山東
近日，一名青年走進中國銀行成武伯樂大街支行營業廳，將銀行卡和寫有賬號的便簽紙遞至柜面，低聲要求工作人員盡快辦理大額轉賬。支行員工小劉接過單據后發現，轉賬金額高達50萬元，收款方為陌生異地個人賬戶，備注僅簡單標注“還款”二字。
憑借專業素養，小劉察覺到諸多異常：該轉賬金額與其以往僅辦理小額取款、手機繳費的日常交易行為明顯不符，且該青年面對資金用途詢問時，眼神躲閃、支支吾吾，語速忽快忽慢，還下意識后退，種種反常舉動讓小劉立刻繃緊風險防控之弦。為保障客戶資金安全，小劉一邊耐心安撫青年，一邊明確告知其大額轉賬需核實用途，并第一時間聯系轄區公安民警。
民警抵達后，在支行工作人員與民警的耐心追問下，該青年終于道出實情。原來，他近期在網上刷到比特幣交易廣告后，跟隨所謂“資深玩家”操作并獲得小額收益。對方謊稱直接提現會被銀行監控，讓其將資金轉入指定私人賬戶，再以現金形式返還以“避開監管”，該青年急于兌現，便想盡快完成轉賬。
民警結合虛擬貨幣監管政策和相關詐騙案例，嚴肅告知該青年，我國明確禁止虛擬貨幣代幣發行融資和交易炒作，此類交易不受法律保護，還可能涉及洗錢等違法犯罪活動。支行工作人員還補充講解了虛擬貨幣交易的風險，提醒其警惕“高收益”陷阱。
經過近1小時的講解，該青年徹底醒悟，不斷向工作人員表示感謝，隨后還主動咨詢正規理財建議。據悉，此類風險攔截在該支行已是工作常態，工作人員始終以專業和責任，細致排查每一筆交易，筑牢客戶資金安全防線，用窗口服務的溫暖，為群眾金融交易保駕護航。
菏澤日報記者 毛慎沛
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