了員工招錄、職務(wù)晉升等內(nèi)部管理制度，清退了通過違規(guī)運(yùn)作入職的相關(guān)人員，并組織全體干部職工召開警示教育會(huì)，用身邊案例敲響廉潔警鐘。

　　“十五五”規(guī)劃建議提出要全面加強(qiáng)金融監(jiān)管，保障金融穩(wěn)健運(yùn)行。“我們將立足檢察職能抓實(shí)金融領(lǐng)域法律監(jiān)督，以法治力量守牢金融安全防線。”封勇表示，全市檢察機(jī)關(guān)將緊緊抓住金融風(fēng)險(xiǎn)防控這個(gè)關(guān)鍵，把筑牢法治屏障和守護(hù)金融安全貫穿案件查辦、以案促改、法律監(jiān)督、協(xié)同共治各環(huán)節(jié)，立足檢察職能突出嚴(yán)監(jiān)督、防風(fēng)險(xiǎn)、促治理，做好金融領(lǐng)域職務(wù)犯罪查辦與行業(yè)源頭治理的有機(jī)銜接，切實(shí)織密金融安全防護(hù)網(wǎng)，為經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)法治保障。

以司法利劍斬金融貪腐　護(hù)國家金融安全

　　全國人大代表、洛陽牡丹瓷股份有限公司藝術(shù)總監(jiān)李學(xué)武：

　　檢察機(jī)關(guān)依法嚴(yán)懲劉某特大金融貪腐案，是貫徹落實(shí)黨中央全面從嚴(yán)治黨、深化金融領(lǐng)域反腐敗斗爭的關(guān)鍵實(shí)踐，彰顯了國家維護(hù)金融安全、捍衛(wèi)法治權(quán)威的堅(jiān)定立場。劉某23年斂財(cái)1.9億余元，在職濫權(quán)、退休“余腐”，其行為嚴(yán)重侵蝕金融監(jiān)管根基、威脅國家金融安全，此案的查處持續(xù)釋放出“執(zhí)紀(jì)執(zhí)法無禁區(qū)、監(jiān)督者必受嚴(yán)監(jiān)督”的強(qiáng)烈信號。

　　檢察機(jī)關(guān)不僅以精準(zhǔn)辦案斬?cái)喔瘮±骀湕l、追繳全部贓款，更立足國家治理全局，通過制發(fā)檢察建議推動(dòng)金融監(jiān)管、干部管理、行業(yè)準(zhǔn)入等制度完善，實(shí)現(xiàn)“辦理一案、規(guī)范一域、治理一方”，充分展現(xiàn)了司法助力國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的重要作用。

　　金融安全是國家安全的核心支柱，必須以“零容忍”的態(tài)度堅(jiān)決懲治。期待檢察機(jī)關(guān)始終站在國家戰(zhàn)略高度，持續(xù)聚焦金融領(lǐng)域重點(diǎn)環(huán)節(jié)，深化與紀(jì)檢監(jiān)察、金融監(jiān)管等部門的協(xié)同治理，健全跨域聯(lián)動(dòng)、源頭防控機(jī)制，以強(qiáng)有力的法律監(jiān)督筑牢金融反腐防線，為維護(hù)國家金融秩序、護(hù)航經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)司法保障，助力筑牢國家安全屏障。

來源：檢察日報(bào)