民生銀行銀川分行夯實合規內控管理助力金融高質量發展

為進一步深入貫徹落實中央金融工作會議關于防范化解金融風險的相關要求，民生銀行銀川分行貫徹總行統一部署，以“強內控、重操守、守底線”為主線，在分行組織開展“操作風險治理強化年”專項活動。通過重點業務領域風險防控、專項行為整治排查、員工操守示范建設等系列活動筑牢內控合規“防火墻”，助力分行高質量發展。

一、高位引領強化合規工作部署

分行強化“黨委管、全面管、主動管”，緊緊抓牢“操作風險治理強化年”這一中心點，主動將監管機關及總行要求轉化為內部行動，以高標準部署年度方案，督辦排查整治，抓實貸中貸后、財務合規、基礎運營、網絡安全與業務連續性、行政類印章、安保外包、人員行為等七大重點領域操作風險排查整治，緊盯薄弱環節問題揭示和整改提升。

二、清單圖譜加強合規履職指引

分行從全面內控角度出發，梳理監管及行內制度文件，出臺涵蓋高級管理層、網點負責人、分支行重要崗位的《中國民生銀行銀川分行內控合規管理履職標準化手冊》，明確主要工作履職規范、工作頻率、時限、合規要求等，為實現全行內控合規高質量履職打下扎實基礎。

三、數智化手段強化員工行為管理

分行聚焦重點領域和“關鍵少數”，強化員工行為系列專項整治，對員工經商辦企業、信用卡套現、員工間大額資金往來等重點異常行為開展常態化監測。自主研究探索實用、精準的監測模型，提高排查精準度，實現風險苗頭早預防、早發現、早處置。對發現違規的員工嚴肅問責處置，提高違規成本，開展“行長親自談”活動，高管視角關懷員工職業生涯，進一步提升員工行為管理成效。

四、多措并舉厚植合規經營文化

分行持續宣貫“合規經營就是核心競爭力”文化理念，多形式多維度創新宣教形式，年度內陸續開展警示教育大會、“一把手”講合規、員工操守建設示范月、“風險合規下支行”等特色活動，同時通過創辦訂閱號、編發《從業人員涉刑案件警示專刊》、《行內小法》十八條案例逐條解讀，持續擴大合規宣教影響力。組織全行各部室、各機構負責人簽署《內控合規目標責任書》、從業人員網格化《職責確認書》，實現合規責任制全覆蓋，培育全員風險意識和規矩意識。

民生銀行銀川分行將以“操作風險治理強化年”為契機，繼續全面落實 “四梁八柱”風險合規管理體系工作要求，健全操作風險管理流程閉環，強化系統剛控，加快數字化轉型，通過操作風險的有效管控提升分行核心競爭力，加速實現減少損失、節約資本、管住行為、防控案件、強化能力、提高聲譽的長遠目標。