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作者:吳單律師,廣東廣強(qiáng)律師事務(wù)所
(如需轉(zhuǎn)載授權(quán),請(qǐng)私信作者本人)
在經(jīng)濟(jì)金融犯罪案件中,“非法占有目的”系核心要件,但在司法實(shí)務(wù)中,這又是一個(gè)很難判斷的點(diǎn)。
非法占有目的,是一種非法占有他人財(cái)物的意圖,而這種意圖往往是隱藏的,只能通過(guò)當(dāng)事人的外部行為、所處情境來(lái)判斷。
對(duì)此,最高法和最高檢陸續(xù)出臺(tái)了五個(gè)司法解釋,分別是:
最高法《全國(guó)法院審理金融犯罪案件工作座談會(huì)紀(jì)要》(2001年)
最高法《全國(guó)法院審理經(jīng)濟(jì)犯罪案件工作座談會(huì)紀(jì)要》(2003年)
最高檢《關(guān)于辦理涉互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪案件有關(guān)問(wèn)題座談會(huì)紀(jì)要》(2017年)
最高法、最高檢《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》(2018年)
最高法《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》(2022年)
其中,《全國(guó)法院審理經(jīng)濟(jì)犯罪案件工作座談會(huì)紀(jì)要》是關(guān)于貪污案件中公款非法占有目的的認(rèn)定,這里暫不展開(kāi)。
其他四個(gè)是關(guān)于集資詐騙、信用卡詐騙案件中非法占有目的的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。
雖然,這些認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)適用于特定詐騙罪,但在普通詐騙案中,同樣具有很強(qiáng)的參考性。
總的來(lái)說(shuō),上述四個(gè)司法解釋是從五個(gè)維度來(lái)判斷是否具有非法占有目的:
一,資金去向,錢(qián)到底被拿去做什么了,是用于正當(dāng)用途生產(chǎn)經(jīng)營(yíng),還是用于揮霍、違法犯罪活動(dòng)。
“非法占有目的”的對(duì)應(yīng)情形有:
1.借款不用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與籌借資金規(guī)模明顯不成比例,致使資金不能返還的;
2.肆意揮霍借款,致使資金不能返還的;
3.將借款用于違法犯罪活動(dòng)的;
4.對(duì)資金使用的決策極度不負(fù)責(zé)任,或肆意揮霍造成資金缺口較大的。
二,有沒(méi)有逃避還錢(qián),是轉(zhuǎn)移、隱匿資產(chǎn)而不想還,還是因?yàn)榍閯?shì)變更或不可抗力等客觀原因?qū)е逻€不上。
“非法占有目的”的對(duì)應(yīng)情形有:
1.抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn),逃避返還資金的;
2.隱匿、銷(xiāo)毀賬目,或者搞假破產(chǎn)、假倒閉,逃避返還資金的;
3.拒不交代資金去向,逃避返還資金的;
4.透支后通過(guò)逃匿、改變聯(lián)系方式等手段,逃避催收的。
三,是不是拿錢(qián)后就直接跑了,根本沒(méi)想過(guò)還錢(qián)。
“非法占有目的”的對(duì)應(yīng)情形有:
1.攜帶借款逃匿的;
2.非法獲取資金后逃跑的。
四,履約能力,即當(dāng)事人在借款當(dāng)時(shí)的經(jīng)濟(jì)狀況,是否已經(jīng)資不抵債,有沒(méi)有穩(wěn)定收入來(lái)源。
“非法占有目的”的對(duì)應(yīng)情形有:
1.明知沒(méi)有還款能力而大量借款或透支,無(wú)法歸還的;
2.資金使用成本過(guò)高,生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的盈利能力不具有支付全部本息的現(xiàn)實(shí)可能性的。
五,履約行為,即當(dāng)事人在取得資金后是否穩(wěn)定、持續(xù)地還本付息。
“非法占有目的”的對(duì)應(yīng)情形有:
歸還本息主要通過(guò)借新還舊來(lái)實(shí)現(xiàn)的。
本質(zhì)上,對(duì)于“非法占有目的”的認(rèn)定,上述不同司法解釋背后的邏輯和原則是一致的,即嚴(yán)格遵循主客觀相統(tǒng)一原則,既不能以表面上的詐騙手段、當(dāng)事人自己的口供替代非法占有目的的認(rèn)定,也不能僅憑被害人的損失結(jié)果而客觀歸罪。
對(duì)此,即將生效的《民營(yíng)經(jīng)濟(jì)促進(jìn)法》第63條也明確提出,辦理案件應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格區(qū)分經(jīng)濟(jì)糾紛與經(jīng)濟(jì)犯罪,生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)未違反刑法規(guī)定的,不以犯罪論處;禁止利用行政或者刑事手段違法干預(yù)經(jīng)濟(jì)糾紛。
在當(dāng)前的大環(huán)境下,市場(chǎng)變化太快,經(jīng)營(yíng)難,融資難,資金用途往往要跟隨項(xiàng)目實(shí)際需求的變化,只要在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中能正常還本付息,就不宜作為詐騙罪論處;即便在還款過(guò)程中出現(xiàn)問(wèn)題,也要審查具體的原因,不能一概認(rèn)定為具有非法占有目的而治罪。
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