行業合規嚴管背景下 匯正財經以主動合規體系踐行規范經營

近日，上海市證券同業公會發布檢查通報，披露2025年4月、11月對上海地區部分投顧機構的檢查結果，明確指出被檢查機構在內控制度、投資者適當性管理等七大方面存在突出違規問題，彰顯行業嚴管態勢，推動行業向“實質合規、主動合規”轉型。作為1997年成立、持有中國證監會《經營證券期貨業務許可證》的老牌持牌投顧機構，匯正財經憑借“主動合規+科技賦能”創新體系，摒棄被動合規模式，以全維度合規實踐踐行規范經營，樹立行業標桿。

本次檢查發現諸多典型違規問題：部分機構合規人員占比僅1.9%，個別機構人均服務客戶高達2383人；部分機構客戶投訴率高、退費比例約40%，且未建立完善退賠機制；此外，營銷夸大、客戶回訪不到位、員工違規執業等問題也較為突出。公會表示，將持續加強自律監督，配合監管推動行業規范發展。

面對行業合規嚴管要求與部分機構的合規短板，匯正財經跳出“事后整改”的被動合規模式，將合規視為生命線，構建“主動合規、科技賦能、投教協同”體系，其實踐與監管要求高度契合，彰顯老牌機構的合規實力與責任擔當。

主動合規方面，匯正財經引入外部專業機構開展穿透式合規體檢，覆蓋全業務核心模塊，通過立體核查將風險攔截前移至事前預防。同時，常態化開展分層合規培訓，覆蓋全體員工，解讀“雙罰機制”、明確違規紅線，打破“合規僅靠合規部”的誤區，構建全員合規責任體系。

科技賦能為合規體系筑牢核心壁壘。針對行業發展新挑戰，匯正財經打造智能合規風控平臺，整合多項先進技術，覆蓋營銷、客訴、回訪等核心場景，通過AI預警提升檢核效率與準確度，實現客戶全生命周期風險監測，兼顧合規與業務發展。

匯正財經將投教與合規深度融合，在重要節點開展立體化投教實踐，與總臺經濟之聲、中國證券報合作，推出投教欄目與“匯小鯨”系列漫畫，幫助投資者規避風險，踐行合規經營的終極目標。

當前，資本市場監管向“主動治理、實質合規”深化，合規已成為行業發展動能。匯正財經以主動合規破局、科技賦能提質，為行業樹立合規標桿。未來，其將持續迭代合規體系，深化科技與合規融合，為投資者提供更規范的投顧服務，推動行業向實質合規、透明發展邁進。