山東
近日，齊商村鎮(zhèn)銀行濱河支行在業(yè)務(wù)辦理中精準(zhǔn)識(shí)別、果斷處置，成功攔截一筆3.5萬(wàn)元涉詐資金，通過(guò)全流程盡職防控與警銀高效協(xié)作，切實(shí)守護(hù)客戶資金安全。
客戶馬某前往濱河支行辦理賬戶睡眠激活業(yè)務(wù)，經(jīng)與馬某溝通，工作人員發(fā)現(xiàn)，其雖聲稱激活賬戶用于“他行放款”，但實(shí)際并未辦理任何相關(guān)貸款業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)邏輯存在明顯矛盾。在為客戶辦理睡眠戶激活后，支行對(duì)其賬戶采取了限制措施。
次日，馬先生持該賬戶到濱河支行辦理3.5萬(wàn)元跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。工作人員在與客戶交流過(guò)程中察覺(jué)其神情異常，結(jié)合資金交易特征、交易對(duì)手手機(jī)號(hào)實(shí)名認(rèn)證信息等多維度線索，綜合研判該筆資金交易存在可疑情形，隨即啟動(dòng)警銀反詐協(xié)作機(jī)制，迅速聯(lián)系反詐中心，積極配合民警將馬某帶離調(diào)查。
當(dāng)晚，該涉案賬戶被公安機(jī)關(guān)實(shí)施線上緊急止付，全部風(fēng)險(xiǎn)資金得以成功攔截。
（大眾新聞·魯中晨報(bào)記者 賈亮 通訊員 張揚(yáng)）
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