指數(shù)投資新玩具letfGo來了！頂級(jí)公募破解資產(chǎn)配置大難題

文|凌艷 出品|天下財(cái)?shù)?/p>

隨著指數(shù)化投資駛?cè)氚l(fā)展快車道，日益豐富的指數(shù)產(chǎn)品已成為投資者多元化資產(chǎn)配置的重要工具。

作為指數(shù)投資的引領(lǐng)者，華夏基金沉淀了豐富的指數(shù)產(chǎn)品的投資管理和服務(wù)運(yùn)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)，尤其是在ETF領(lǐng)域持續(xù)發(fā)力，ETF產(chǎn)品規(guī)模和數(shù)量均在基金行業(yè)領(lǐng)跑。

6月28日，華夏基金在京舉辦“2025 ? 一年一度指數(shù)大會(huì)”，重磅發(fā)布全新升級(jí)的指數(shù)投資服務(wù)平臺(tái)——“紅色火箭2.0”。

新版本不僅涵蓋網(wǎng)頁版服務(wù)，還新增了“LetfGo”及“產(chǎn)業(yè)數(shù)據(jù)”服務(wù)功能，同時(shí)提供多資產(chǎn)集中管理、歷史回測(cè)驗(yàn)證、策略樣板間等場(chǎng)景玩法，將投資者的“獲得感”提升到新高度。

公募基金已經(jīng)邁入資產(chǎn)配置大時(shí)代，面對(duì)充滿變數(shù)的投資市場(chǎng)和超萬只的投資產(chǎn)品，華夏基金認(rèn)為，資產(chǎn)配置是連接行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展與投資者獲得感的堅(jiān)實(shí)橋梁，并用“樂高思維”塑造多資產(chǎn)全能平臺(tái)，創(chuàng)設(shè)豐富多樣的產(chǎn)品，為普通投資者實(shí)現(xiàn)低成本構(gòu)建跨資產(chǎn)、跨周期組合管理創(chuàng)造條件。

視野更加開闊

近年來國(guó)內(nèi)ETF市場(chǎng)大幅擴(kuò)容，產(chǎn)品數(shù)量邁入“千只時(shí)代”。Wind數(shù)據(jù)顯示，目前ETF市場(chǎng)總規(guī)模約為4.3萬億元，而華夏基金ETF規(guī)模已超過6500億元。

ETF的蓬勃發(fā)展為投資者進(jìn)行資產(chǎn)配置提供了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)，但面對(duì)大量指數(shù)產(chǎn)品，投資者如何分析和選擇成為一個(gè)難題。

為了解決投資者痛點(diǎn)，華夏基金本著“將復(fù)雜留給自己，把簡(jiǎn)單交給客戶”的初心，歷時(shí)三年打造出指數(shù)投資服務(wù)平臺(tái)“紅色火箭”，并于去年11月7日正式對(duì)外發(fā)布。

該平臺(tái)提供了指數(shù)詳情、指數(shù)對(duì)比、熱股選指數(shù)、焦點(diǎn)看盤、獨(dú)家內(nèi)參等一系列新獨(dú)特功能，通過創(chuàng)新性設(shè)計(jì)和數(shù)據(jù)可視化呈現(xiàn)，為投資者提供一站式指數(shù)投資服務(wù)，幫助用戶快速了解指數(shù)投資價(jià)值。

華夏基金的探索從未停止。經(jīng)過半年多的深度打磨，該公司近日又推出“紅色火箭2.0”版本，平臺(tái)功能進(jìn)一步升級(jí)和優(yōu)化。

據(jù)悉，新版本“紅色火箭”涵蓋網(wǎng)頁版服務(wù)（輸入“hongsehuojian.com”或輸入域名：ETF818.com），投資視野從“精致單人間”升級(jí)為“全景大平層”。

（來源：“紅色火箭”網(wǎng)頁版界面）

相比手機(jī)小程序，網(wǎng)頁版解決了投資者在分析指數(shù)時(shí)多屏切換的不便，增加了在大屏上看數(shù)據(jù)的體驗(yàn)。同時(shí)，自選列表也已在小程序端和網(wǎng)頁端打通。用戶在網(wǎng)頁端登錄后，即可查看自己在小程序中已加載的指數(shù)自選。

揭開獨(dú)特密碼

“紅色火箭”自去年發(fā)布后，憑借全面的數(shù)據(jù)和便捷的功能贏得大量投資者點(diǎn)贊，用戶數(shù)量已突破1000萬。不過，華夏基金也發(fā)現(xiàn)，用戶常常會(huì)疑惑，“明明某個(gè)行業(yè)的估值蠻低的，為什么指數(shù)卻遲遲不反彈？”“某個(gè)行業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)一般，但為什么最近相關(guān)指數(shù)卻漲起來了？”

而解決這些問題在于揭開每個(gè)產(chǎn)業(yè)的獨(dú)特密碼——通過分析特色產(chǎn)業(yè)數(shù)據(jù)，來跟蹤產(chǎn)業(yè)情況的變化。

基于華夏基金的專業(yè)投研能力，“紅色火箭”開發(fā)了“產(chǎn)業(yè)鏈”功能，精選上線了七大主流行業(yè)，包括新能源汽車、光伏、半導(dǎo)體、游戲、白酒、生豬養(yǎng)殖、房地產(chǎn)，同時(shí)納入重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)數(shù)據(jù)，比如新能源車企月度銷量、游戲行業(yè)版號(hào)發(fā)行、生豬出欄量等。

（來源：“紅色火箭”小程序“產(chǎn)業(yè)鏈”功能）

（來源：“紅色火箭”小程序“產(chǎn)業(yè)鏈”功能）

以新能源汽車為例，紅色火箭可以透視相似指數(shù)在產(chǎn)業(yè)上中下游各環(huán)節(jié)的占比，幫助用戶了解哪些主流標(biāo)的可以投資。

這就像給指數(shù)拍了一張X光片，幫助投資者選到更匹配的指數(shù)基金，來布局產(chǎn)業(yè)上中下游的投資機(jī)會(huì)。

在此基礎(chǔ)上，產(chǎn)業(yè)鏈服務(wù)還給出各個(gè)賽道核心產(chǎn)業(yè)數(shù)據(jù)的歷史變化，并且把指數(shù)的漲跌走勢(shì)和產(chǎn)業(yè)數(shù)據(jù)疊加在一起展示。這樣就能讓投資者一目了然地看到產(chǎn)業(yè)驅(qū)動(dòng)因素的發(fā)展情況，以及與指數(shù)的相關(guān)性，捕捉到行業(yè)的真實(shí)脈搏。

此外，“產(chǎn)業(yè)大事記”功能還梳理了歷史上重大事件和關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，讓投資者快速對(duì)產(chǎn)業(yè)形成認(rèn)知。

輕松搭建組合

“紅色火箭2.0”一個(gè)突出的亮點(diǎn)是新增“LetfGo”服務(wù)，也就是小程序上的“指數(shù)組合”功能。

LetfGo的含義是Let ETF Go，這一方面體現(xiàn)出華夏基金的樂高思維，就像搭積木一樣，讓投資者快樂地做組合；另一方面，將ETF放在C位，也強(qiáng)調(diào)了ETF作為重要底層工具的市場(chǎng)地位。

華夏基金總經(jīng)理李一梅在“2025?一年一度指數(shù)大會(huì)”上表示，秉承“用盡全力讓投資者毫不費(fèi)力”的理念，“紅色火箭”推出全新重磅服務(wù)“LetfGo”，將華夏專業(yè)的資產(chǎn)配置能力，轉(zhuǎn)化為投資者可輕松觸達(dá)、清晰理解、便捷使用的解決方案。

那么，LetfGo如何有效幫助用戶提高投資勝率？具體來看，其提供了兩項(xiàng)獨(dú)特功能：

第一項(xiàng)是歷史測(cè)算功能，投資者可以隨意拼搭組合策略，放到過去幾年真實(shí)的市場(chǎng)環(huán)境下，看看在歷史實(shí)戰(zhàn)中的策略表現(xiàn)和想象中的策略表現(xiàn)是否一致。

第二項(xiàng)是模擬組合功能，這是一個(gè)面向未來的功能，投資者可以構(gòu)建多個(gè)自己的投資策略，并且每日跟蹤策略表現(xiàn)。

（來源：“紅色火箭”小程序“指數(shù)組合”功能）

（來源：“紅色火箭”小程序“指數(shù)組合”功能）

目前“紅色火箭”已經(jīng)支持全市場(chǎng)超萬只基金，投資者怎樣才能快速構(gòu)建組合？華夏基金互聯(lián)網(wǎng)金融總監(jiān)欒天昊介紹了LetfGo三種實(shí)用場(chǎng)景。

場(chǎng)景一是基于真實(shí)數(shù)據(jù)的歷史測(cè)算，驗(yàn)證用戶投資想法。用戶可以從全市場(chǎng)ETF和場(chǎng)外基金中任選產(chǎn)品，設(shè)定比例，系統(tǒng)就會(huì)帶著其策略去真實(shí)的市場(chǎng)演示一遍。

用戶通過回測(cè)來跟蹤收益和波動(dòng)情況，并對(duì)組合的波動(dòng)性進(jìn)行調(diào)整，這樣就可以逐步構(gòu)建出更健康、更能適應(yīng)各種市場(chǎng)階段的組合。

場(chǎng)景二是多資產(chǎn)集中管理，一鍵掌控投資組合。在“模擬組合”里，用戶可以把分散在各個(gè)平臺(tái)資產(chǎn)中金額最大的幾個(gè)核心標(biāo)的都擬合到紅色火箭的模擬組合中，系統(tǒng)就會(huì)像一個(gè)超級(jí)賬本，將跨平臺(tái)資產(chǎn)以統(tǒng)一視角呈現(xiàn)，并且持續(xù)跟蹤。

場(chǎng)景三是策略樣板間，普通投資者也能快速上手。就像宜家會(huì)展示不同風(fēng)格的家居方案，策略樣板間提供了經(jīng)過市場(chǎng)驗(yàn)證的經(jīng)典策略框架，比如全天候策略、股債平衡策略、核心-衛(wèi)星策略等，用戶既可以直接“抄作業(yè)”，也可以把它作為起點(diǎn)再調(diào)整優(yōu)化，快速邁出組合投資的第一步。

總而言之，“紅色火箭”帶來的多種玩法，旨在幫助投資者更輕松、更科學(xué)地駕馭自己的指數(shù)投資，成為其合理規(guī)劃資產(chǎn)配置的領(lǐng)路人和好伙伴。

李一梅表示，華夏基金始終將提升投資者的獲得感和投資幸福感視為公司發(fā)展的星辰大海，并堅(jiān)信能夠?yàn)槊课煌顿Y者提供更優(yōu)的財(cái)富解決方案和更簡(jiǎn)便的實(shí)現(xiàn)路徑，為千家萬戶的美好生活添磚加瓦。

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