近日,云南省鳳慶縣人民法院審結(jié)一起貸款詐騙案。被告人張某某伙同他人使用虛假身份、偽造工資流水及公積金信息,騙取銀行貸款20萬元,被判處有期徒刑一年五個(gè)月,并處罰金2萬元。
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法院審理查明,2023年12月,趙某某(另案處理)明知無歸還能力,在王某某(另案處理)介紹下同意以自己名義騙貸。經(jīng)張某某介紹,趙某某等人從青海輾轉(zhuǎn)長沙、貴陽后到達(dá)云南臨滄。韋某甲等人將趙某某包裝為某公司職工,偽造工資流水、公積金信息及車輛行駛證,趙某某利用虛假材料向云南某某公司騙得貸款20萬元。
款項(xiàng)到賬后,趙某某按約定分給韋某甲一伙11萬元,分給張某某3萬元,余款由趙某某、王某某共同使用及個(gè)人消費(fèi)。案發(fā)前趙某某歸還本息3626.01元,案發(fā)后三人共計(jì)退賠9.24萬元,目前銀行仍有本金損失11.2萬余元。
法院認(rèn)為,張某某以非法占有為目的,伙同他人使用虛假證明文件詐騙銀行貸款,數(shù)額較大,構(gòu)成貸款詐騙罪。鑒于其系自首、從犯,且退繳部分違法所得、認(rèn)罪認(rèn)罰,依法從輕處罰。張某某被判處有期徒刑一年五個(gè)月,并處罰金2萬元,同時(shí)責(zé)令退賠銀行1萬元。
對(duì)此,有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,破解通過偽造貸款資料進(jìn)行騙貸的手法,其實(shí)并不難,只需對(duì)貸款所需電子資料的獲取方式作出明確的規(guī)定,包括但不限于銀行流水、公積金繳納證明、納稅證明等常用貸款所需資料,應(yīng)要求客戶經(jīng)理當(dāng)面從客戶手機(jī)中的相關(guān)官方APP導(dǎo)出,若無法做到,又無其他驗(yàn)證渠道,這類客戶寧愿不做。
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