聚焦AI+ETF新風(fēng)口，證券業(yè)首個(gè)ETF垂直智庫正式發(fā)布

財(cái)聯(lián)社4月13日訊（記者 林堅(jiān)）ETF行業(yè)已邁入高速發(fā)展階段，數(shù)字化、智能化成為ETF線上服務(wù)升級的核心方向，但是服務(wù)專業(yè)度不足、響應(yīng)效率低、投顧賦能弱等痛點(diǎn)依然困擾行業(yè)。4月10日，由財(cái)聯(lián)社和易方達(dá)聯(lián)合舉辦的“AI重構(gòu)ETF線上服務(wù)新范式”閉門研討會(huì)在西安順利舉辦。

本次研討會(huì)呈現(xiàn)兩大亮點(diǎn)：一方面，活動(dòng)為行業(yè)搭建了高效交流、深度研討的專業(yè)平臺(tái)，匯聚數(shù)十家券商、基金機(jī)構(gòu)代表，一線投研人士及行業(yè)特邀專家通過分享實(shí)踐干貨，帶來了對解決路徑的思考；另一方面，國泰海通、廣發(fā)證券、財(cái)聯(lián)社在會(huì)上聯(lián)合推出國內(nèi)首個(gè)ETF垂直智庫，將專業(yè)投研能力與ETF方法論深度標(biāo)準(zhǔn)化、結(jié)構(gòu)化，打造可被AI理解、調(diào)用并賦能的“知識(shí)大腦”，為ETF線上服務(wù)升級筑牢專業(yè)智研支撐。

財(cái)聯(lián)社劉興祥：助力指數(shù)化投資邁向新高度

財(cái)聯(lián)社副總編輯劉興祥也帶來了自己的觀點(diǎn)。他提到，近年來，人工智能技術(shù)以不可阻擋之勢席卷全球，給資本市場帶來了顛覆性變革：從智能投顧的個(gè)性化配置，到AI驅(qū)動(dòng)的投研分析，再到線上服務(wù)的全鏈路升級，技術(shù)正在重塑財(cái)富管理的每一個(gè)環(huán)節(jié)。ETF作為指數(shù)化投資的核心載體，正迎來前所未有的黃金發(fā)展期。

他表示，近年來，財(cái)聯(lián)社正加速從財(cái)經(jīng)媒體向“媒體+資訊+數(shù)據(jù)+服務(wù)+交易”“五位一體”的綜合服務(wù)商升級，以內(nèi)容與技術(shù)雙輪驅(qū)動(dòng)，全力打造中國版國際金融信息平臺(tái)，目前與多家券商、基金公司共同探索AI技術(shù)賦能ETF線上服務(wù)的創(chuàng)新路徑。

易方達(dá)李國強(qiáng)：建立雙核驅(qū)動(dòng)的智能化生態(tài)

作為活動(dòng)主辦方，易方達(dá)基金首席市場官李國強(qiáng)帶來了易方達(dá)的實(shí)踐。他表示，伴隨ETF市場的蓬勃發(fā)展與數(shù)智化轉(zhuǎn)型浪潮，易方達(dá)構(gòu)建起“線上精細(xì)化運(yùn)營與硬核AI”雙核驅(qū)動(dòng)的智能化生態(tài)。

聚焦運(yùn)營端，易方達(dá)創(chuàng)新打造“內(nèi)容、活動(dòng)、用戶”三維矩陣，通過客戶價(jià)值分層與行為標(biāo)簽，爭取更精準(zhǔn)的觸達(dá)客戶；

在技術(shù)端，易方達(dá)全面部署EFundGPT專屬大模型與Agent平臺(tái)，助力實(shí)現(xiàn)端到端、多模態(tài)物料的工業(yè)化量產(chǎn)，讓海量市場信號快速有效傳遞給客戶。

李國強(qiáng)還提到，易方達(dá)還推出了以智能客戶顧問“小易”為代表的全鏈路運(yùn)營智能體。通過全天候、有溫度的智能陪伴和全生命周期的服務(wù)，持續(xù)沉淀客戶信任，打造品效合一的財(cái)富管理品牌優(yōu)勢。

研討會(huì)上，易方達(dá)基金李煜坤也從公募基金ETF業(yè)務(wù)布局與發(fā)展的專業(yè)維度，參與AI技術(shù)與ETF行業(yè)深度融合的行業(yè)交流，助力多方共同探索ETF線上服務(wù)的創(chuàng)新路徑與實(shí)操方法。

廣發(fā)證券曲東榮：ETF智能體或成競爭新“分水嶺”

會(huì)上，各方圍繞AI技術(shù)落地、智研能力沉淀、服務(wù)模式創(chuàng)新等內(nèi)容展開分享與探討，凝聚行業(yè)發(fā)展共識(shí)。廣發(fā)證券數(shù)字平臺(tái)部總經(jīng)理曲東榮將目光聚焦于ETF智能體的落地實(shí)踐，分享了以AI技術(shù)為抓手，升級ETF線上用戶服務(wù)體驗(yàn)的探索與思考。

在他看來，當(dāng)前ETF市場已步入高速普惠發(fā)展期，但“看不懂、選不對、跟不上”仍是投資者的核心痛點(diǎn)，降低ETF投資門檻、提升服務(wù)效率成為行業(yè)重要課題。曲東榮認(rèn)為，AI技術(shù)的深度應(yīng)用正在重塑ETF服務(wù)生態(tài)。通過大模型構(gòu)建的智能中樞，不僅能實(shí)現(xiàn)7×24小時(shí)個(gè)性化服務(wù)，更關(guān)鍵的是打破了“知識(shí)壁壘—選擇障礙—執(zhí)行困難”的投資壁壘，讓指數(shù)投資真正實(shí)現(xiàn)普惠化。

他分享了廣發(fā)證券的打法，主要以“平臺(tái)+智能體”雙輪驅(qū)動(dòng)破解難題：先打造易淘金App“ETF大本營”，依托“天璣智融”AI大模型構(gòu)建內(nèi)容、互動(dòng)、工具三大服務(wù)圈層，累計(jì)服務(wù)超三百萬用戶；再推出“E淘金”智能體，融合RAG、NL2SQL等前沿技術(shù)，打造金融百科解答基礎(chǔ)概念，功能操作引導(dǎo)交易流程，數(shù)據(jù)查詢實(shí)現(xiàn)智能篩選，ETF對比輔助資產(chǎn)配置，ETF診斷進(jìn)行多維度指標(biāo)解析，投資研究融合事件解讀、市場觀點(diǎn)與風(fēng)險(xiǎn)評估等六大核心服務(wù)能力；同時(shí)搭建“AI輔助+持牌投顧”合規(guī)閉環(huán)，實(shí)現(xiàn)對話式便捷投研。

曲東榮表示，AI與ETF的深度融合是券商差異化競爭的新分水嶺。未來廣發(fā)證券將持續(xù)深化“技術(shù)+場景+服務(wù)”協(xié)同，加速推進(jìn)AI原生App建設(shè)，以數(shù)智力量打破投資壁壘，推動(dòng)指數(shù)投資全面普惠化，助力行業(yè)構(gòu)建高效透明的財(cái)富管理新生態(tài)。

國泰海通簡旭穎：夯實(shí)數(shù)智化服務(wù)能力底座

圍繞AI重構(gòu)ETF線上服務(wù)的核心議題，國泰海通財(cái)富平臺(tái)部理財(cái)產(chǎn)品負(fù)責(zé)人簡旭穎在研討會(huì)上結(jié)合公司AI賽道的建設(shè)實(shí)踐，分享了ETF服務(wù)的落地路徑。

國泰海通堅(jiān)持以客戶為中心、堅(jiān)守長期主義，積極踐行“ALLinAI”戰(zhàn)略，依托君弘智投服務(wù)體系構(gòu)建Agent驅(qū)動(dòng)的數(shù)智化經(jīng)營模式，打造專業(yè)資產(chǎn)配置服務(wù)，不斷提升海量客群經(jīng)營的專業(yè)化、智能化和普惠化水平。

為了服務(wù)客戶ETF投資需求，簡旭穎提到，公司夯實(shí)數(shù)智化服務(wù)能力底座，將資產(chǎn)配置和專業(yè)交易底層能力轉(zhuǎn)化為體系化服務(wù)優(yōu)勢，構(gòu)建了覆蓋投前、投中、投后的全鏈路ETF服務(wù)，通過內(nèi)容場景供給、智投策略覆蓋、科學(xué)投資引導(dǎo)及資產(chǎn)配置服務(wù)等方式，推動(dòng)服務(wù)由單點(diǎn)觸達(dá)向全旅程陪伴升級，有力增強(qiáng)了客戶滿意度和信任度。

中金財(cái)富吳雪偉：構(gòu)建階梯式ETF服務(wù)，AI驅(qū)動(dòng)提質(zhì)增效

中金財(cái)富個(gè)人交易解決方案部負(fù)責(zé)人吳雪偉帶來了與公司實(shí)踐有關(guān)的分享。他稱，中金財(cái)富通過AI與ETF投顧業(yè)務(wù)的深度融合，正致力于打破傳統(tǒng)服務(wù)的半徑限制，努力以更低的成本、更高的效率，為普通投資者提供更“千人千面”的專業(yè)投顧服務(wù)。

據(jù)他介紹，中金財(cái)富依托“ETF50”品牌，已搭建起一套成熟的階梯式ETF投顧服務(wù)體系。該體系從總部及分支機(jī)構(gòu)中精選50余名專業(yè)主理人，秉持“長期、定投、配置”的投資理念，針對不同風(fēng)險(xiǎn)偏好和資產(chǎn)規(guī)模的客戶，提供從“精選池”“組合策略”到“賬戶服務(wù)”“定制化”的全方位服務(wù)。

那么如何讓專業(yè)投顧服務(wù)惠及更多普通投資者？吳雪偉指出，AI技術(shù)的引入或許是突破口。

1.降本增效，擴(kuò)大服務(wù)半徑：在不遠(yuǎn)的將來，在AI輔助下可以更低的成本實(shí)現(xiàn)“千人千面”的個(gè)性化服務(wù)，大幅降低定制化門檻，使零售客戶也能享受專屬配置建議。

2.賦能投顧，解放人力：通過AI輔助，投顧人員可高效完成客戶KYC、產(chǎn)品適配分析與話術(shù)支持，將更多精力投入到復(fù)雜場景的深度服務(wù)中。

3.創(chuàng)新策略，拓展服務(wù)邊界：在更復(fù)雜的ETF投顧場景，中金財(cái)富正積極探索“期權(quán)+ETF”結(jié)合策略，計(jì)劃于近期上線期權(quán)投顧服務(wù)，為客戶提供更具差異化的專業(yè)工具與風(fēng)險(xiǎn)管理方案。

他提到，展望未來，AI在輔助處理標(biāo)準(zhǔn)化、高頻次任務(wù)上或更具效率，主理人則更聚焦于情感陪伴、復(fù)雜決策與價(jià)值創(chuàng)造，共同構(gòu)建一個(gè)更高效、更溫暖、更可持續(xù)的ETF投顧新生態(tài)。

圓桌對話：AI 賦能ETF，共探智能投顧新生態(tài)

本次研討會(huì)還特別設(shè)置了一場圓桌對話環(huán)節(jié)，多位券商負(fù)責(zé)人圍繞AI賦能ETF線上服務(wù)的核心議題展開深度探討，針對行業(yè)實(shí)踐中的痛點(diǎn)、難點(diǎn)及未來發(fā)展路徑交換觀點(diǎn)，形成諸多行業(yè)共識(shí)。平安證券覃靜、國金證券陳涵、國信證券展鷗、東莞證券錢昭敏、招商證券羅華斌帶來了精彩分享。

多家券商對AI+ETF的核心共識(shí)：以人機(jī)協(xié)同為核心，AI負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)整合、基礎(chǔ)診斷、內(nèi)容生成、信號監(jiān)測與精準(zhǔn)匹配等提效工作，投顧把控投資建議等核心環(huán)節(jié)；以客戶為中心，構(gòu)建千人千面服務(wù)與全生命周期陪伴，兼顧效率與服務(wù)溫度；聚焦獲客轉(zhuǎn)化、投顧提質(zhì)、全鏈路運(yùn)營，合規(guī)賦能ETF投研、營銷與服務(wù)，打通數(shù)據(jù)閉環(huán)，提升客戶體驗(yàn)與服務(wù)能力。

值得一提的是，研討會(huì)也特邀行業(yè)專家?guī)碇髦挤窒恚瑸锳I重構(gòu)ETF線上服務(wù)的行業(yè)實(shí)踐提供了多元思考與方向參考。在他們看來，AI以專業(yè)平權(quán)、服務(wù)定制、持續(xù)進(jìn)化三大核心差異變革C端投資服務(wù)平臺(tái)，升級用戶投資邏輯畫像并實(shí)現(xiàn)端到端全鏈路智能化與服務(wù)提效，以用戶投資體驗(yàn)滿意度為核心，平衡用戶需求、理性投資與平臺(tái)營銷，適配多元高效服務(wù)載體。

首個(gè)ETF垂直智庫正式發(fā)布

國泰海通、廣發(fā)證券、財(cái)聯(lián)社聯(lián)合推出的首個(gè)ETF垂直智庫，成為本次研討會(huì)的焦點(diǎn)，也是行業(yè)所關(guān)注的。

智庫做什么的？有什么服務(wù)？財(cái)聯(lián)社機(jī)構(gòu)部張福順圍繞智庫運(yùn)營體系建設(shè)，闡述了以數(shù)據(jù)與技術(shù)雙輪驅(qū)動(dòng)，保障高效穩(wěn)定運(yùn)營的核心思路。他稱，這款智庫的核心目標(biāo)很簡單——讓ETF"會(huì)說話"，解決行業(yè)里長期存在的投研、服務(wù)、決策脫節(jié)等痛點(diǎn)。

智庫以打造AI原生的"ETF智眸"為核心定位，區(qū)別于傳統(tǒng)數(shù)據(jù)存儲(chǔ)倉庫，把專業(yè)的投研方法整理成非結(jié)構(gòu)化知識(shí)與標(biāo)準(zhǔn)化計(jì)算因子融合體，沉淀行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，建成一個(gè)AI能看懂、會(huì)調(diào)用的"知識(shí)大腦"。簡單說，以前大家問"半導(dǎo)體ETF該不該加倉"，得翻研報(bào)、查數(shù)據(jù)，耗時(shí)又麻煩，而這個(gè)智庫能實(shí)現(xiàn)毫秒級響應(yīng)，還能互動(dòng)追問，真正做到"即時(shí)智能"。

智庫的搭建分業(yè)務(wù)和實(shí)現(xiàn)兩個(gè)層面，一步步建成完整的智能體系。業(yè)務(wù)上，先打造標(biāo)準(zhǔn)化的ETF"數(shù)字檔案"，給每只ETF做全面的"身份介紹"，講清它的投資邏輯、關(guān)聯(lián)股票和行業(yè)變化規(guī)律，讓大家從"只看數(shù)據(jù)"變成"看懂背后邏輯"。同時(shí)，靠"人機(jī)協(xié)同"實(shí)現(xiàn)自動(dòng)更新，實(shí)時(shí)捕捉市場新聞、公告等信息，解決傳統(tǒng)投研信息滯后、人工成本高的問題，讓智庫始終跟上市場節(jié)奏。

通過知識(shí)圖譜技術(shù)，智庫將把ETF的各種核心信息轉(zhuǎn)化為AI能理解的內(nèi)容，再注入可復(fù)用的智能能力，比如ETF分析、對比、推薦等。目前它已落地多個(gè)場景，既能給普通投資者提供7×24小時(shí)智能問答、個(gè)性化建議，也能幫投顧生成營銷素材、熱點(diǎn)日報(bào)，打破人力瓶頸。其終極愿景，是讓每只ETF從"被動(dòng)交易工具"，變成能陪伴大家的"主動(dòng)財(cái)富伙伴"。

據(jù)張福順介紹，未來ETF垂直智庫將全面賦能三大AI原生應(yīng)用場景，實(shí)現(xiàn)智研能力的前端落地。

其一為C端對話助手，智庫將為廣發(fā)證券投資助手提供ETF智能體的"知識(shí)大腦"，讓券商APP內(nèi)的智能體突破基礎(chǔ)問答的局限，具備專業(yè)分析師的解讀能力，能夠深入解析ETF背后的邏輯、行業(yè)輪動(dòng)和配置價(jià)值。

其二為AI主題賽道，為國泰海通AI賽道場景接入智庫信息，讓券商可自動(dòng)生成高質(zhì)量、個(gè)性化的ETF內(nèi)容，在大幅降低人工成本的同時(shí)，保證內(nèi)容的專業(yè)性與時(shí)效性，助力券商APP提升活躍度和用戶粘性。

其三為投顧展業(yè)賦能，一線投顧可借助智庫快速獲取精準(zhǔn)問答、定制話術(shù)和客戶陪伴素材，實(shí)現(xiàn)展業(yè)能力的高效提升。

未來，隨著ETF垂直智庫的持續(xù)運(yùn)營與能力升級，以及各方在AI技術(shù)落地應(yīng)用上的不斷探索，ETF線上服務(wù)將朝著更智能、更專業(yè)、更高效的方向邁進(jìn)，為市場提供更優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。