昨天我們談了天才法案,今天我們繼續(xù)深入解讀一下穩(wěn)定幣。
今年6月,穩(wěn)定幣第一股,circle上市當(dāng)天,就上漲168,巨大財富效應(yīng)讓它成為投資新的賽道。
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我們分為四個問題,美國為什么要發(fā)行穩(wěn)定幣,大家為什么要用穩(wěn)定幣,穩(wěn)定幣未來前景如何,最后講一下怎么投資穩(wěn)定幣。
01
美國為什么要發(fā)行穩(wěn)定幣
其實先弄清一個問題,穩(wěn)定幣是什么,聽上去很神秘,其實大家一直在用,我們微信錢包,就算是一種,其它他是一種代幣,你轉(zhuǎn)入微信一塊錢,微信錢包就會多了一塊錢代幣,可以買菜,上淘寶,象錢一樣用。
它本質(zhì)上是一種數(shù)字貨幣,微信或者circle為什么發(fā)行穩(wěn)定幣,就是它給發(fā)行者帶來巨大好處,比如微信錢包里的錢,是不付利息的,但微信拿到你的錢后,放在銀行,有利息,就成為他的收入
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Circle,發(fā)行美元穩(wěn)定幣,發(fā)一美元穩(wěn)定幣給你,你要給他一美元,而且沒有利息,他拿了美元后,80%買美債,美債年化收益有近5%,這是他巨大的收益,按目前2500億美元的穩(wěn)定幣,每年國債內(nèi)含物就是125億美元。
美國政府為什么鼓勵發(fā)穩(wěn)定幣,因為一是大勢所趨,數(shù)字貨幣未來是主流,其次,董王最看重的是穩(wěn)定幣發(fā)行者會買入美債賺利差,這樣美債需求量就大了,最后,全球99%的穩(wěn)定幣掛鉤美元,這將極大鞏固美元地位
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02
人們?yōu)槭裁从梅€(wěn)定幣,而不用傳統(tǒng)貨幣呢?
這個好處有許多,我列舉三條
一、穩(wěn) 就是在國際支付,特別是國際貿(mào)易當(dāng)中,它的好處實在太大了,根據(jù)世界銀行的測算,傳統(tǒng)的國際貿(mào)易當(dāng)中,匯兌的支付成本,大概占到合同價值的6.65%,也就是你的成本100塊的話,有六塊多錢是你的匯率成本,但是如果用穩(wěn)定幣的話,,只有合同的價值的0.5%到3%,也就是是傳統(tǒng)的支付的成本1/10左右。另外一個呢,它的匯兌的速度非常快,傳統(tǒng)的匯兌速度可能要幾天,但是如果用穩(wěn)定幣支付的話,幾分鐘就可以完成,所以這種又快又省錢的方式,在目前國際貿(mào)易當(dāng)中被用的越來越多。
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二、美元穩(wěn)定幣,背后是美元信用,一些通脹非常高的國家,機構(gòu)與老百姓為了避免本國貨幣貶值,持有了美元穩(wěn)定幣,相當(dāng)于持有了美元資產(chǎn)。
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三、繞開監(jiān)管,穩(wěn)定幣去中心化,避開監(jiān)管,象俄羅斯被制裁,但通過穩(wěn)定幣,可以進行國際貿(mào)易。
03
穩(wěn)定幣未來前景如何?
我們這么一講,好像穩(wěn)定幣都是好處,但對使用者,也有一個不利,就是穩(wěn)定幣沒利息,就象你放在微信錢包里的錢,沒有利息收益,所以穩(wěn)定幣未來有多大的需求,取決于實際使用者。
國際貿(mào)易完成后,人們還是會傾向于持有傳統(tǒng)貨幣,賺取利息。
2020年時,穩(wěn)定幣只有20億美元規(guī)模,現(xiàn)在是2500億美元,也就是1000倍的增長,未來在國際支付上,前景非常大
周五董王簽了穩(wěn)定幣法案后,各國已經(jīng)開始競爭,誰先下手,就有先機,這是一場沒有硝煙的戰(zhàn)爭
據(jù)花旗測算到2030年,也就是再過5年,穩(wěn)定幣規(guī)模將達3.7萬億
從20億,到2500億,再到3.7萬億,只需要十年,可見它的增速之快,市場之大.
04
最后聊一下穩(wěn)定幣怎么投?
假如在美國的話就很簡單,就是買 circle 最大的公司,還有一個 coin base ,還有相關(guān)概念PayPal等
香港的話,未來穩(wěn)定幣投資主要是發(fā)行穩(wěn)定幣的券商,還有金融科技ETF還有就是眾安、京東等穩(wěn)定幣相近的概念股,值得關(guān)注。
最后還是提醒,穩(wěn)定幣還是在發(fā)展初期,給的估值非常高,象circle,目前估值近180倍,我們知道標普500只有22倍,其次circle流通股比較小,只有25%,遠低于標普500平均95%的流通股比例,也就是容易被操縱。
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周五天才法案通過,本應(yīng)利好,但circle大跌,主要是木頭姐拋出她手頭上的股票, 木頭姐拋售了他手頭上的circle股票,有點利好兌現(xiàn)的意思。所以還是強調(diào)一點,穩(wěn)定幣的整個發(fā)展規(guī)模和速度,可能會超過我們很多人想象,未來這條賽道會非常的長,,所以你要進行穩(wěn)定幣方面的投資,要有兩個心理準備,第一個非常顛簸,要系好安全帶,第二個方面呢,你的持有的時間可能需要久一點。
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